Nadcházející uvedení společnosti SmartWealth společností UBS pokračuje ve vývoji velkých společností poskytujících finanční služby, které nabízejí robo-poradce. Největší správce bohatství na světě, společnost UBS spravuje 2 bilióny dolarů v aktivách klientů a očekává spuštění SmartWealth počátkem roku 2017. Zpočátku bude UBS SmartWealth k dispozici malému počtu obyvatel Spojených států, ale firma plánuje v budoucnu expanduje na mezinárodní úrovni. (Další informace naleznete v části: Vanguard Personal Advisor Services: Rychlý přehled .

UBS SmartWealth byla postavena v domě pro ty osoby, které nesplňují minimum aktiv ve výši 2 milionů GBP jejich současné klientele pro správu majetku. S £ 15 000 se investor může přihlásit k SmartWealth. Stejně jako ostatní robo-poradci platforma snižuje cíle investora, aktiva a rizikový prah, než navrhne investiční portfolio.

UBS SmartWealth se připojuje k oblasti robo-poradců v USA podporovaných investiční společností, jako jsou například Vanguard Personal Advisor a Schwab Intelligent Portfolios, stejně jako evropské roboty MoneyFarm a Scalable Capital. (Další informace naleznete v části Jak Schwab inovuje platformu Robo-Advisor .

- <->

Jak SmartWealth funguje

Investiční přístup společnosti SmartWealth je řízen stávající organizací UBS, která zahrnuje interní výzkum a síť 1 000 investičních expertů. Firma navíc slibuje informovat klienty společnosti SmartWealth o názorech a postřezích společnosti, které jsou odvozeny z lokálního a globálního výzkumu. SmartWealth je také navržen tak, aby pravidelně kontroloval výkonnost portfolia a porovnával jej s cíli klienta. Pokud investice nepracují podle očekávání, platforma se upraví. Konečně, UBS chce, aby klient pochopil, jak a proč rozhodnutí o řízení portfolia. (Více informací naleznete v: Které Robo-Advisors spravují nejvíce peněz? )

Nastavení je jednoduché a stejně jako s robo-poradcem soutěžícím lze provádět online. Dotazník SmartWealth zkoumá finanční situaci investora, osobnost, cíle a časový horizont. Po integraci těchto informací společnost SmartWealth doporučuje investiční strategii, která vyhovuje jednotlivým klientům. Pokud existují nějaké otázky, obavy nebo problémy, je k dispozici tým klientů UBS SmartWealth, který vám pomůže.

UBS je jedinečná v tom, že platforma SmartWealth nabízí uživatelům možnost volby mezi aktivním nebo pasivním investičním přístupem. Aktivní přístup prosazuje svět pro investice a snaží se překonat výkon trhu. Aktivní strategie provádí změny založené na firemním výzkumu společnosti UBS, který zahrnuje ekonomické a jiné faktory. Pasivní přístup využívá nižší sledování indexu UBS a inteligentní beta fondy. (Více viz: Robo-Advisors s nejnižšími poplatky .)

Klienti mají přístup k portfoliu nepřetržitě 24/7 s personalizovanou palubní deskou a nástroji pro zobrazení všech svých aktiv na jednom místě, ty, které se konají mimo svůj účet UBS.Poplatky za UBS SmartWealth jsou severně od většiny konkurentů. Klienti zaplatí 1,7% spravovaných aktiv (AUM) pro aktivně spravovaný přístup a 1% pro pasivní. Vzhledem k tomu, že AUM vzrostou, poplatky se sníží.

Aby se investoři mohli podílet na SmartWealth, musí držet status daňového rezidenta U.K., e-mailovou adresu, číslo mobilního telefonu U. K. a poskytnout domovskou adresu U.K. Navíc uživatelé potřebují bankovní účet U.K pouze v jménu klienta pro převody do a ze účtu UBS SmartWealth. Po úvodní investici ve výši 15 000 liber, mohou klienti na svůj účet přidat na přírůstek 1 000 liber nebo více. (Více viz: Jak se Robo-poradci liší? )

Bottom Line

UBS SmartWealth se připojil k rozsáhlé správě aktiv s robo-poradenskými službami. Platforma robo-poradce se rozeznává se vzácným aktivním řízením a standardním pasivním tactem. S počátečním cílovým trhem v U.K. a vyšším než průměrným robo-poradním poplatkem čas ukáže, zda vlastní výzkum UBS bude kompenzovat vyšší náklady. (Další informace naleznete na adrese: Co je na trhu Robo-Advisor? )