Nedávná studie předpokládala, že růst hybridních lidských a robo- převyšovat samostatné robo-poradce z hlediska spravovaných aktiv v příštích několika letech. Historicky bylo řízení investic bohatstvím. S robo-poradci, kteří zaplavují investiční trhy, nabízející nízký a různorodý profesionální management, se vyvíjí investice.

V návaznosti na samostatný digitální robo-poradce je hybridní model, který zahrnuje automatizované a tradiční lidské služby. Několik fintech firem a zavedených firem zahajuje hybridní služby a jediní finanční poradci vytvářejí nebo kupují bílé značkové verze robo-poradců. Tím se uvolní více času pro to, co poradce jedná nejlépe, poradím svým klientům o finanční budoucnosti a pomáhá s jejich individuálními okolnostmi, ať už pracují samostatně nebo pro větší správce aktiv. (Pro více informací viz: Co znamená Blackrock's Roboadvisory Entry .)

Zpráva společnosti My Private Banking Research předkládá robustní budoucnost hybridnímu robo-poradci. Výzkum naznačuje, že hybridní robo model bude růst na 3 dolary. 7 bilionů aktiv na celém světě do roku 2020 a 16 dolarů. 3 biliony do roku 2025, což je 10% všech investicních celosvětových aktiv. Tyto projekce kontrastují s odhadem, že "čistí" robo-poradci budou do roku 2025 spravovat pouze 1,6% světového bohatství.

Nabídka Hybrid Robo

Počet kombinovaných lidských / robo-poradců rychle roste. Osobní kapitál a Rebalance nabízejí finanční poradci přístup k robotickým poradcům na chvíli. Společnost BlackRock získala Future Advisor a spojila svou tradiční firmu pro správu aktiv s novou digitální investiční platformou. Společnost Betterment vydala human-roboový hybrid nazvaný Betterment Premium, který poskytuje neomezený přístup k poradci a stojí 50 bazických bodů. Ritholtz Wealth Management spustil společnost Liftoff, robo-poradce, který pomáhá svým zákazníkům s nízkou čistotou. Vanguard Personal Advisors nedávno vyšel s nabídkou kombinací a Charles Schwab nabídne hybridní variantu pro ty, kteří mají nejméně 25 000 dolarů později v roce 2017. (Pro více informací viz: Jaký je nejlepší Robo-Advisor? )

Bílé robotické poradce, které jsou k dispozici pro lidské finanční poradce, jsou ideálním přírůstkem pro využití hybridního robotického trendu. Společnost TradingFront nabízí platformu robo-poradce s přizpůsobitelnou bází pro registrované investiční poradce (RIA). NestEgg by Vanare pomáhá poradcům rozšiřovat své služby tím, že umožňuje automatizované platformě zvládnout rutinní investiční úkoly správy tak, aby poradce mohl přidat lidský dotek. Lepší institucionální, motivační, institucionální a věrnostní institucionální bohatství jsou dalšími automatizovanými investičními platformami, které spolupracují s poradci.(Pro více viz:

Robo-Advisors a Human Touch: lepší společně? ) Fintech Movement

Původní robo-poradci nejsou jedinými modely, které tento trend vedou. Přidejte ke kombinaci ovladačů pro hybridní robo poradní model celé hnutí fintech, včetně mnoha B2B technologických partnerů v oblasti bankovnictví a správy majetku. Mezi poskytovatele B2B s technologií patří některé, které se zaměřují výhradně na správu bankovnictví a bohatství a další s širší působností. (Více viz:

9 Top Robo-poradců pro finanční poradce .) Jak výzkum soukromého bankovnictví, tak i další robo-poradní studie společnosti Convetit, 11 Robo-Advisory Trends růst hybridního modelu spolu s hlavními technologickými změnami ovlivňujícími budoucnost správy majetku. Vyškolení spotřebitelé a nové fiduciární pravidlo se skládají z udržení finančního průmyslu na vyšších úrovních. Hybridní model investičního poradenství se předpokládá, že výrazně překoná samotný robo-poradce, ovlivněný touhou spotřebitelů o kontakt s lidmi a efektivitu investic za nižší cenu. (999)

Bottom Line Průmysl finančních služeb prochází masivním posunem a hybridní robo-poradní model je součástí programu Robo-Advisor Space tento přechod. Příští 10 let pravděpodobně změní konkurenční prostředí pro finanční poradce. Neexistují žádné náznaky toho, že technologie ovlivnila finanční služby a produkty se zpomalují. Aby se udrželi krok s průmyslem, finanční poradci musí zvážit nové modely technologií, které pomáhají rozvíjet a spravovat své postupy. Samostatní robo-poradci nakonec potřebují znát a přizpůsobit se měnícímu se prostředí digitálního investování. (Pro více informací viz:

Jak ovlivní fiduciární pravidla Robo-poradci?

)