Řada 65, oficiálně známá jako Jednotná investiční poradenská zkouška, je určena k otestování znalostí a schopnosti poradit klientům v oblasti investování a diskutovat o obecných finančních koncepcích. Máte-li základní znalosti o financích, ekonomice a investování, budete mít obrovský náskok, ale pokryjí se také různé zákony a předpisy, takže studium mnohem těžší. (Pokud myslíte na změnu kariéry, podívejte se 6 kroků k úspěšnému přechodu na finanční kariéru )
TUTORIAL: Brokeri a online obchodování

Kdo potřebuje sérii 65? Mnoho finančních firem požaduje, aby registrovaní zástupci poskytovali investiční poradenství současným i potenciálním klientům. Série 65 testuje pochopení finančních konceptů kandidáta a kvalifikuje je, aby poskytly investiční poradenství a účtovaly poplatek. Většina regulátorů státních cenných papírů nastavila řadu 65 jako minimální požadavek stát se zástupcem investičního poradce (IAR).

Registrované společnosti pro investiční poradce (RIA) vyžadují, aby tito zástupci spolupracovali se stávajícími i potenciálními klienty. Takže pokud v současné době hledáte kariéru ve finanční poradenské pozici, série 65 by mohla být vaším životopisem. Pokud ji ještě nemáte, mohlo by to být požadavek, abyste ji získali, jakmile budete najati. Je to také méně náročný test než komplexnější označení a osvědčení, jako je certifikovaný finanční plánovač (CFP) nebo autorizovaný investiční poradce (CIC). (Chcete-li se dozvědět více o finančních označeních, přečtěte si Finanční označení nejsou všichni vytvořeni rovní. )

Kdo nepotřebuje sérii 65? V závislosti na rozsahu vašeho zaměstnání ve finanční oblasti nemusí být série 65 potřebná, nebo může být nedostatečná. Řada 65 dává držiteli možnost účtovat poplatek za poskytování a projednávání investičních rad. Pokud neúčtujete poplatek a pravidelně neposkytujete rady o cenných papírech, pravděpodobně nebudete muset získat licenci na řadu 65. Ale to je jen zřídka.

Další certifikáty a licence mohou být považovány za dostatečné školení namísto Series 65 a osvobození držitelů od povinnosti absolvovat tuto zkoušku. Například většina států vás osvobodí od série 65, pokud máte certifikaci certifikovaného finančního plánovače (CFP), označení finančního analytika (CFA), charterového finančního poradce (ChFC), personálního finančního specialistu (PFS) nebo autorizovaného investičního poradce CIC).

Také pokud držíte Series 7 a Series 66, většina států to přijme jako odpovídající výcvik a nevyžaduje zkoušku Series 65. Ve vzácných případech může zástupce žádat o udělení výjimky ze zkoušky ze série 65 a stát se stále zástupcem investičního poradce, ale může být nezbytné 15 až 20 let zkušeností v oboru.Je důležité si uvědomit, že musíte být v dobrém postavení u regulačního orgánu a vždy je nutné kontrolovat státními předpisy, abyste se ujistili, že máte nárok na výjimku. (Pro více, které je nejlepší pro vaši kariéru, přečtěte si CFP, CLU nebo ChFC - Který je nejlepší? )

Způsobilost Nemusíte být zaměstnáni Průmyslová regulační autorita (FINRA) členská firma za účelem registrace a absolvování série 65 zkoušky. Bude mít vliv na to, jakou formu je třeba vyplnit pro registraci. Pokud jste takovou firmou sponzorováni, vyplní a předloží formulář U4. Pokud však nejste zaměstnanou členskou firmou, musíte vyplnit formulář U10, který se zaregistruje. Tato zkouška je jednou z nejdůležitějších zkoušek a nevyžaduje žádné další předpoklady k tomu, aby mohla zkoušku zapsat.

Poté, co jste se registrovali, máte 120 dní k napsání zkoušky, než se budete muset znovu zaregistrovat, toto se nazývá okno vyšetření. Pokud selžete, můžete zkoušku znovu přijmout po uplynutí 30 dnů. Pokud však selžete třikrát, musíte počkat 180 dní, po kterém se můžete znovu zaregistrovat. Počet zkoušek, které může uchazeč přijmout, není omezen.

Zkouška je uzavřená kniha a zahrnuje témata jako: Ekonomika a obchodní informace

• (14%): Ekonomické cykly, finanční výkaznictví a druhy rizik Investice Charakteristiky vozu
• (24%): Typy investic včetně pevných výnosů, vlastního kapitálu a dalších cenných papírů a ocenění těchto hodnot Odměny a strategie pro investování klientů
• (31%): Typy klientů, profil klienta a uplatnění vašeho chápání rizika a teorie portfolia Zákony, předpisy a pokyny
• (31%): Federální zákony o cenných papírech, předpisy, etické chování Požadavky a postupování

65 zkouška je jedním z mála zkoušek, které nevyžaduje sponzorství ze strany člena FINRA, aby si ji vzal. To je obzvláště užitečné, když se pokoušíte začít svou kariéru v oblasti financí a investovat nebo vytvářet svůj životopis. Před provedením zkoušky může individuální kandidát podat formulář U10, aby se mohl zaregistrovat u správního orgánu (FINRA). Alternativně může firma kandidáta podat formulář U4. Oba mohou být provedeny elektronicky na internetových stránkách společnosti FINRA: // www. finra. org.

Kandidát odpovídá na 130 otázek plus 10 předběžných otázek a má časový limit 180 minut. To se provádí elektronicky a skóre je prezentováno hned po zkoušce s rozdělením bodování v každé sekci. Aby byl kandidát považován za průkaz, potřebuje 72% správné, což je 94 správných odpovědí ze 130.

Bottom Line

Právní zkouška pro jednotné investiční poradce řady 65 je jednou z zkoušek požadovaných mnoha státy, poplatek za investiční poradenství a služby. Cílem je kvalifikovat uchazeče, aby se stal investičním poradcem. Jiné pokročilejší názvy by mohly být považovány za přiměřené, ale tato zkouška vás připravuje na to, abyste pracovali jeden s klienty a abyste se dostali do finančního průmyslu.(Chcete-li pomoci vám poskytnout více směru, na vaší finanční kariéře cesta, podívejte se Najděte si niche ve finančním průmyslu. )