Pravidla se liší od důchodových dávek. V některých případech, jelikož jste současným manželem, budete ve výchozím nastavení považováni za příjemce. To by bylo tak, i kdyby váš manžel označil někoho jiného za příjemce. Pojmenovaný příjemce však může zpochybnit ustanovení týkající se selhání, což vede k nákladným právním poplatkům a zpoždění při obdržení zděděných aktiv.
Chcete-li odstranit jakékoli pochybnosti, měl by váš manžel / manželka zkontrolovat s administrátorem svého plánu pravidla, která se vztahují na jejich výhody. Pro začátečníky byste měli zajistit, aby váš partner aktualizoval všechny dokumenty, aby odrážel případné změny v názvech příjemců. Měli by také požádat o písemné potvrzení, že byly provedeny změny. Nebo pokud není nutná žádná změna, může váš manžel poskytnout písemné potvrzení o současných příjemcích. Případy "ztracené" dokumentace - včetně změn v označení příjemce - jsou příliš běžné. Obvykle se nikdo nedomnívá, že se tyto dokumenty ztrácejí, dokud nebudou potřebné určit vhodnou alokaci nebo vyplacení aktiv příjemcům.
Pro související čtení viz Získání rozvodu? : Porozumět pravidlům rozdělení aktiv plánu a manželství, rozvod a dotyková linka .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jestliže jednotlivec stále má svého bývalého manžela jako příjemce IRA, získá bývalý manžel z majetku po úmrtí jednotlivce?
To záleží. Obecně platí, že rozvod nezmění účinně označení příjemce, pokud rozvodový dekrét nestanoví podmínku změny příjemce. Mohlo by se tvrdit, že majitel individuálního důchodového účtu (IRA) chce, aby bývalý manželský partner zůstal příjemcem této IRA.
IRA mého nedávno zesnulého manžela byla převlečena do mého. Změní se mě nákladová báze?
Základy přidělené aktivám IRA, které jste zdědili, zůstávají stejné. Vzhledem k tomu, že jste příjemcem z manželů a vy se rozhodnete zacházet s majetkem jako s vlastním převodem na vlastní IRA, nyní se s ním zachází jako s nevyužitým příspěvkem.
Jak sociální dávky přežili dávky práce
Dávky pozůstalostního sociálního zabezpečení jsou určeny k poskytování příjmu rodinným příslušníkům zemřelého pracovníka.