Množství osob s vysokou čistou čistou hodnotou (HNWI) v USA vzrostlo v roce 2014 o více než bilion dolarů, podle zprávy o bohatství Spojených států amerických 2015, zprávy vydané společností Capgemini, poskytovatele poradenských, technologických a outsourcingových služeb. Počet bohatých lidí v této skupině také narostl v roce 2014, čímž se bohaté občané USA stali největší skupinou majitelů majetku na světě za další rok.

HNWI jsou definovány jako investující více než 1 milion dolarů, s výjimkou primárního bydliště, spotřebního materiálu a sběratelských předmětů.

Závěry ve zprávě nabízejí podrobné pohledy na budoucnost demografické situace pro správce bohatství, kteří chtějí spravovat své aktiva. Přečtěte si o některých klíčových bodech. (Pro související čtení viz: Jak přilákat osoby s vysokou čistou hodnotou vůči vaší praxi. )

- 9 -> Nový přístup k dosahování aktivity

V roce 2014 vzrostla populace amerických HNWI o 8,6% na 4,4 milionu a celkové bohatství amerického HNWI se zvýšilo o 9,4% dosáhnout 15 dolarů. 2 biliony. Na tomto růstu hrála významná výkonnost na akciovém trhu v USA, stejně jako růst hrubého domácího produktu (HDP). Ale tyto čísla nebudou na vzestupu neurčitě. A mladší HNWI zpochybňují tradiční vztah mezi HNWI a firmami správy majetku, které jim slouží.

Ve skutečnosti asi 85% amerických HNWI mladších 40 let uvedlo, že je pravděpodobné, že opustí svého hospodaření nebo poradce, pokud zjistí, že jejich potřeby nejsou splněny, nebo že nejsou spokojeny nabízených služeb. Tato skupina také uvádí, že mají nižší úroveň důvěry ve svých poradců než jejich rodiče nebo předchozí generace.

Zpráva společnosti Capgemini také uvádí, že tisíciletí - lidé mladší 30 let mají postoje a obavy z investičních aktivit, které se liší drasticky od těch, které se nacházejí v kategorii mladších 40 let. Mladší HNWI v USA také tvrdí, že hledají důmyslnější služby finančního plánování, které zahrnují globální investice, stejně jako silné upřednostňování digitálních nabídek a automatizovaných poradenských platforem podle zprávy. (Pro více informací, viz:

Jsou Robo-poradci dobrým nápadem pro mladé investory?

) Mezi nejbohatší US HNWI byly také uváděny převody investičních preferencí jako změna, Tito bohatí jedinci tvrdí, že hledají rozmanitější odborníky, kteří by lépe zvládli komplexní finanční produkty ve svých portfoliích. Zpráva také zjistila, že nejbohatší US HNWI nebo ti, kteří požadují více než 20 milionů dolarů aktiv, mají dvakrát větší pravděpodobnost, že budou pracovat s více finančními poradenskými firmami než s HNWI, jejichž aktiva se pohybují v rozmezí 1 milion až 5 milionů dolarů. Sankar Krishnan, viceprezident pro bankovnictví ve společnosti Capgemini Financial Services, uvedl ve svém prohlášení, že návyky mladších a bohatších U. S. HNWI a poptávka po digitálních službách poukazují na posunující se dynamiku tradičního manažera bohatství - HNWI. "Zřizované společnosti zabývající se řízením majetku, které jsou schopné kombinovat vysoce kvalitní poradenství dodávané jak přímo z agentů, tak i z automatizovaných platforem, budou mít příležitost zvýšit svůj profil a zajistit tržní podíl ze všech částí populace U. S. HNWI", uvedl.

Digitální očekávání

Zpráva také zjistila, že v příštích pěti letech více než 87% HNWI v USA, kteří jsou mladší 40 let, očekávají, že veškeré nebo většinu svých vztahů v oblasti správy majetku budou prováděny digitálně. A zatímco poptávka této skupiny pro digitální interakce je skutečně vysoká, je také důležité, aby si bohatí poradci pamatovali, že téměř 50% HNWI ve věku nad 40 let také preferuje digitální kanály. Souvislost skupiny s digitálními službami v kombinaci s nejbohatší snahou HNWI o různorodé investiční možnosti jsou ještě dvěma důvody, které stojí za rostoucím vývojem automatizovaných platforem pro správu investic s nízkou cenou, které jsou podle zprávy také známé jako robo-poradci. (Pro související čtení viz:

Co se poradci mohou dozvědět od Robo-poradců.

) To je důvod, proč ti poradci, kteří nabízejí správu a poradenství v oblasti digitálního portfolia, rychle rozvíjejí své podnikání. nejlepších automatizovaných poradců v USA, kteří se mohou těšit aktivům ve správě (AUM), se zvyšují o 265,7% od března 2014 do září 2015. Automatizované služby dokáží doplnit tradiční nabídky společnosti pro správu majetku tím, že vyčistí některé základní úkoly. To dává manažerům bohatství více času soustředit se na své klientské vztahy, které si zákazníci jasně uvědomují. Ve skutečnosti se odhaduje, že do roku 2017 přidělí HNWI v USA přibližně 1 dolar. 5 bilionů aktiv pro automatizované poradce. Takže ty společnosti pro správu majetku, které chtějí držet krok s automatizací, by měly nyní jednat, aby přidaly automatizované poradenské funkce, které HNWI hledají. Pokud tak neučiní, riskují ztrátu podnikání podle zprávy společnosti Capgemini.

Rozdíly s ženami

Mnoho žen v HNWI v USA má jiné obavy než jejich mužské protějšky. Obavy zahrnují výrazný strach z krádeže identity a osobní finanční kriminality, stejně jako strach o životním prostředí a hrozba, že jejich příjmy nebudou držet krok s inflací.

Tato skupina je rovněž velmi znepokojena přidělením aktiv a investováním do sociálních dopadů, přičemž je odděluje od mužských HNWI, kteří se těmito tématy méně zajímají, podle zprávy společnosti Capgemini. Ženy HNWI v USA mají také o 5% vyšší pravděpodobnost, že budou držet hotovost ve svých portfoliích než muži a mají o 11% nižší pravděpodobnost, že budou mít akcie. Oni také hodnoceni přijímání odborné poradenství při měření efektivity sociální dopad jako důležitější než jejich mužské protějšky o 9%.

Bottom Line

Manažeři bohatství, kteří chtějí udržet a rozvíjet své podnikání v letošním roce, by byli moudří, aby se vypořádali s některými obavami tisícročních a ženských HNWI uvedených výše, pokud chtějí rychle řídit svůj majetek pod vedením. (Pro více informací viz:

Jak poradci mohou zvládnout velký převod majetku

)