Báze připsaná aktivům IRA, které jste zdědila, zůstává stejná. Vzhledem k tomu, že jste příjemcem z manželů a vy se rozhodnete zacházet s majetkem jako s vlastním převodem na vlastní IRA, nyní se s ním zachází jako s nevyužitým příspěvkem. V budoucnu byste měli podat formulář 8606, abyste určili zdanitelnou část distribucí, kterou obdržíte od některé z vašich tradičních IRA. Pokud jste také přispěli do vašeho IRA, neodpočítatelný příspěvek by měl být založen na základně zděděných aktiv.
-> Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
( Contact Denise )
Jsem nedávno a náhodou založil Roth IRA pro svého manžela místo pro sebe a přispěl dalšími penězi. Co bych měl dělat?
Necítí se příliš špatně. Všichni děláme chyby. Dobrou zprávou je, že možná budete mít nějaký čas, abyste provedli správné opravy. Služba IRS vám poskytuje automatické šestiměsíční prodloužení k opravě nadměrných příspěvků, pokud podáte federální daňové přiznání do 15. dubna.
, Pokud mám podle rozvodového nařízení nárok na procento mého bývalého manžela IRA, jak mohu získat majetek splatný mě do své vlastní IRA bez zdanění? Bude mu zdaněn, když provede převod? Budou vám peníze, které bude muset zaplatit v daních
, Aby vaše část majetku IRA byla převedena na vás (tj. Na vaše jméno), měli byste kontaktovat svého manžela IRA opatrovníka / správce a poskytnout jim kopie vyhlášky o rozvodu. Nezapomeňte požádat správce o další požadavky na dokumentaci.
Je bývalý manžela mého manžela oprávněn pobírat důchodové dávky mého manžela?
Pravidla se liší od důchodových dávek. V některých případech, jelikož jste současným manželem, budete ve výchozím nastavení považováni za příjemce. To by bylo tak, i kdyby váš manžel označil někoho jiného za příjemce. Pojmenovaný příjemce však může zpochybnit ustanovení týkající se selhání, což vede k nákladným právním poplatkům a zpoždění při obdržení zděděných aktiv.