Tisíceletí jsou zdaleka takřka všemi možnými obchodními společnostmi. Jako obrovská demografická skupina, která je v době budování své kariéry a začínajících rodin, představují velké a stále rostoucí potenciál příjmů pro společnosti.

Stejně jako u všech generací má tisíciletí své jedinečné vlastnosti, smysly a preference, které se v některých ohledech liší od generací, které jim předcházely (jako rodič tří 20 věcí, mohu to potvrdit).

Existují důsledky pro finanční poradce, kteří chtějí soudit tuto skupinu mladých investorů. Zde je několik myšlenek.

Velcí klienti budoucnosti

Předpokládá se, že od Baby Boomers budou přicházet bohaté bohatství na 30 bilionů dolarů. Značná část těchto peněz půjde do současné tisícileté generace. Vychutnáním této skupiny a zjišťováním, jak sloužit jejich současnému finančnímu poradenství, budou potřebné finanční poradci, kteří budou s nimi růst, a pravděpodobně budou tím, na koho se obrátit, pokud obdrží dědictví. (Pro související čtení viz: 3 akcie, které mají prospěch z transferu bohatství za bilióny dolarů .)

Navíc se některé tisíciletí stanou pravděpodobně úspěšnými vedoucími pracovníky a vysoce náročnými profesionály budoucnosti a budou se přeměňovat na cílové klienty budoucnosti finančních poradců s vysokou čistotou. Opět platí, že je to dobrý čas na získání jejich důvěry a poradenství. (Pro související čtení viz: Finanční poradci potřebují tuto skupinu hledat .)

Trochu o tisíciletích

Millenniálové žijí on-line na různých platformách sociálních médií, jako jsou Snapchat, Twitter, Instagram a více. Oni jsou zvyklí nakupovat online a komunikovat s ostatními tam.

Stejně jako většina lidí, tisíciletí klienti nechtějí, aby se s nimi mluvili nebo se jim zacházeli jako s dětmi. Jako finanční poradce nejste jejich rodiče a oprávněně očekávají, že s nimi budou zacházet jako s dospělými. Ve skutečnosti si každý finanční poradce, který mluví podle libosti s jakýmkoliv klientem, si zaslouží, že tuto osobu ztratí jako klienta. (Pro související čtení viz: Šest věcí špatných finančních poradců .

Růst on-line finančních poradců (nebo robo-poradců) a jejich popularita mezi mladšími investory není náhoda. Pohodlí a dostupnost těchto služeb 24 hodin denně je 7 dní v týdnu. Stejně tak si myslím, že skutečnost, že je méně pravděpodobné, že by je on-line poradce mluvil, může být také vnímána jako pozitivní.

Mnoho tisíciletí se zaměřuje na vedoucí zdravější a jednodušší životní styl. Opravdu mnozí nedůvěřují tradičním finančním poradcům poté, co byli svědky pokusů a utrpení, které jejich rodiče prodělali během finanční krize v posledním desetiletí.(

Tisíceletí a odchod do důchodu Nejstarší tisíciletí začali své pracovní kariéry v době busta DotComu, hospodářské a tržní turbulence způsobené 9/11, což následně následovalo finanční krize v letech 2008-2009. Zažili propouštění, tvrdý trh práce a další výzvy v poměrně mladém věku. Přibližně 31% těchto 18 až 34 let žije doma s rodiči. To je také generace osaděná bezprecedentní úrovní dluhu studentských půjček na splacení. Celkově to může učinit úsporu na odchod do důchodu těžké na tisíciletí. Zatímco jsou mladí a mají prospěch mnoho let až do odchodu do důchodu, tvrdá situace posledních let bránila schopnosti mnoha tisíciletí ušetřit na odchod do důchodu a využít jejich dlouhého časového horizontu. (Pro související čtení viz

Odchod do důchodu: Které generace jsou nejlepší spořiteli?

) Průzkum Fidelity Investments navíc zjistil, že více než 40% pracovníků ve svých 20 letech vydělalo některé nebo všechny své 401 (k) účty při přepínání úloh. Pracovníci ve svých 30 letech vedli jen o něco lépe. Schopnost pomáhat tisíciletí investoři na cestě k odchodu do důchodu a nabízet poradenství v oblasti finančního plánování této skupině je potenciálně obrovská příležitost pro finanční poradce vybavené pro práci s touto generací. Pro firmy, které chtějí být po tom, co jejich současní vlastníci a starší poradci odešli do důchodu, by to mohlo být ideální způsob, jak spojit mladší finanční poradce s touto skupinou mladších investorů a doufejme, že oba rostou společně. (Pro související čtení viz:

Změna demografického bohatství - a jak ho využít .) Některé nástroje a infrastruktura mohou být již v této oblasti. Společnost Fidelity uzavřela dohody se společnostmi robo-poradce Betterment a Learnvest, aby tyto služby zpřístupnily poradcům, kteří jsou ve vazbě na společnost Fidelity. To by mohlo poskytnout připravenou platformu pro řešení mladších klientů. Společnost Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 56-0. 58% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ) a Vanguard Group nabízejí podobné služby na své platformě. více zaměřené na klienty, kteří pracují s interními poradenskými službami těchto firem (od 1. čtvrtletí 2015 se Schwab připravuje na založení svého robo-poradce). (Více viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit robo-poradcům

.) Spodní linie Millenniálové začínají věkem, pokračují ve své kariéře, mají rodiny a přemýšlejí o odchodu do důchodu . S přibližně 80 miliony lidí je jejich velikost tak velká, že mnoho finančních poradců a finančních poradců bude chtít soudit jako klienty. Práce s tisíciletími nabízí jak výzvy, tak příležitosti. Na jedné straně budou tisíciletí příjemci alespoň části předpokládaných 30 bilionů dolarů z bohatství, které se v nadcházejících letech předpokládají převést od Baby Boomers a starších investorů.Na druhou stranu poměrně málo tisíciletí v současné době splní minimální limity, které zavedli mnozí finanční poradci. Inteligentní, důvtipní poradci navrhují strategii, která bude sloužit této vznikající skupině způsobem, který těží z těchto nových klientů a je pro poradce výhodný. (Pro související čtení viz: Nyní je čas na klienta Snag Gen X a

Jak plánovat na charitativní dárci .