Investoři jsou neustále bombardováni novými informacemi. Zvukové kousky a špičkové novinky dominují jejich chytré telefony, počítače a jejich televizní obrazovky. Všechny tyto informace jsou vydávány způsobem, který je zaměřen na upoutání pozornosti investorů a informování o tom, co se děje na trzích. Up-to-the-minute oznámení ohodnotit jejich pozornost. Pokroky v oblasti informačních technologií však také pomáhají investorům rychleji shromažďovat informace a usnadňovat tak jejich investování.

Jednotliví investoři mají z dnešního dne spoustu možností, jako jsou low-cost indexové fondy, nízké obchodní příležitosti a spousta podílových fondů a fondů obchodovaných na burze, investující veřejnosti. Rychlost, s jakou se novinky a informace mohou nyní dostat k investorům, stejně jako rychlost, s jakou mohou být obchody dokončeny, také dává investorům větší přístup k příležitostem, než kdy předtím. To vše vedlo ke zlepšení investičních nástrojů. Ale zatímco tento rychlý přístup k informacím a obchodování probíhá, někteří z odvětví finančního poradenství se ptají, zda skutečně pomáhá investorům přijímat lepší rozhodnutí a zlepšovat své investiční výhledy. (Pro související čtení viz: Finanční poradci se domnívají, že Cyber-nestabilní .)

Cílem většiny investorů je, aby mohli činit inteligentní investiční rozhodnutí nákladově efektivním a efektivním způsobem, který jim nezpůsobí přílišný stres. Investoři se také chtějí cítit v bezpečí, že jejich podíly jsou dostatečně diverzifikované, aby snížily své riziko, a zároveň jim přinesly slušné výnosy. Registrovaní investiční poradci, stejně jako společnosti pro správu peněz, se v posledním desetiletí věnovali investorům v tom, jak nejlépe dosáhnou svých cílů. Ale jejich úsilí nebylo vždy úspěšné. To je důvod, proč někteří investiční poradci hledají pokroky v technologii, aby pomohly investorům dostat se na cestu. (Pro související čtení viz: Šest věcí špatných finančních poradců .)

Jedním z těchto pokroků je zvýšené využití automatizační techniky. Tyto nástroje mohou investorům pomoci dosáhnout výsledků, které hledají v rekordní rychlosti, a zároveň pomáhat udržet emocí v kontrole během procesu. Společnost Betterment, která má nyní téměř 1 miliardu dolarů spravovaných aktiv, se již dostala na automatizační technologii, která nabízí tyto služby svým klientům. V říjnu firma uvedla na trh společnost Betterment Institutional, která byla navržena tak, aby pomohla poradcům používat své investiční technologické nástroje ke zvýšení podnikání a uvolnění času, aby mohli investovat více svých klientů.( Tipy pro udržení vašich finančních údajů bezpečně online .)

Bettermentovy automatizované investiční balíčky a zkušenosti s "inteligentním uživatelem" byly ve skutečnosti navrženy na základě informací z ekonomických studií chování. Cílem bylo pomoci investorům a poradcům lépe investovat do fondů obchodovaných na burze (ETF) a dosáhnout lepšího výsledku. Zde jsou čtyři způsoby, kterými se tento typ automatizované investiční technologie prokázal jako výhodný pro investory.

Lepší daňová účinnost: Používání automatizované technologie umožňuje investorům využívat výhodnějších strategií daňové efektivity. Tyto strategie zahrnují sklizeň daňových ztrát a prodej akcií s ohledem na daň, přičemž oba mohou zvýšit celkovou návratnost investorů, aniž by přidaly další riziko. Investoři nebo finanční poradci, kteří používají tyto automatizované platformy a využívají výhod nižších daní, to dělají tím, že jsou schopni odstranit většinu ručních výdajů času a lidské chyby, které se mohou stát v procesu. Ve skutečnosti, podle průzkumu společnosti Betterment, může automatizace sklizně daňových ztrát dosáhnout až 77 bazických bodů ročně na čisté výnosy investorů.

Pokyny pro více zaměřené přidělení: Pro ty, kteří chtějí vytvořit více portfolií, které jsou přizpůsobeny jejich potřebám, může být skvělá cesta k automatizaci. Umožňuje vytvářet portfolia s různými třídami aktiv a různými cíli, pokud jde o dlouhodobý a krátkodobý investiční horizont, úspora za nákup nebo úsporu na odchod do důchodu. Ve skutečnosti mohou být vytvořeny fondy cílového data pro každý cíl.

Řízení údržby: Automatizační technika také umožňuje udržování portfolia průběžně automatizovaným a daňově účinným způsobem. Tyto nástroje umožňují, aby v portfoliu byly pravidelně vyvažovány peněžní toky, jako jsou vklady, výběry nebo reinvestice dividend, a to opět s dlouhodobými nebo krátkodobými cíli.

Výsledky mohou být zobrazeny : Jakýkoli druh pohybu uvnitř portfolia, včetně změny alokace aktiv nebo odběru, může být předmětem daňových důsledků. Použitím automatizovaných technologií nebo algoritmů, jako například Betterment's Tax Impact Preview, mohou poradci a investoři posoudit dopad jakékoliv akce předtím, než skutečně dosáhnou. Tímto způsobem získávají investoři přístup k odůvodněnosti založené na údaji, což jim může pomoci rozhodnout se, že budou pokračovat v kurzu, učinit krok nebo odložit investiční činnost, aby čekali na výhodnější daňovou situaci.

Spodní linie

Automatizovaná technologie mění situaci investic tím, že umožňuje lepší investiční výsledky díky vyšší daňové efektivnosti, více zaměřenému řízení a rozdělení aktiv a uvolnění času poradců, takže větší část lze věnovat, potřeby svých klientů. (Více viz: Jak mohou finanční poradci přizpůsobit Robo-Advisors .