Hlavním nedostatkem robo-poradců je jejich nedostatek lidského kontaktu. Mnoho investorů potřebuje někoho, s kým mluví. Ti, kteří jsou starší než 40 let, jsou pro lidského poradce hladoví, neboť jim chybí technologická znalost jejich mladší generace Y protějšky. Ve většině případů, pokud jste investorem, který chce hovořit osobně s finančním poradcem, většina robo-poradců je nedostatečná.

Finanční poradci mají výhodu nad robo-poradci s investory, kteří hledají tradičního poradce, ale problém přetrvává. Dokonce i když ti lidé, kteří chtějí investovat, chtějí s někým mluvit o svých penězích, mnozí také chtějí, co robo-poradci nabízejí - nižší poplatky a některé oblasti investiční automatizace. (Další informace naleznete: Jak mohou poradci finančních poradců přizpůsobit poradce Robo .

Robo-Advisors Vztahy s poradci

Existuje několik robo-poradců, kteří také nabízejí přístup k lidským finančním poradcům. Osobní kapitál a rebalance IRA jsou dva, i když vaše aktiva nesplňují minimální částky pro tyto robo-poradce, pak nebudete mít přístup k jejich poradcům.

Existuje několik dalších robo-poradců, kteří označují své služby bílou a umožňují lidským finančním poradenským firmám zastřešit robotické služby pod jejich vlastním jménem. Jemstep rozvíjí silný vztah s finančním poradenským společenstvím a označuje jejich platformu bílou značkou. Platforma Liftoff používá pro své služby bílou značku robo-poradce. Liftoff je robo-poradní rameno firmy Ritholz Wealth Management. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? )

Jak mohou humanitní poradci soutěžit

Aby porazili robo-poradce nebo alespoň s nimi konkurovali, existuje několik alternativ. Za prvé, tradiční poradce musí pochopit půvab robo-poradce. Robo-poradce nabízí snadný přístupový portál pro zobrazení investic. Nejvíce využívají dobře zkoumané metody moderní teorie portfolia. Ve většině případů robo-poradce nakupuje nízkofaktorové indexové prostředky pro klientský účet v procentech, které odpovídají úrovni komfortu investora. Investiční procentuální podíly jsou automaticky vyvažovány zpětně v souladu s preferenciami investora pravidelně. Vzhledem k omezenému počtu možností portfolia a automatizaci jsou poplatky za poradenství nízké.

Robo-poradci chápou dopad populární sociální mediální krajiny a používají tyto marketingové platformy dobře. Kromě toho nabízejí robustní a snadno ovladatelné webové stránky. Aktivní profily na platformách sociálních médií, jako jsou Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest a LinkedIn Corp., usnadňují robo-poradcům sdílet své služby a zprávy.Robo-poradní klienti mohou zůstat v kontaktu v on-line místech, které pravidelně častěji. (Další informace naleznete v části Aktivní správa zahajuje platformy Robo-Advisor .)

Zde jsou některé způsoby, jak mohou tradiční poradci soutěžit s robo-poradci.

• Vytvořte pútavé a interaktivní webové stránky.
• Rozvíjení přítomnosti sociálních médií. Sledujte účty sociálních médií vašich klientů a sdílejte informace týkající se vaší firmy i průmyslu. Finanční poradci mohou rozvíjet svou vlastní praxi tím, že rozšiřují svou online stopu.
• Integrujte technologii do ručních aspektů vaší firmy. Zvažte nákup automatizovaných platforem označených bílým označením pro běžné části vašeho podnikání, a tak uvolněte čas pro osobní finanční poradenství, které rozlišují tradiční finanční poradenskou firmu.
• Oddělte se od balíčku nabízením doplňkových služeb, jako je přístup k daňové, finančnímu a majetkovému plánování spolu s analýzou pojištění a poradenstvím.

Využitím služeb, které může poskytnout pouze finanční poradce, se stáváte neocenitelnou součástí finanční budoucnosti klienta. Použijte aspekty robo-poradního modelu pro snadné klonování a zároveň zachovávejte své vlastní odlišné funkce.

Bottom Line

Oba robo-poradci a tradiční finanční poradenské firmy mají místo na trhu. Pro tradiční firmy, které chtějí nejlépe robo-poradce, hledají klienty, kteří mohou profitovat z dodatečných osobních finančních služeb a zároveň udržovat poplatky spravovatelné automatizací rutinních aspektů vašeho podnikání. (Více viz: Více firem se připojilo k rokom Robo-Advisor v roce 2016 .