Baby Boomers a tisíciletí nemohou být na povrchu mnohem odlišnější. Poté, co vyrostli v kultuře úspor, věřitelé bankéřů důvěřují bankám a akciem s modrými čipy svým bohatstvím a jsou obecně skeptičtí vůči internetu a rozvíjejícím se technologiím. Na druhou stranu, tisíciletí vyvinuli rozšířenou nedůvěru bank po hospodářské krizi v roce 2008 a mají tendenci věřit v Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174, 64 + 1, 24% Vytvořeno s Highstockem 4. 2 6 ), Tesla Motors Inc. (TSLA TSLATesla Inc302, 21-1. 27% a Highstock 4. 2. 6 ).

Podobnosti

Navzdory těmto rozdílům nejsou investiční návyky Baby Boomers a tisíciletí tak odlišné, jak byste si mysleli, podle údajů od TD Ameritrade. Průzkum o 6,5 milionu účtů ukázal, že Apple je nejoblíbenější akcie držené jak Baby Boomers, tak tisíciletí. Facebook Inc. (FB

FBFacebook Inc180, 33 + 0, 79% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ). 20% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83.67 + 0.59% >), Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84, 35 + 0, 25% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ), Intel Corp (INTC INTCIntel Corp46. 63% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ), Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp. ) a Berkshire Hathaway Inc. (BRK. A BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 240. 00-0 .8% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 investic. Jinými slovy, složení portfolia demografických údajů je přibližně 80% obdobné z hlediska holdingů. (Další informace viz: Demografické trendy a důsledky pro investici .) Apple má mnohem větší část portfolií tisíciletí na úrovni 11,4% oproti 9%, zatímco společnosti Tesla a Alibaba Group Holding Limited (BABA BABAAlibaba Grp188 .00 + 2. % Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) se ani neobjeví v portfoliích Baby Boomer. Na druhou stranu společnost AT & T Inc. (T

TAT & T Inc32, 88-1, 28%

vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ) a Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 89-0. 14% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) chybí z deseti nejlepších investic tisíciletí. Tyto rozdíly naznačují, že Baby Boomers mají větší jistotu ve zavedených společnostech, které mají dlouhou historii, zatímco tisíciletí raději investují do budoucích trendů.

Tyto rozdíly lze vysvětlit řadou různých důvodů. Tisíceletí mají pravděpodobně nižší cenu za zásoby Apple před rychlým zhodnocením, což může vysvětlit jejich (a další technologické zásoby) nadváhu v jejich portfoliích.Například ti, kteří koupili akcie po úspěšném debutu iPhone, využili masivní 615% skok, zatímco ti, kteří drželi akcii až poté, co se stali významnou součástí celkové kapitalizace trhu, mohli mít prospěch méně. () Je třeba také poznamenat, že mnohé z těchto společností se objevují v deseti největších podnicích v jakémkoli portfoliu založeném pouze na jejich trhu kapitalizací. Například tržní kapitál společnosti Apple ve výši 722 miliard dolarů činí jednu z největších společností na světě a získává tak přirozené místo na prvním místě v jakémkoli portfoliu, které usiluje o celkovou expozici na trhu. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, General Electric, Berkshire Hathaway a Johnson & Johnson jsou v první desítce S & P 500. Rozdíly To znamená, že existují některé klíčové rozdíly, které stojí za zmínku. Tesla není v blízkosti 10 nejlepších v USA založená na tržní kapitalizaci, ale objevuje se v mnoha tisíciletých portfoliích. Společnost má tržní kapitalizaci ve výši 32 USD. 9 miliard z července roku 2015 a teprve nedávno začala vytvářet nějakou podobnost zisku. Během uplynulého roku se akcie obchodují téměř o 20% a od roku 2013 se ocitly mnohem víc. (Více informací viz:

Tesla Stock je příliš drahý obchodník Tesla Options

.) Mladší investoři ale ne vždy vybírají velké vítěze. Akcie společnosti Alibaba dosáhly v letošním roce více než 20% a od jejich debutu na konci roku 2013 výrazně poklesly. Ve skutečnosti existuje jen málo bodů v čase, kdy by bylo výhodné koupit a držet akcie kromě jejího nárůstu 2014 a krátký nárůst začátkem tohoto roku. Zásoby jsou zajímavé, protože je to jediné zahraniční akcie, které se dostanou do vrcholu 10. Portfolia Baby Boomer by se také pravděpodobně dařila mnohem lépe v hospodářských útlumech vzhledem k preferenci vůči obranným akcím, jako je Johnson & Johnson, ačkoli údaje ukazují, že jejich portfolia mají vyšší obrat než tisíciletí, což může vést k vyšším poplatkům. (Více viz:

Top 10 investic pro baby boomers

.)

Bottom Line Nakonec mnozí investoři rádi investují do toho, co vědí, a to se jistě jeví jako dynamika v hře mezi oběma Baby Boomers a tisíciletí. Ta druhá může upřednostňovat technologii a první může být více riskantní, ale obě demografické skupiny nejsou tak odlišné. (Více viz: Jsou tisíciletí příliš riskantní?

)