a:

Peněžní rozpočet načrtává finanční prostředky, které má podnik k dispozici jako peněžní tok. Peněžní tok může pocházet z příjmu nebo úvěru, který obdrží podnik. Peněžní tok může být doplněn o finanční prostředky, které jsou k dispozici v důsledku úvěru. Rozpočet úvěru nebo peněžní tok, který je k dispozici v důsledku úvěru, je také k dispozici podnikům, ale je přísně vypůjčen a musí být splácen později. Většina firem má provozní rozpočet za rok, který podrobně předpokládal výdaje na podnikání. Rozpočet na hotovost musí dostatečně odpovídat provoznímu rozpočtu na úspěšné zaplacení výdajů.

AD:

Úvěr, který má podnik k dispozici, pravděpodobně závisí na bonitě podniku a na bonitě majitelů podniků. Mnoho malých podniků získá nárok na úvěr na základě úvěrové historie a ratingu jejich vlastníků. Úvěr může být nezbytný pro provozování podniku, jestliže výdaje musí být uhrazeny v průběhu času nebo pokud je podnik spuštěn. Nedostatečný peněžní tok může znamenat větší potřebu podnikatelského úvěru. Po získání nové půjčky mohou být finanční prostředky započítány jako součást hotovostního rozpočtu a jsou k dispozici k úhradě provozních nákladů.

AD:

Silný peněžní tok z příjmů získaných v důsledku podnikatelské činnosti může být lepší pro podnik. Zvýšení peněžního toku umožňuje podnikům snadněji platit výdaje a vytvářet zisk. Rozpočty v hotovosti poskytují detailní přehled o tom, jak jsou provozní výdaje vypláceny v průběhu obchodního cyklu a jak jsou zisky plynoucí z podnikatelské činnosti.