Pokud jde o budování seznamu klientů jako finančního poradce, můžete předpokládat, že lidé chtějí slyšet, kolik peněz spravujete nebo jak dlouho jsou vaši klienti s vámi. Ale jako každá zaměstnání orientovaná na spotřebitele, většina lidí chce najmout někoho, komu důvěřuje, někoho, kdo je kvalifikovaný a někoho, komu se jim líbí.

Na co ještě založily své názory? Přečtěte si o tom, co poradci říkají, že jejich klienti hledají. (Další informace viz: Nákupy pro finanční poradce. )

Důležitost pravosti

Brandon Marcott, CFP a zakladatel Edify Financial Planning, řekl, že lidé mohou říct, kdy předkládáte svou pravou osobnost a když jen doufáte, že je přidáte váš seznam.

"Myslím, že největší věcí je autenticita," řekl. "Uvážíte jim show? Obsahuje vaše zpráva na vašich webových stránkách s kým jste osobně? Radši byste měl být skutečný a měli byste být konzistentní. "

I když je lákavé předstírat, že vy, jako poradce, máte všechny odpovědi, je také důležité rozpoznat, kdy nemáte. Klienti potřebují vědět, kdy je někdo jiný, kdo jim může poskytnout lepší přehled o své situaci.

Marcott řekl, že se klient nedávno zeptal jemu, jaké jsou jeho slabosti, a neváhal odpovědět. Pokud se snažíte vyhnout danému problému nebo se ho vyhnout, lidé to budou moci říct. Být spokojen s tím, kdo jste a co můžete nabídnout, jen vás bude vypadat opravdověji. (Další informace naleznete: 7 Finanční poradce Červené vlajky )

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC a prezident a zakladatel společnosti Halpern Financial, Inc., investiční poradní společnost NAPFA, uvedla, že je certifikována správné oblasti také důležité. Potenciální klienti se nemohou spoléhat pouze na pocit střeva - musí se ujistit, že komukoli, kdo najali, je řádně kvalifikovaný.

"Prvním krokem je zjistit, zda je poradce federálně registrován SEC," řekl Halpern. "Pokud ne, pokračujte. Je také důležité zjistit, zda má poradce fiduciární roli, a zda jsou členem organizace, jako je NAPFA, která bude dodržovat přísný etický kodex. "

Marcott řekl, že zatímco on a ostatní plánovači to vědí být důvěrník je cenný prospěch pro své klienty, většina z nich si nejsou vědomi jeho významu.Marcott také účty se jako poplatník-pouze plánovač, což znamená, že nedostane zaplaceno s provizi na základě kolik transakcí jeho klienti

Význam klidu Když jste zvyklí sledovat Jim Cramer, křičet o zásobách po celý den, může to být těžko se nedostáváte do denního tržního tornáda.Klienti však potřebují, aby jejich poradci byli lidé s rovnou úrovní, kteří vědí, kdy mají prodávat své klienty, a kdy mají pokračovat. "To znamená, že někdo, kdo jim pomůže procházet hlukem a všemi možnými možnostmi, aby vytvořili proaktivní plán pro své investice a zbytek finančního života, na rozdíl od reakce na zprávy nebo volatility trhu, "Uvedla Melissa Sotudehová, CFP a poradce v Halpern Financial.

Nestačí však mít někoho, kdo rozumí, jak trh funguje. Nezáleží na tom, jestli poradce neví, jak to vysvětlit klientovi.

"Poradci, kteří jasně komunikují, zjednodušují náročné koncepty a identifikují nové příležitosti, mají dlouhé a úspěšné vztahy s klienty," řekl Chad Smith, CFP a primární poradce finanční symetrie.

Bottom Line

Ať už jste nový poradce, který vybudoval klientskou základnu, nebo jste byli v podnikání po celá desetiletí, nikdy neubližuje, pokud vaše zákazníci zjistí, co hledají. Jste s nimi transparentní? Poskytujete reálnou hodnotu za to, co účtujete? Finanční poradci jsou jednou z nejdůvěryhodnějších profesí v okolí - zajistěte svým klientům, co potřebují. (Pro více informací viz:

Proč finanční poradci mají svěřeneckou zodpovědnost?

)