Společnost Northern Trust Corporation (NASDAQ: NTRS NTRSNorthern Trust Corp94, 22-0 18% založená v roce 1889 byla založena společností Highstock 4. 2. 6 mezinárodní finanční společnost se sídlem v Chicagu. Společnost Northern Trust má od září roku 2015 spravované aktiva ve výši 887 miliard dolarů. Divize Northern Funds má AUM ve výši přibližně 52 miliard dolarů v rodině fondů 42 fondů, která pokrývá několik tříd aktiv.

Tyto pět severních fondů je ideální pro použití v mírně konzervativním plánu diverzifikace důchodového spoření. Fondy kombinují pevné výnosy s relativně vysokou mírou bezpečnosti. Všechny výnosy jsou založeny na čisté hodnotě aktiv (NAV) fondu.

Fond severního krátkodobého fixního příjmu (NUSFX)

Při zvyšování úrokových sazeb klesají ceny dluhopisů. Nejlepší způsob, jak zabránit kapitálové ztrátě v portfoliu dluhopisů a pevných výnosů, je mít peníze v bance nebo ve velmi krátkodobých cenných papírech. Fond ultra krátkého fixního příjmu má vysoce diverzifikované portfolio více než 350 cenných papírů s pevným výnosem s průměrnou splatností do jednoho roku. Vzhledem k tomu, že cenné papíry vyspívají, správci fondů reinvestují peníze do nových cenných papírů s vyšší úrokovou sazbou. Výnosy z fondů se zvyšují s každým zvýšením sazeb Fed.

Fond pro základní kapitál (NOIEX)

Fond Income Equity Fund se snaží poskytnout investorům současný příjem a budoucí zhodnocení kapitálu. Fond investuje 80% svých čistých aktiv do společných akcií placených z dividend, prioritních akcií a konvertibilních cenných papírů. Může investovat až 20% svých čistých aktiv do cenných papírů s pevným výnosem. Správci fondů pečlivě vybírají společnosti s tržní kapitalizací nad 10 miliardami dolarů s vysokými dividendami a silnými rozvahami, které mohou v budoucnosti podporovat a zvyšovat své dividendy.

Severní akciový indexový fond (NOSIX)

Fond akciového indexu je velmi jednoduchý způsob, jak diverzifikovat portfolio akcií. Fond se snaží dosáhnout celkové dividendy a cenové výkonnosti všech akcií zahrnutých do indexu Standard & Poor's (S & P) 500. To je dosaženo investováním ve všech 500 společnostech zařazených do indexu S & P 500 ve vážené korelaci s relativním složením indexu. Správci fondů neprovádějí žádné pokusy vybrat si vítěze a poražené. Tento přístup pasivní správy má za následek nižší poplatky akcionářům, kteří vlastní malé zájmy v každé z 500 největších veřejně obchodovaných společností.

Fond středního indexu Nordic Cap (NOMIX)

Fond středního indexu kapitálových investic má stejnou pasivní investiční filozofii jako Fond akciového indexu. Rozdíl mezi těmito dvěma fondy spočívá v tom, že se tento fond snaží napodobit celkovou návratnost indexu S & P MidCap 400.Mezi těmito dvěma fondy mají investoři finanční zájem o 900 největších veřejně obchodovaných společností. Jedná se o extrémní úroveň diverzifikace.

Fond základního kapitálu Northern Cap (NOLCX)

Existují chvíle, kdy dobře spravovaný proces fondu může porazit celkový trh prostřednictvím aktivního výběru akcií. Současné období tržní volatility naznačuje, že by to mohlo být jedno z těchto časů. Fond hlavního kapitálu ve velkých fondech se snaží mít rizikový profil podobný indexu S & P 500. Správci fondů se však pokusí vybrat 100 až 150 akcií, které předpovídají, že budou mít vyšší růst než obecný index. Jakýkoli přijatý příjem je druhotným faktorem.