Finanční poradci musí najít místo, využívat technologii, aby lépe sloužili klientům a byli dostatečně lehčí, aby se přizpůsobili regulačním změnám, aby uspěli v tak rychle se měnícím průmyslu.

Jednalo se o témata nedávné panelové diskuse o finančních poradcích - všem účastníkům investičních poradců společnosti Investopedia - moderovala generální ředitel společnosti Investopedia David Siegel.

Timothy Baker, zakladatel a generální ředitel WealthShape v Manchesteru, Conn., Robert Maloney, řídící člen finančních poradců společnosti Squam Lakes v Holderness, NH a Robert Schmansky, zakladatel a předseda Clear Financial Advisors v Livonia v Mich. jak nejlépe vyhrajete nové klienty (a zachovat stávající), dopad robo-poradců, jak využívají technologii, Fiduciární pravidla oddělení práce a jak se všichni protínají.

Protože panel byl veden den po první prezidentské debatě, Siegel zlomil led tím, že se zeptal, jestli se chystají mnoho otázek od klientů o tom, jak plánovat po volbách Změny.

Trio uvedlo, že nedostávají příliš mnoho otázek ohledně politiky, ale ekonomické otázky týkající se voleb jsou častější. "Všichni finanční poradci berou obranné postoje, protože se snaží zachovat majetek," řekl Maloney. Více relevantní, říká, jsou věci jako úrokové riziko. "V makro přehrávači je trh velmi děsivý. "

Také Schmansky řekl, že je těžké doposud doporučovat dluhopisy. "Mark Cuban hovořil o tom, že na trh nabízí" Trump put ". Snažím se řešit takové obavy - něco jako Brexit - jak by to mohlo ovlivnit trhy, investovat a předvídat rizika. "

Význam specializace

bude zvláště důležitý, jelikož robo-poradci nadále komoditují části poradenského obchodu. A tato specializace, se správným využitím technologie, umožní poradcům sloužit klientům kdekoli. "Umístění není nic," řekl Baker. "Musím být schopni shromažďovat datum odkudkoliv. Tech pomáhá mé praxi využívat to nejlepší z robos [jako nudný proces otevření účtů] a vyhnout se nejhorším. "Například, řekl, může shromažďovat data v reálném čase, mít přístup odkudkoli a nabídnout to klientům s lehkostí. (Další informace naleznete v části:

Podívejte se na poradce, kteří dávají zákazníkům služby

.)

Schmansky dodal, že "dopředu, poradci musí mít zvláštní nabídku, přesně to, co klient hledá. "Řekl, že jedna velká chyba, kterou udělal dříve ve své kariéře, nabídl klientům příliš mnoho možností, jako je nabídka hodinové sazby na správu majetku. Maloney, jehož vlastní praxe má jen 19 klientů - většinou přechodných a vdovských žen - a jen bohatí, říkalo, že mladí poradci musí být dostatečně disciplinovaní, aby vykrájeli místo a pak se na ně zavěsili. "Mladá firma, která nemá ráda, dělá hroznou chybu. Nemůžete všechno vědět, "řekl. "Říkám se jako" odborný generál. "Ale mám přístup k odborným zdrojům. "(Pro více informací viz: Najděte svůj tržní trh

.)

Robo-Advisors: Kooptovat nebo konkurovat?

Každý poradce byl skeptický vůči robo-poradcům - přinejmenším jako vážná konkurence. Baker řekl, že nikdy neviděl robo-poradce jako konkurenci. "Wealthfront a Bettermet začali v roce 2008 a kvůli tomuto načasování si užívali obrovského náběhu. Co se stane, když hity na trhu s medvědy dosáhnou? "(Pro související čtení viz: 9 Top Robo-poradci pro finanční poradce .)

Schmansky komentuje tento bod:" V roce 2015 polovina mých vyhlídek pocházela z robos. Většinou tisíciletí, "řekl. "Nešlo o výkon; chtěli osobní připoutání. "Maloney souhlasil:" Klienti přinášejí lidský prvek. Budou robo-poradci vykonávat dobrou práci s klientem? "(Více viz:

Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? ) Nedávný průzkum Investopedia zjistil, že poradci stále častěji začleňují robo-poradenské služby a podobné technologie do svých praxí. Znamená to, že 46% poradců v průzkumu uvedlo, že již používají nebo jsou v procesu zavádění robo-poradce do své praxe. Přesto zůstává značný počet poradců, kteří říkají, že se netýkají robo-poradců, kteří mají dopad na jejich tradiční poradenskou praxi (51% respondentů).

Na milovnících tisíciletí Schmansky, který odolával pokušení učinit ucelené prohlášení, řekl, že tisíciletí jsou stejně jako všichni ostatní jako klienti. "Záleží na jednotlivci. Je toho hodně, co nevím, a hodně, že nevědí, že nevědí. " Dodal, že jsou vhodní pro poradce, kteří mají čas věnovat se vzdělání, a nikoli pouze pro robo-poradce. (Více viz:

Peníze, návyky tisíciletí

.)

"Zdá se, že jsou konzervativnější, takže si myslím, že potřebují více vzdělání. Potřebují investovat a učit se, že jsou nyní příliš konzervativní, "řekl Schmansky. "Vědí, že musí být zapojeni, ale nevím jak. Chtějí, aby někdo odmítl myšlenky. "

Značná část věří, že to dokážou sami, protože si myslí, že to dokážou sami. Oni nejsou zvyklí platit poplatky, "řekl Maloney. "To bude pravda, dokud se nezhoří. "(Další informace viz: Průvodce finančními poradci pro tisíciletí .