Pokud nyní zavřete Roth IRA a stáhnete zůstatek, budete zdaněni z příjmů, pokud není distribuce kvalifikována. Dále zaplatíte 10% daň z předčasné distribuce spotřební daně z příjmů, pokud nebudete mít nárok na výjimku.
Výjimky jsou uvedeny na straně 58 IRS publikace 590 . Nebudete-li dlužníkovi účtovat žádné daně.
Pokud používáte finanční prostředky k tomu, abyste přispěli k dalšímu plánu spoření, zjistěte, zda je váš příspěvek odpočitatelný. Některé státy umožňují odpočet daně z příspěvků na tyto plány jako předplacené vysoké školy.
Chcete-li se dozvědět více, přečtěte si Pravidla týkající se zásadně rovných pravidelných plateb (SEPP) sankčními výběry z vašich pravidel IRA a .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
) Právě zrálo a mám v plánu přispět 10 000 dolarů do mého současného účtu Roth IRA. Osoba, která dělá moje daně, mi nemůže říct, proč nemůžu takový velký příspěvek učinit, s výjimkou mého nízkého příjmu - jsem zdravotně postižený veterán
Váš pravidelný příspěvek Roth IRA nesmí překročit 4 000 000 dolarů každoročně. Pokud máte minimálně 50 let do 31. prosince 2005, můžete přispět dalšími 500 dolary, čímž dosáhnete svého ročního limitu příspěvku na 4 500 dolarů. Nicméně pokud váš příjem za rok je nižší než 4 000 dolarů, váš příspěvek nemůže být vyšší než váš příjem.
Mám KSOP prostřednictvím svého zaměstnavatele, že jsem investoval 100% do firemních akcií. Jsem nyní znepokojen tím, že nejsem různorodý a chtěl bych se přestěhovat z firemních akcií a do vzájemných fondů. Je to možné s prostředky, které jsem přispěl k účtu?
, Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online.
Kde jinde mohu ušetřit na odchod do důchodu poté, co jsem max Roth IRA?
První možností je zjistit, zda můžete přispět k plánu 401 (k), 403 (b) nebo 457 v práci. Pokud váš zaměstnavatel nabízí jeden z těchto plánů, můžete přispět až na 18 000 dolarů (nebo 24 000 dolarů, pokud jste 50 nebo starší). Mnoho zaměstnavatelů nabízí příspěvek, který je jedním z nejlepších dostupných investičních funkcí pro odchod do důchodu.