Vytvořil Edward Johnson II v roce 1946, Fidelity Investments se stala jednou z největších jmen ve světě správy investic. Od 30. září 2015 společnost získala více než 5 dolarů. 0 bilionů celkových aktiv zákazníků pod správou (AUM) a více než 24 milionů individuálních zákazníků. Od vzestupu internetu a zprostředkování slev Fidelity vzrostl exponenciálně kvůli své široké paletě investičních produktů a služeb. Společnost založená v Bostonu v Massachusetts nabízí vzájemné fondy, burzu cenných papírů, ETF, spravované účty a 529 plánů. Společnost Fidelity také získala mnoho zákazníků kvůli své snadno použitelné webové stránce a umožnila svým zákazníkům spravovat své peníze bez problémů.

Společnost Fidelity nabízí vynikající volbu pro investory orientované na výnosy s rodinou Fondu příjmů. Tyto fondy jsou fondem "fondů", který je v průběhu času automaticky vyvažován portugalskými manažery Andrewem Dierdorfem a Brettem Sumsionem. Každý z fondů má primární cíl vyplácet měsíční příjem jistiny a výdělku po stanovenou dobu. Každý fond má také s sebou spojený konkrétní rok nazývaný datum horizontu. Jedná se o očekávaný termín splatnosti fondu, takže rozdělení příjmů, tvořené jistinou a úrokem, se k tomuto datu zcela vyplácí. Od února 2016 má společnost Fidelity 13 z těchto fondů na výměnu příjmů, od fondu od roku 2018 až po fond z roku 2042.

Výměna věrnostních příjmů 2018 Fond

Fond náhrady výnosů 2018 je považován za nejkonzervativnější ze všech line fondů. Fond přiděluje 10% do akcií, 19% do dluhopisů a 71% do krátkodobých dluhopisů a fondů peněžního trhu. Fond 2018 také poskytuje nejvyšší distribuční částku, neboť je určen k uhrazení jistiny i úroku za dva roky. Pokud jde o výkonnost, fond se v posledních letech postupně stal konzervativnějším, neboť se přesunul z akcií na dluhopisy a fondy peněžního trhu. Od svého založení v roce 2007 fond vytvořil průměrný výnos 3,25%, což je mnohem lepší, než co platilo vkladové certifikáty (CD) nebo spořicí účty. Fond na výměnu výnosů 2018 má roční nákladový poměr 0,39%. Pro investora hledajícího příjmový tok, který má stabilní výnosy, je fond 2018 vynikající volbou.

Výměna věrnostních příjmů fondu 2030

Ti se středně rizikovou tolerancí s potřebami příjmů by měli hledat fond Fidelity's Income Replacement 2030. Od února 2016 má fond 48% svého portfolia investovaných do akcií, 35% do dluhopisů a 17% do peněžních trhů. Díky tomuto rozdělení fond od roku 2007 dosáhl průměrné roční výnosnosti ve výši 4,5%.Investoři, kteří tento fond vybírají, by měli očekávat, že měsíční příjem v rozmezí 14 let bude až do horizontu fondu v roce 2030. Stejně jako všechny ostatní fondy na výměnu výnosů se rozdělování tohoto fondu každým rokem postupně zvyšuje, aby udrželo krok s inflací. Fond pro výměnu výnosů 2030 má roční nákladový poměr 0,62%. Investoři, kteří hledají nízkorozpočtový fond s mírným růstem a příjmem, by se měli podílet na fondu z roku 2030.

Náhrada věrnostního příjmu 2042 Fond

Nejvíce agresivní a zaměřený na růst je fond Fidelity's Income Replacement 2040 fond. V časovém horizontu 24 let má fond od února 2016 nejvyšší expozici vůči vlastnímu kapitálu a nejnižší měsíční distribuční částku. Má roční nákladový poměr 0,68%. Fond má 59% svých aktiv investovaných do akcií, 32% do dluhopisů a 9% do fondů peněžního trhu. Je také pozoruhodné, že tento fond má největší expozici na mezinárodních trzích, přičemž 11% jeho aktiv ve fondu Fidelity International Discovery. Od založení fondu v roce 2007 přinesl roční roční výnos 4,13%. Investoři, kteří hledají dlouhodobý příjem s potenciálem růstu, by měli zvážit přidání fondu 2042 do svých portfolií.