a:

Finanční poradci vám mohou pomoci vyhnout se vyhýbání se vašim finančním aktivitám tím, že pravidelně kontroluje všechny vaše účty, zajistí, že vaše informace budou aktualizovány a vaše účty nebudou neaktivní, aby jste dostali a reagovali na veškerou komunikaci od svých finančních institucí včas.

Co je escheatment?

Escheatment je proces, kterým mohou státní vlády požadovat finanční prostředky, které jsou považovány za opuštěné podle státních zákonů. Abychom se vyhnuli, účet musí zůstat neaktivní po určitý počet let. Obvykle je toto období spánku mezi třemi a pěti lety, ale může se lišit od státu ke státu nebo mezi různými typy aktiv.

Účet může být prohlášen za nečinný pouze v případě, že neexistuje žádná kvalifikační aktivita iniciovaná majitelem účtu nebo jinou oprávněnou osobou. To obecně zahrnuje vklady, výběry, změny typů nebo částek investic, dotazování na zůstatky a aktualizace informací. Pro mnoho finančních institucí se jednoduše přihlášení k účtu online může kvalifikovat jako činnost účtu.

Jak může pomoci finanční poradce?

Kromě jednoduše přihlašovací činnosti na různých účtech v průběhu celého roku vám finanční poradce může pomoci vyhnout se vyhýbání se mnoha způsoby.

Úkolem finančního poradce je poskytovat poradenství ohledně různých investic a způsobu, jakým mohou klienti dosahovat svých finančních cílů. Velká část toho zahrnuje důkladné oči všech aktiv klienta, aby se zajistilo, že investice budou fungovat tak, jak bylo očekáváno. Váš finanční poradce se s vámi obvykle setkává alespoň jednou ročně, aby zhodnotil vaše portfolio a diskutoval o vaší investiční strategii, což znamená, že je méně pravděpodobné, že zapomenete na své účty nebo investujete do autopilota.

Když najmete finančního poradce, můžete si vybrat, že mu umožníte dostávat aktualizace a informace o vašich účtech od všech vašich finančních institucí. To znamená, že obdrží stejnou dokumentaci, kterou uděláte. Finanční instituce jsou povinny vás upozornit, pokud vaše jmění hrozí, že budou prohlášeny za spící. I když můžete tuto komunikaci jednoduše ignorovat jako další reklamu, váš finanční poradce bude vědět, že Vás upozorní na situaci a pomůže vám vyhnout se vyhýbání se.

Pošta vrácená jako nedoručitelná může spustit proces escheatmentu. Poskytnutí dokumentace zaslané vašemu finančnímu poradci také zabraňuje možnosti vyhýbat se, pokud se přesunete a vaše účty nejsou okamžitě aktualizovány s vaší novou adresou.