sleva broker obří Charles Schwab oznámila na svém výročním IMPACT setkání nezávislých finančních poradců, že je dělat řadu dodatků a vylepšení pro své institucionální inteligentních portfolií, které jsou automatizované robo-poradce určené pro použití poradci a sponzorovaný společností Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Hlavním zlepšením mezi těmito změnami je zdokonalené přizpůsobení portfolia, které poskytne poradcům větší flexibilitu při navrhování portfolií svých klientů na základě jejich vlastních investičních filozofií. Poradci budou schopni vytvořit až 45 oddělených tříd aktiv, které samy určují, a pro každou třídu budou mít k dispozici více než 950 ETF. Společnost také usnadní a zpřísní proces otevírání účtu.

Jiné změny zahrnují nové způsoby financování klientských účtů, jako je například deník převod aktiv, jakož i způsoby, jakým mohou společnosti spravovat více účtů Inteligentního portfolia najednou. Společnost Schwab také představí novou a vylepšenou aplikaci pro smartphony a tablety začátkem příštího roku, která bude mít přehlednější navigaci a rozšířené rozhraní pro klienty. Jessica Heffronová, viceprezidentka pro klientské zkušenosti společnosti Schwab Advisor Services, uvedla BusinessWire. com, že "Automatizované řízení investic je i nadále důležitým a vyvíjejícím se trendem v našem odvětví. Náš výzkum ukazuje, že poradci jsou optimističtí, že tato technologie může pomoci rozšiřovat své podnikání a umožnit jim zůstat konkurenceschopnými na trhu. Většina poradců nám říká, že největší příležitostí pro automatizované investiční nástroje je efektivnější obsluha menších účtů nebo oslovení klientů, které jejich firmy již dříve nemohly sloužit. Od spuštění institucionálních inteligentních portfolií v roce 2015 se velice zajímalo automatizované investiční řešení, ale zavedení digitálnějšího řešení se ukázalo jako významné strategické úsilí. Technologie je pouze komplexní rovnicí. Dokonce i poradci, kteří se na počátku zavádějí, se s nimi soustředí v oblasti implementace. Tito poradci, kteří již tuto příležitost předstírají, využívají přístup "test a učení" a jsou připraveni měnit strategie a předpoklady, neboť tento trend se na trhu nadále rozvíjí. "(Pro související čtení viz: Jsou Robo-Advisors FA nejhorší noční můrou?)

Postoje poradců k digitálnímu podnikání

Během akce IMPACT byl jedním z programů, které Schwab hostil, panelová diskuse o institucionálních investičních portfoliích a jejich fungování. Tři uživatelé tohoto programu poskytli poradcům podrobnosti o tom, jak založili nebo zvýšili své podnikání prostřednictvím platformy.Společnost Schwab také zveřejnila výsledky průzkumu 500 finančních poradců ve všech sektorech trhu, od nezávislých poradců po pojišťovny a výrobce drátů. Výsledky průzkumu zahrnovaly:

• Asi 60% poradců se domnívá, že se mohou dostat na další trhy a rozšířit své podnikání prostřednictvím automatizovaných investičních platforem.
• Více než 80% poradců plánuje poskytovat svým zákazníkům ceny založené na aktivách a 64% těchto poradců uvedlo, že jejich automatizovaný model by byl levnější než jejich standardní model.
• Nízké procento poradců plánuje chod zcela digitální. Většina poradců plánuje spojit své automatizované investiční služby s pravidelnými klientskými interakcemi, aby poskytla více holistický zážitek.

Bottom Line

Schwabovo rozšíření svých institucionálních inteligentních portfolií umožní poradcům vytvořit portfolia, která lépe odpovídají jejich vlastním investičním filozofiím. Nové funkce poskytnou jak poradcům, tak klientům zvýšenou schopnost výběru finančních prostředků a spravování svých peněz; ukazuje také Schwabův závazek poskytovat svým zákazníkům špičkové produkty a služby. (Pro související čtení viz: 5 nejlepších poradců pro investory v roce 2016. )