Fond Fidelity Freedom 2040 (dále jen "FFFFX") je fond zaměřený na pomoc při úspoře důchodců prostřednictvím profesionálně spravovaného portfolia všeho v jednom. Fond investuje do kombinace akcií společnosti Fidelity, dluhopisů a fondů peněžního trhu v alokaci odpovídajících riziku pro investory, kteří chtějí odejít do důchodu v roce 2040 nebo kolem roku 2040. Fond se zaměřuje na celkovou alokaci zhruba 65% domácích akcií, 30% mezinárodních akcií a 5% investice s pevným výnosem.

Fond Fidelity Freedom 2040 a jiné cílové finanční prostředky, jako je to, že nabízí investorům možnost investovat do produktu, který automaticky přizpůsobuje přidělení aktiv na konzervativnější úroveň, když se blíží cílovému datu. Fondy s cílovými daty do budoucna se často nacházejí v investování především do akcií, aby zachytili dlouhodobý potenciál kapitálového zhodnocení nabízený akciemi. S blížícím se cílovým datem jsou některé akcie nahrazeny konzervativnějšími cennými papíry s pevným výnosem. Tento proces pokračuje, dokud se fond nevrátí k alokaci, která obvykle upřednostňuje bezpečnější cenné papíry s pevným výnosem a cennými papíry na peněžním trhu.

Od 31. května 2016 získal fond za posledních pět let průměrný roční výnos 5,97%. Během této doby se objevily některé trendy.

leden byl proměnlivý

Leden je pro investory optimistickým měsícem, protože portfoliové se vyrovnají a jednotlivci s bonusy na konci roku a zvýšení jsou ochotni dát peníze do práce. Fond Fidelity Freedom 2040 zaznamenal některé z těchto nárazů, ale častěji nežli, zaznamenal velký pohyb v obou směrech.

Fond zažil nejméně tři procenta za čtyři z posledních pěti let. Výnosy fondu byly obdobně volatilní i v časových obdobích dále v historii. Zatímco měsíční průměrná ztráta ve výši 0,4% od roku 2012 do roku 2016 je poněkud mírná, meziměsíční výhled za leden byl zaznamenán ve dvouměsíčních obdobích se ziskem nejméně 3% a dalších dvouměsíčních období se ztrátami vyššími než 3%. Fond zaznamenal největší ztrátu v lednu v roce 2016, kdy klesl o 6%. V lednu se vrátí v roce 2014, 2015 a 2016 byly všechny ztráty.

Celkový průměrný měsíční výnos za leden je poměrně malý, ale nehovoří o volatilitě, kterou tento měsíc zaznamenal měsíčně.

může být hrubým měsícem

Květen byl v posledních několika letech snadno nejhorším měsícem fondu. Fond za posledních pět let dosáhl v květnu průměrné ztráty téměř 3%. Pouze jednou za posledních 10 let má málo pozitivní výnos.

Letní doldrumy

Zatímco květen byl pro investory v tomto fondu obzvlášť obtížný, ostatní měsíce v teplém počasí nebyly pro investory hodně milé.Červen v průměru za rok 2011 do roku 2015 dosáhl průměru zisku 0,5 procenta, ale ztráty na ztrátě se ještě časem zpátky. Srpen zaznamenal průměrnou ztrátu 1,6%. Červenec dosáhl zisk 0,8%, ale tato čísla ukazují meziměsíční volatilitu.

V 20měsíčních měsíčních měsících od května do srpna od roku 2011 do roku 2015 zaznamenal tento fond pouze 9 z těchto poznatků.

Záporná výkonnost v prosinci

Není pravděpodobné, že by fond mohl v prosinci zažít negativní výkonnost. Vánoční nákupní sezóna a další faktory někdy vidí investory vytahování peněz ze spořicích účtů, aby zaplatili účty. Fond Fidelity Freedom 2040 pokračoval v tomto vývoji v prosinci a přinesl investorům ztráty v každém roce od roku 2011 do roku 2015 za průměrnou ztrátu ve výši 2,8%.

Zpět 10 let, výsledky vypadají jen mírně lépe. Prosinec zaznamenal ztráty v sedmi z těchto let, přičemž průměrná ztráta dosáhla 1,4%.