Navzdory tvrdému trhu práce, tisíciletí stále hledají práci na pracovním trhu. Někteří jsou dokonce dobře na cestě k bohaté kariéře. Zatímco oni nemusí být na vrcholu výdělku žebříčku dosud, oni potřebují finanční poradenství z hlediska spoření pro důchod, vyplácení dluhu a další. Finanční poradci se však této skupině investorů stále nezajímají. ( Pro více informací viz: Peníze návyky tisíciletí )

Proč se obtěžovat?

Podle studie poskytnuté manažerem investičního managementu a důchodového programu Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69, 11-0, 16% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) , pouze 18% finančních poradců se zaměřuje na klienty Generace Y. Studie, nazvaná Hlavní index finančního blahobytu: poradci , také zjistila, že většina respondentů - asi 64% - uvedla, že se zaměřují na děti. Přibližně 62% bylo zaměřeno na vlastníky firem a 46% na klienty s bohatou nebo vysokou čistou hodnotou. Tyto skupiny nabízejí spíše okamžitou výplatu než nakonec tisíciletí s nízkými výdělky. Studie, která se uskutečnila ve druhém čtvrtletí roku 2014, zkoumala finanční poradce na celostátní úrovni, včetně nezávislých makléřů / dealerů, svěráren a regionálních makléřských firem, pojišťovacích agentur, nezávislých společností pro správu majetku, bank a nezávislých firem pro správu aktiv.

-> ->

Opustil příležitost na stole

Více než polovina z 614 finančních poradců, kteří odpověděli na průzkum, uvedla, že se zaměřují na nové klienty s aktivy vyšší než 250 000 USD. To znamená, že existuje nevyužitý příležitost pro nadcházející poradce začít budovat vztahy s těmito přehlíženými tisíciletími.

Průzkum byl součástí série čtvrtletních studií, které zadalo Centrum pro hlavní znalosti. Také zkoumal finanční blahobyt amerických pracovníků a vlastníků podniků a požádal poradce o jejich názory na téma a na řízení praxe.

Plánování odchodu do důchodu

Prieskum se ptal, proč tak málo tisíciletí a další mladší pracovníci postupují kupředu a hledají pomoc finančního poradce. Podle studie 29% poradců uvedlo, že se domnívají, že jejich poplatky a náklady na práci s poradcem jsou největší překážkou vstupu. Přibližně 16% uvedlo, že strach z investování je to, co zabraňuje tisíciletníkům v tom, aby se ujali s poradcem. A 10% věří, že tisíciletí, stejně jako mnozí další pracovníci, si myslí, že mohou investovat samy stejně úspěšně. ( Další informace viz Investiční portfolio Generace Y )

Úspory Vysoká překážka

Navíc mnozí finanční poradci v průzkumu uvedli, že jejich klienti - přibližně 22% mají tendenci žít nad rámec svých prostředků, 15% nezachrání dostatek peněz a 11% nezačíná dostatečně brzy ve své kariéře.Více než polovina poradců odpověděla, že více než jeden ze čtyř klientů začalo šetřit dostatečně brzy ve své kariéře, aby dosáhli doporučené úrovně důchodového spoření, až přijde čas. ( Více informací naleznete v článku: "Co mladí lidé vynakládají své peníze na ".) Většina poradců se snaží pomoci těm klientům, kteří nezačali šetřit na důchod dostatečně brzy ve své kariéře. Jako finanční odborníci jsou schopni lépe předvést klientům sílu, kterou začínají šetřit brzy, a pozitivní dopad, který má na jejich vejce.

Bottom line

Tisíceletí pracovníci jsou potenciálními neočekávanými finančními poradci, ale je třeba mnoho udělat, aby uspokojily jejich jedinečné potřeby a důchodové očekávání, včetně vzdělávání a povzbudit je, aby šetřili více. (

Další informace viz: 5 výstražných znamení důchodu pro tisíciletí .