a:

Finanční poradci a plánovači mají svěřenecké odpovědnosti vůči svým investorům. Dluží svým investorům vysoký stupeň loajality, protože jsou v pozicích důvěry a důvěry. Provedení objednávky závisí na typu zadané zakázky a likviditě investice. Pokud jste požádali svého finančního poradce / plánovače, aby prodávali určitý počet akcií široce obchodované společnosti za tržní cenu, můžete důvodně očekávat, že vaše tržní příkaz bude proveden do 24 hodin. Objednávky, které omezují objednávku, jako je cena, obvykle trvají déle, než bude provedeno. Většina finančních institucí nepřijme žádosti o e-mail nebo hlasovou schránku, protože je lze snadno vynechat; Firmy nyní doporučují, abyste hovořili přímo s Vaším poradcem nebo písemně předložili svou žádost. V každém případě byste měli před zahájením tržní transakce on-line nebo zavolat svého poradce, abyste se ujistili, že obchod byl proveden ve vašem zastoupení.

Poradci a projektanti mají povinnost informovat své klienty o transakčních a investičních rizicích. Když jsou neloajální a zradí důvěru, mohou být odpovědní za škody. Pokud makléř nepravdivě uvede nebo neposkytne informace týkající se investice nebo transakce, můžete mít potenciální nárok vůči tomuto zprostředkovateli, abyste získali ztráty.

Existuje mnoho tvrzení, které investoři mohou přinést proti svým makléřům, makléřům, sponzorům v penzijním plánu, finančním plánovatelům, správcům fondů a investičním poradcům. Mezi nejčastější tvrzení patří:

• Churning - nadměrné obchodování na účtu k vytváření provizí;
  

• Nesplnění nebo dodržování pokynů od investora ohledně jeho investic;
  

• Stížnosti na marží, jako je likvidace cenných papírů bez předchozího upozornění investora, před uplynutím lhůty nebo po nevyhovění výzvě na dodatečné vyrovnání;
  

• Zneužití - zneužití finančních prostředků pro investory;
  

• Zneužití a opomenutí - úmyslné nebo lehkomyslné zavádění nebo neposkytnutí podstatných skutečností týkajících se investice;
  

• Nedbalost - poradce, který nevykonává náležitou péči a / nebo nekoná jako rozumný a obezřetný poradce;
  

• Nevhodnost doporučení nebo investic - poradci jsou povinni určit vhodnost investice na základě vyhodnocení investiční zkušenosti investora / zákazníka, averze k riziku a dalších faktorů.

Každá z těchto tvrzení musí být posouzena případ od případu.Ve většině případů mohou být některá z těchto tvrzení vyřizována mezi finanční společností a klientem, aniž by někdy vedly soudní spory. Pokud nebude dosaženo smírného řešení, můžete případ rozhodnout o rozhodování rozhodčím, který pak rozhodne o odpovědnosti a případných škodách.

Pro související čtení se podívejte na Vybírání prvního makléře a Nakupování pro finanční poradce.

Na tuto otázku odpověděl Steven Merkel.