a:

Přesná částka 72 (t) distribucí, které máte k dispozici, bude určena podle vašeho věku a IRS zveřejněná úroková sazba za měsíc, kdy je výpočet proveden. Obecně platí, že účastník plánu, který je oddělený od služby (již zaměstnán zaměstnavatelem, který sponzoroval daný plán) a je mladší 59 let věku, je oprávněn vzít 72 (t) rozdělení z plánu. Obraťte se na svého správce plánu ohledně služeb, které poskytuje 72 (t) distribuce.

Zde je třeba vzít v úvahu:

Délka distribuce 72 (t): Je vaše finanční potřeba krátkodobá nebo dlouhodobá? 72 (t) musí pokračovat po dobu pěti let nebo do dosažení věku 59 let. 5 (podle toho, co je delší doba). Například pokud máte 40 let věku, budete muset tyto distribuce pokračovat po dobu 19 let. Pokud máte věk 58 let, budete muset pokračovat v rozdělování po dobu pěti let.

Budete potřebovat tuto částku každý rok? Jakmile začnete distribuovat 72 (t) metodou anuiuitizace nebo amortizace, musíte každoročně rozdělit vypočtenou částku - ne více, ne méně. Uplatnění 72 (t) od vašeho odchodu do důchodu je velmi důležité finanční rozhodnutí. Ujistěte se, že konzultujete s příslušným daňovým odborníkem, abyste se ujistili, že jsou zohledněny všechny vaše možnosti, a že zvolíte možnost, která nejlépe odpovídá vašemu konkrétnímu finančnímu profilu.

Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Contact Denise)

(Více informací naleznete v