To záleží.
Obecně platí, že pokud jste manželkou vlastníka Roth IRA a jste jediným primárním příjemcem, můžete považovat Roth IRA za své vlastní. To znamená, že pokud nebudete chtít, nebudete potřebovat distribuci.
Pokud nejste pozůstalým manželem majitele Roth IRA, máte následující možnosti:
- Rozdělit celkovou částku do 31. prosince pátého roku po roce, kdy zemřel majitel Roth IRA.
- Distribuujte aktiva po dobu jediné délky života. V rámci této možnosti musí distribuce začít 31. prosince roku, který následuje po roce, kdy zemřel majitel Roth IRA.
Ujistěte se, že dohoda Roth IRA a sdělení o zveřejnění informací určujete, protože správce IRA může omezit vaše možnosti. Například někteří opatrovníci omezují možnosti rozdělení příjemců na pětiletou možnost.
Další informace naleznete v části Aktivity zděděného důchodového plánu - část 1 a část 2 .
Otázka odpověděla Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Mám KSOP prostřednictvím svého zaměstnavatele, že jsem investoval 100% do firemních akcií. Jsem nyní znepokojen tím, že nejsem různorodý a chtěl bych se přestěhovat z firemních akcií a do vzájemných fondů. Je to možné s prostředky, které jsem přispěl k účtu?
, Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online.
Nedávno jsem se oženil a teď (spolu) máme dva domy (ty a moje). Dlouho jsem žil v mém domě po dobu 13 měsíců a přemýšlel jsem, jestli neexistuje osvobození od daně z kapitálových výnosů, pokud bychom nemohli rozumně dovolit dvě vlastnosti?
Podle Jared R. Callister, bývalého advokáta amerického daňového soudu a současného daňového zástupce pro kalifornskou firmu Fishman Larsen Goldring a Zeitler, protože jste vlastnili váš domov více než rok budou všechny zisky považovány za dlouhodobý kapitálový zisk a podléhají přednostní sazbě pouhých 15%.
Jsem nadhodnocen mému 401 (k). Jaké jsou moje možnosti?
Pokud jste nadměrně rozdělila příspěvky do účtu 401 (k), měli byste o tom neprodleně informovat svého zaměstnavatele nebo správce plánu. V ideálním případě by toto oznámení mělo být poskytnuto do 1. března roku následujícího po roce, kdy došlo k prodloužení odkladu.