a:

Investování do akcií podílových listů třídy A může mít smysl v závislosti na faktorech, jako například výši investice a délce investice.

ABC různých tříd akcií

Primárním rozdílem mezi sdílenými podíly třídy je struktura nákladů, která je součástí každého typu. Akcie třídy A přicházejí s poplatkem za předplacený prodej, nazývaný zátěž, který se odečte od částky, která byla nakonec investována. Toto přední zatížení se může snížit, pokud se uskuteční velká investice. Akcie třídy B obvykle nesou frontální poplatky, ale mohou v případě prodeje akcií ukládat poplatek za zpětný odkup nebo zpětné zatížení. Zadní zatížení může být sníženo nebo vyloučeno v závislosti na délce investice. Akcie třídy C mohou nabízet jinou kombinaci poplatků za dopravu.

Každá třída akcií může také účtovat jiný poplatek 12b-1, což je marketingové a administrativní náklady. Třídy akcií, které nabízejí nižší přední nebo zadní zatížení, mohou mít vyšší poplatky 12b-1 a naopak. Investoři by měli zvážit celkovou nákladovou strukturu třídy akcií při rozhodování o tom, který z nich je vhodný.

Najděte třídu akcií, která odpovídá cílům investora

Která třída akcií je nejvhodnější, závisí na tom, kolik je investováno a jak dlouho zůstává investice. Akcie třídy A mohou být vhodné, pokud provedete velkou investici, která způsobí zlomový bod, nebo úroveň, při níž se účtuje nižší prodejní poplatek. Investice, která není dostatečná na to, aby zajistila nižší přední zatížení, může být v třídě akcií třídy B výhodnější bez předběžného poplatku za prodej. Vyhněte se třídě akcií se zpětným odkoupením, která může být vyšší poté, co se akcie prodávají za investice držené pouze krátkou dobu.

počátečním nákladům, který je dodáván s akciemi třídy A může nakonec stát za to v případě, že kombinace provizí, 12b-1 poplatky a výdaje podílových fondů jsou tak nízké, jak je to možné vzhledem k tomu, investora osobní situace. Investoři by však měli vždy hledat podstatně podobné investice, které přicházejí bez poplatků za prodej, pokud jsou k dispozici.