Finanční poradci čelí rostoucí konkurenci robo-poradců. Do roku 2020 analytici A. T. Kearneyho předpokládají, že robo-poradci budou akumulovat prostředky ve výši 2 bilionů dolarů. Tradiční poradci se musí přizpůsobit těmto změnám zavedením efektivních strategií růstu, zlepšením marží prostřednictvím omezování nákladů a udržením vysoké úrovně klientských služeb. Nové technologie mohou pomoci dosáhnout těchto cílů a lépe konkurovat na trhu.

V tomto článku se podíváme na to, jak mohou poradci využít technologii ke zvýšení prodeje a zlepšení služeb pro klienty s nižšími režijními náklady. ( Největší chyby v oblasti techniky .

Automatizace mechanických úkolů

Finanční poradci jsou často nejvyšším placeným členem praxe, což činí důležitou součástí investic do technologií které uvolňují svůj čas na vysoce hodnotné aktivity. Překvapivě, poměrně málo poradců využívá tyto technologie v jejich praxi, což vytváří významnou příležitost pro prvotřídníky, aby se od sebe oddělili. Mnohé z těchto technologií se rychle vyvíjejí, nicméně z toho, co potřebujete - musí zůstat konkurenceschopné.

Rebalancování portfolia je pravděpodobně nejoblíbenějším úkolem, který lze automatizovat, protože šetří čas a eliminuje nejčastější chyby v procesu. Podle finančního plánování počet poradců využívajících software pro rebalancování portfolia se zvýšil z 39,4% v roce 2013 na 62,7% v roce 2015. Poradci, kteří nepoužívají tyto technologie, riskují ztrátu konkurenceschopnosti v průmyslu, který je stále více ovládaný tech -savvy firmy.

Existuje také mnoho méně zřejmých úkolů, které jsou zralé pro automatizaci. Přizpůsobení připomenutí, fakturační prohlášení a další úřední úkoly lze snadno automatizovat pomocí nejmodernějších řešení pro řízení vztahů se zákazníky (CRM). Poradci mohou také automatizovat podpůrné služby pomocí portálů klientských služeb nebo týdenních e-mailových aktualizací, které poskytují přístup k investičním výkonům a dalším detailům účtu. Tyto informace mohou pomoci snížit příchozí hovory a zlepšit spokojenost klientů. (Pro související čtení viz: Tech Trendy Finanční poradci musí zůstat vpřed )

Follow-ups s předními a klienty

Většina finančních poradců má hodně na svých talířích mezi žonglováním vysokého počtu klientů a oslovit nové vyhlídky. Nové technologie usnadňují, než kdy jindy, nastavení automatických připomenutí, aby bylo zajištěno správné množství následných kroků pro vedení a pravidelný kontakt s klienty. Automatizací těchto úkolů mohou poradci zvýšit počet klientů, kteří slouží ke zvýšení výnosů a dlouhodobému zlepšení ziskových marží.

Mnoho konzultačních CRM platforem umožňuje poradcům nastavit připomenutí, aby následně sledovali potenciální potenciální zákazníky.Například MailChimp a další e-mailové marketingové platformy mají automatizované pracovní postupy, které pomáhají posílat včasné e-maily potenciálním zákazníkům, aby je udržely.

Poradci mohou používat tytéž technologie, aby udrželi nad stávajícími klienty. Pracovní postupy Redtail CRM umožňují poradcům nastavit připomenutí událostí, jako jsou narozeniny klientů, výročí a recenze, aby se udržely jejich vztahy zdravé. Platforma společnosti Blueleaf poskytuje automatické značkové týdenní aktualizace klientům, aby snížila volání v telefonu, zatímco varuje poradce, když něco zmizí v portfoliu klienta, aby se problém předem vyřešil. (Pro související čtení viz: Nové aplikace pro poradce, kteří pracují vzdáleně )

Zvolte správné prodejce

Existuje mnoho různých technologií určených pro pomoc finančním poradcům, od správy vztahů se zákazníky až po portfolio rebalancování. Je lákavé vybrat tyto dodavatele na základě jejich špičkových funkcí, ale integrace s jinými dodavateli jiných výrobců je často přehlížena. Nedostatek integrace může vytvořit prostředí, kde je obtížné a časově náročné informace pro přístup k různým platformám.

Nejlepší řešení se integrují s velkým počtem dodavatelů třetích stran. Například Redtail CRM se integruje s firmami Riskalyze pro analýzu portfolia nebo BlueLeaf pro agregaci dat. To usnadňuje finančním poradcům, aby rychle přistupovali k informacím napříč platformami a vyhýbali se ztrátě času při plnění požadavků nebo komunikaci s klienty.

Poradci by měli také zvážit výběr jednoho holistického poskytovatele, jako je Tamarac nebo Orion, než se snažit spojit více dodavatelů třetích stran. Tímto způsobem se mohou vyhnout potížím s integrací a modernizací různých softwarových platforem. Poradci také profitují z placení jednorázového technického účtu každý rok, spíše než z mnoha faktur.

Spodní linie

Finanční poradci čelí rostoucímu tlaku, aby se zvýšil jejich horní hranice, snížil náklady a poskytl výjimečnou službu klientům. Nové technologie mohou poradcům pomoci dosáhnout těchto cílů automatizací mechanických úkolů a udržováním správné úrovně kontaktu s vyhlídkami a klienty. Klíčem je zajistit, aby tyto technologie hladce spolupracovaly, aby se vyloučila jakákoli bolesti hlavy a aby se dosáhlo co největší návratnosti investic. (Pro více informací viz: Top Tools Každý finanční poradce potřebuje .