Pouze třetina tradičních finančních poradců se zabývá udržitelnými investicemi, a to navzdory skutečnosti, že mnoho vysoce hodnotných a bohatých mladých profesionálů projevilo zájem. Robo-poradci, jako například EarthFolio, již začali naplňovat prázdnotu na trhu a v loňském roce dosáhli kolem 30 milionů dolarů spravovaných aktiv, ale nezávislí finanční poradci možná chtějí, aby se poněkud rychleji dostali do prostoru, aby zvýšili svůj majetek pod vedením společnosti.

V tomto článku se budeme podrobněji zabývat důležitými trendy v oblasti investic do environmentálního, sociálního a správního sektoru (ESG) a co to znamená pro tradiční finanční poradce. ( Klíčem k udržení milionářských klientů .)

Odpovědné trendy investic

Do konce roku 2015 bylo více než jeden z pěti dolarů pod profesionálním managementem ve Spojených státech investováno na základě o kritériích udržitelných, odpovědných a dopadových investic (SRI) podle Fóra udržitelných a odpovědných investic (US SIF), která činí více než 8 USD. 72 bilionů. Tyto investice pokryly veřejné akcie a fixní výnosy a zahrnovaly alternativní investice, soukromé kapitálové fondy, rizikový kapitál a nemovitosti, jelikož investoři pokračovali v hledání vyšší návratnosti investic.

Mnoho investorů SRI je řízeno více než finanční návratností investic, ale výzkum ukázal, že společnosti, které splňují kritéria, mají lepší výkon. Deutsche Bank provedla metaanalýzu více než 2 000 empirických studií a zjistila, že většina výzkumů ukazuje pozitivní korelaci mezi standardy investování ESG a finanční výkonnosti firem. Investoři ve společnostech ESG by proto mohli realizovat jak sociální, tak finanční přínosy oproti konvenčním aktivům.

Příležitost vytvářet pozitivní výnosy a napomáhat sociálním příčinám v tomto procesu vyvolala zájem malých investorů.

Více než tři čtvrtiny finančních poradců připouští, že schopnosti ESG budou nyní nebo v budoucnu poněkud důležité pro investice, podle studie Cerulli Associates v roce 2014. Ale méně než třetina z nich provedla řešení k řešení tohoto zájmu. Se značným požadavkem klientů na investice ESG mohou poradci, kteří začnou nabízet možnosti ESG v krátkodobém horizontu, získat významné výhody oproti ostatním poradcům a rozšiřovat svou základnu aktiv. (Více viz:

Sociálně odpovědné investování: jak to řídí tisíciletí .) Existuje mnoho různých poskytovatelů investic ESG, včetně TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax a dalších. Zatímco existuje omezený počet likvidních fondů obchodovaných na burze ESG (ETF), vzájemné fondy mohou napravit prázdnotu téměř 20 možností.Impaktní investice a zelené dluhopisy jsou další možností pro investory do příjmů, kteří chtějí pomoci ekologickým a společenským příčinám a současně vytvářejí trvalý příjem v průběhu času.

Výhoda prvního hráče může trvat až tak dlouho. Vzhledem k tomu, že možnosti ESG se stanou širší dostupnou a likvidní, mnozí větší správci aktiv pravděpodobně rozšíří své nabídky, aby využili svého trhu. Někteří poradci mohou mít výhodu v budování klientské základny v rané fázi, ale pravděpodobně se zřejmě nebudou rozvinout do vedoucího postavení na trhu. U nezávislých poradců stále existuje příležitost k získání aktiv a zlepšení spokojenosti klientů v blízké budoucnosti.

Investování do ESG se stává stále populárnějším investorem, ale poměrně málo poradců tento trend přijalo. To umožnilo nezávislým finančním poradcům rozšiřovat své nabídky a zachytit investory zaměřené na ESG, aby zvýšili své aktivy pod řízením. Průmysl se pravděpodobně stává konkurenceschopnější, jelikož investiční možnosti ESG se zvyšují, avšak první investoři mohou přivézt a udržet klienty brzy.

Pro finanční poradce existuje mnoho různých investičních možností ESG, od vzájemných fondů až po dluhopisy. Při pohledu na tyto možnosti je důležité zohlednit poměr nákladů, likviditu a další rizika, aby se zajistilo, že portfolia klientů budou optimalizována pro rizika a výnosy. Činnost včas může pomoci tradičním poradcům konkurovat konkurenci robo-poradců a nakonec zachytit kus rostoucího trhu. (Další informace naleznete v části

Fondy SRI a Vaše 401 (k): Co potřebujete vědět

.