a:

Podílové fondy a ostatní společné investice jsou mezi investory populární, protože poskytují úroveň různorodosti a profesionálního řízení, které se nenacházejí v individuálním akciovém nebo dluhovém nákupu. Mezi tisíci možností družstevních fondů však existuje řada faktorů, které je třeba vzít v úvahu před jejich přijetím z krátkodobého či dlouhodobého hlediska.

Většina podílových fondů se prodává buď s pomocí profesionálního poradce nebo zprostředkovatele, nebo je nabízena přímo prostřednictvím společnosti podílových fondů. Prostředky prodávané prostřednictvím poradenských sítí jsou nabízeny jako akcie třídy A, které mají počáteční prodejní náklady. Prostředky prodávané přímo od společnosti podílových fondů obvykle nepředstavují předběžný prodejní poplatek a jsou označovány jako fondy bez zátěže.

Každý typ podílových fondů má své zásluhy, ale akcie třídy A jsou nejvhodnější pro investory, kteří chtějí pomoc finančního poradce nebo zprostředkovatele, zatímco fondy bez základu jsou vhodnější pro investory, kteří nemají potřebují nebo chtějí odbornou pomoc.

Výhody Podílového fondu A-Share

Největší výhodou pro nákup podílových fondů A-share jsou rady, které obdržíte výměnou za počáteční prodejní náklady. Poradci, kteří prodávají podílové fondy typu A-share, jsou kompenzovány prostřednictvím počátečního poplatku za prodej a na oplátku mají poskytovat výzkum v oblasti správců fondů, poměru nákladů a výkonnosti fondu v průběhu času, aby pomohli investorům zajistit vhodný nákup podílových fondů. Pro investory, kteří nemají čas nebo touhu provést tento výzkum, doporučení poradce mohou být neocenitelná.

Vedle odborné rady mají podílové fondy A-share nižší tržní poplatky, známé jako 12b-1 poplatky, a mnohé nabízejí hraniční body při nákupu. Zastavení podílových fondů poskytuje investorovi snížení poplatku za prodej za investice nad určitou prahovou hodnotu, například 10, 000, 25, 000, nebo 50, 000 dolarů.

Nevýhody podílových fondů A

pro podílový fond typu A-share může klesnout mezi 2,5% a 5,7%. Počáteční investice a jakékoli další investice jsou sníženy o prodejní poplatek a zbývající zůstatek je investován do fondu.

Například, investor s 10 000 dolarů investovat do podílového fondu A-share, který účtoval 4%, by zaplatil 400 dolarů jako provizi z horní části své investice, takže 9, 600 dolarů koupit akcie podílových fondů. Předběžná zátěž při prodeji může způsobit obtížnější dosažení přiměřené míry návratnosti v průběhu času.

Výhody vzájemného fondu bez zátěže

Fond bez zátěže neobdrží stejnou radu nebo výzkum od poradce nebo zprostředkovatele a jako takový existuje jen málo až žádné předem vynaložené náklady na investice.Vzhledem k tomu, že třetím stranám není vyplacena žádná náhrada za doporučování fondu, je poměr nákladů v rámci většiny fondů bez zátěže nižší než fondy typu A-share. Snížení počátečních a interních stávajících nákladů na podílový fond může investorům umožnit dosáhnout vyšší míry návratnosti v průběhu času.

Nevýhody neúrovnového podílu fondu

Na trhu dnes existují tisíce investic do investičních fondů a pro investory může být náročné dešifrovat, což je pro ně nejvhodnější, založené na toleranci rizika, správě fondů a historickém výkonu. Fondy bez zátěže nepřicházejí s doporučeními nebo doporučeními poradce nebo zprostředkovatele, takže riziko nesprávného výběru je ponecháno pouze investorovi.