Když jste vynechali požadovanou minimální distribuci (RMD), měli byste poslat dopis s vysvětlením a podáním daňového přiznání formulář IRS 5329. Pokud tak neučiníte, budete muset podat formulář 5329 a připojit vysvětlující dopis.
Dopis by měl obsahovat vysvětlení, proč jste zmeškali svůj termín RMD, a vysvětlete, kdy jste rozdělili částku ze svého důchodového účtu. Měla by také obsahovat požadavek na IRS, aby upustil od 50% nadměrného akumulačního trestu. Jakmile je zasláno, nemůžete nic jiného než čekat, zda IRS popírá vaši žádost. Pokud neobdržíte odpověď, je to obvykle známka, že vaše žádost byla schválena.
Další informace naleznete v části Zmeškané termíny RMD? Co dělat a Daňové formuláře pro důchodové plány, které budete potřebovat ke spuštění - část 1 .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Mám potíže, aby můj bývalý zaměstnavatel rozdělil můj plán 401 (k) na převrácení. Můžete mi říct důvody, proč by mohl zaměstnavatel odložit distribuci a pokud by existovala vládní agentura, na kterou bych se mohl obrátit, aby podpořil distribuci?
Můj manžel / manželka je primárním příjemcem mého IRA. Mám také potenciálního příjemce. Může můj manžel / manželka přesto převést můj majetek IRA bez daně na vlastní IRA?
Manžel, který je jediným primárním příjemcem IRA, může vždy považovat IRA za své vlastní. Podmíněný příjemce na IRA se nikdy neberie v úvahu, pokud primární příjemce předchází vlastníka IRA nebo primární příjemce se zříká aktiv.
Jaké jsou lhůty pro příspěvek na můj Roth IRA?
Ročních příspěvků do Roth IRA lze uskutečnit od 1. ledna běžného roku do 15. dubna následujícího roku a poskytnout 15 měsíců na investice.