Pouze třetina tradičních finančních poradců se zabývá udržitelnými investicemi, a to navzdory skutečnosti, že mnoho vysoce hodnotných a bohatých mladých profesionálů projevilo zájem. Robo-poradci, jako například EarthFolio, již začali naplňovat prázdnotu na trhu a v loňském roce dosáhli kolem 30 milionů dolarů spravovaných aktiv, ale nezávislí finanční poradci možná chtějí, aby se poněkud rychleji dostali do prostoru, aby zvýšili svůj majetek pod vedením společnosti.

AD:

V tomto článku se budeme podrobněji zabývat důležitými trendy v oblasti investic do environmentálního, sociálního a správního sektoru (ESG) a co to znamená pro tradiční finanční poradce. ( Klíčem k udržení milionářských klientů .)

Odpovědné trendy investic

Do konce roku 2015 bylo více než jeden z pěti dolarů pod profesionálním managementem ve Spojených státech investováno na základě o kritériích udržitelných, odpovědných a dopadových investic (SRI) podle Fóra udržitelných a odpovědných investic (US SIF), která činí více než 8 USD. 72 bilionů. Tyto investice pokryly veřejné akcie a fixní výnosy a zahrnovaly alternativní investice, soukromé kapitálové fondy, rizikový kapitál a nemovitosti, jelikož investoři pokračovali v hledání vyšší návratnosti investic.

AD:

Mnoho investorů SRI je řízeno více než finanční návratností investic, ale výzkum ukázal, že společnosti, které splňují kritéria, mají lepší výkon. Deutsche Bank provedla metaanalýzu více než 2 000 empirických studií a zjistila, že většina výzkumů ukazuje pozitivní korelaci mezi standardy investování ESG a finanční výkonnosti firem. Investoři ve společnostech ESG by proto mohli realizovat jak sociální, tak finanční přínosy oproti konvenčním aktivům.

AD:

Příležitost vytvářet pozitivní výnosy a napomáhat sociálním příčinám v tomto procesu vyvolala zájem malých investorů.

Více než tři čtvrtiny finančních poradců připouští, že schopnosti ESG budou nyní nebo v budoucnu poněkud důležité pro investice, podle studie Cerulli Associates v roce 2014. Ale méně než třetina z nich provedla řešení k řešení tohoto zájmu. Se značným požadavkem klientů na investice ESG mohou poradci, kteří začnou nabízet možnosti ESG v krátkodobém horizontu, získat významné výhody oproti ostatním poradcům a rozšiřovat svou základnu aktiv. (Více viz:

Sociálně odpovědné investování: jak to řídí tisíciletí .) Existuje mnoho různých poskytovatelů investic ESG, včetně TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax a dalších. Zatímco existuje omezený počet likvidních fondů obchodovaných na burze ESG (ETF), vzájemné fondy mohou napravit prázdnotu téměř 20 možností.Impaktní investice a zelené dluhopisy jsou další možností pro investory do příjmů, kteří chtějí pomoci ekologickým a společenským příčinám a současně vytvářejí trvalý příjem v průběhu času.

Výhoda prvního hráče může trvat až tak dlouho. Vzhledem k tomu, že možnosti ESG se stanou širší dostupnou a likvidní, mnozí větší správci aktiv pravděpodobně rozšíří své nabídky, aby využili svého trhu. Někteří poradci mohou mít výhodu v budování klientské základny v rané fázi, ale pravděpodobně se zřejmě nebudou rozvinout do vedoucího postavení na trhu. U nezávislých poradců stále existuje příležitost k získání aktiv a zlepšení spokojenosti klientů v blízké budoucnosti.

Investování do ESG se stává stále populárnějším investorem, ale poměrně málo poradců tento trend přijalo. To umožnilo nezávislým finančním poradcům rozšiřovat své nabídky a zachytit investory zaměřené na ESG, aby zvýšili své aktivy pod řízením. Průmysl se pravděpodobně stává konkurenceschopnější, jelikož investiční možnosti ESG se zvyšují, avšak první investoři mohou přivézt a udržet klienty brzy.

Pro finanční poradce existuje mnoho různých investičních možností ESG, od vzájemných fondů až po dluhopisy. Při pohledu na tyto možnosti je důležité zohlednit poměr nákladů, likviditu a další rizika, aby se zajistilo, že portfolia klientů budou optimalizována pro rizika a výnosy. Činnost včas může pomoci tradičním poradcům konkurovat konkurenci robo-poradců a nakonec zachytit kus rostoucího trhu. (Další informace naleznete v části

Fondy SRI a Vaše 401 (k): Co potřebujete vědět

.