Technologická revoluce mění finanční odvětví mnoha způsoby, od toho, jak je spravováno bohatství a zpracovává se dokumentace k tomu, jak mohou klienti komunikovat s poradci a jejich penězi. UBS a Amazon. com Inc. pokračují v tomto vývoji díky novému partnerství, které umožní klientům UBS využívat program Alexa Amazonu pro přístup k jejich účtům a finančním a ekonomickým otázkám.

Tento krok přichází v návaznosti na další podobné programy, které byly nedávno zahájeny, jako například zavedení "Erica" ​​Bank of America Merrill Lynch, což je virtuální finanční asistent, který bude v příštím roce začleněn do mobilní aplikace. Tento program umělé inteligence (AI) bude schopen analyzovat účet klienta, odpovídat na otázky a v určitém okamžiku dokonce bude moci předvídat své finanční potřeby. (Více viz: Jak lidé a roboty zlepší finanční poradenství .

Technologie Alexa v technologii Amazon je technologie AI, která ovládá zařízení Echo a Echo Dot, které jsou hlasem řízenými reproduktory. Uživatelé mohou zařízení jednoduše požádat o otázky, jako je "Alexa, jaké je počasí dnes? "Uživatelé potřebují začít s otázkou Alexa a odpoví na ně.

UBS spolupracuje také s technologickým vývojářem SigFig, aby poskytla poradenskou platformu pro digitální poradenství pro její přibližně 7, 100 poradců. Lex Sokolin, globální ředitel autonomní Research of FINTECH výzkumu, řekl finanční plánování, které tato partnerství jsou součástí širšího trendu v odvětví začlenit digitální poradenství a plánování a další technologie špičkových do podnikání. "Svatého grálu o Chatbot nebo virtuální asistent vám pomůže přizpůsobit své chování, říká vám, kdy ušetřit více, nebo utrácet, abyste dosáhli určitých cílů, "říká Sokolin." Myslím, že pokud se díváte na pár let od dneška, není to tak daleko od rozpočtování a osobní finanční řízení až po plné finanční plánování. "

UBS se chystá provést pilotní program s využitím inovačního laboratoře Wealth Management, který sídlí v Curychu a ve Velké Británii. Bude zaměstnávat zkušební skupinu sestávající z klientů i neklientů, aby našli které služby nejlépe vyhovují programu. Klienti v programu nemohou v tomto okamžiku přistupovat k jejich účtům, neboť společnost tvrdí, že se z bezpečnostních a důvěrných důvodů zdrží. (Další informace naleznete v tématu: Poradci:

Proč zůstat před technologií je důležitější než někdy . Sokolin také uvedl, že nové programy AI jsou kvantovým skokem oproti těm, které se používaly v devadesátých letech, které vyžadovaly, aby uživatel přesně řekl správnou věc, než by odpověděla. Cíti, že zákazníci budou mít největší prospěch, pokud tyto programy skutečně pomohou dosáhnout konkrétních finančních cílů.Dirk Klee, výkonný ředitel společnosti UBS Wealth Management, uvedl, že nová služba by mohla pomoci společnosti zvýšit atraktivitu pro potenciální zákazníky. "Náš pilot s Amazonem Alexem je vzrušujícím krokem k cestě k virtuálním asistentům a ke zlepšení interakce s klientem. nezveřejňujte prodejní čísla, ale tam jsou miliony zařízení s technologií Alexa. "

UBS není jediná firma zabývající se finančními službami, která experimentuje s technologií Amazon Alexa. Lloyds Banking Group se také snaží využívat tuto službu pro některé své služby v oblasti spotřebitelského bankovnictví. Amazon začal uvádět na trh Alexa a související zařízení v U. K. minulý měsíc a budou k dispozici v Německu příští měsíc. Jsou k dispozici v USA od června roku 2015.

Bottom Line

Programy hlasového rozhraní jako Alexa představují budoucnost odvětví finančního plánování. Tato nová technologie bude použita k automatizaci mnoha úkolů a postupů, které je nyní třeba provést ručně. Poradci, kteří chtějí rozvíjet své praktiky, se budou muset držet krok s tímto novým vývojem, aby zůstali konkurenceschopní. (Více viz:

Technologické trendy Finanční poradci musí zůstat vpřed

.