Existuje pozitivní korelace mezi rizikem a návratností s jedním důležitým varováním. Neexistuje žádná záruka, že větší riziko vede k větší návratnosti. Spíše vyšší riziko může mít za následek ztrátu většího objemu kapitálu. Správnější tvrzení může být, že existuje pozitivní korelace mezi mírou rizika a potenciálem návratu. Obecně platí, že investice s nižším rizikem mají nižší potenciál zisku. Investice s vyšším rizikem mají vyšší potenciál pro zisk, ale také potenciál větší ztráty.
Riziko spojené s investicemi lze považovat za ležící podél spektra. Na konci nízkého rizika existují krátkodobé vládní dluhopisy s nízkými výnosy. Střední část spektra může obsahovat investice, jako je pronájem nemovitostí nebo vysoký výnosový dluh. Na vysoce rizikovém konci spektra jsou kapitálové investice, futures a komoditní smlouvy včetně opcí. Investice s různými úrovněmi rizika jsou často umístěny dohromady v portfoliu s cílem maximalizovat návratnost a minimalizovat možnost volatility a ztrát. Moderní teorie portfolia (MPT) používá statistické techniky k určení efektivní hranice, která má za následek nejnižší riziko pro danou míru návratnosti. Pomocí pojmů této teorie jsou aktiva kombinována v portfoliu na základě statistických měření, jako je standardní odchylka a korelace.
Investor musí při sestavování portfolia aktiv chápat svou individuální toleranci vůči riziku. Tolerance rizika se u investorů liší. Faktory, které mohou ovlivnit toleranci rizika, mohou zahrnovat dobu odchodu do důchodu pro investora, velikost portfolia, budoucí výnosový potenciál a další typy aktiv, jako je například domov nebo důchod.
Jaký je rozdíl mezi tržním rizikem a rizikem země?
Dozvědět se o tržním riziku a riziku země, o některých příkladech a o hlavním rozdílu mezi těmito dvěma typy rizik.
Jaký je rozdíl mezi přirozeným rizikem a systematickým rizikem?
Dozvíte se o inherentním a systematickém riziku, o dvou typech rizika, které ovlivňují investice, o rozdílech mezi nimi a o tom, jak může být riziko každého z nich sníženo.
Jaký je rozdíl mezi systémovým rizikem a systematickým rizikem?
Systémové riziko se obecně používá v souvislosti s událostí, která může způsobit kolaps v určitém odvětví nebo ekonomice, zatímco systematické riziko se vztahuje na celkové tržní riziko. Systémové riziko nemá přesné vymezení, mnoho z nich používalo systémové riziko k popisu úzkých problémů, jako jsou problémy v platebním systému, jiné používaly k popisu ekonomické krize, která byla způsobena selháním ve finančním systému.