Existují tři vzájemné fondy, které jsou k dispozici v kategorii příjmů a skutečné návratnosti společnosti Fidelity, což je podskupina její kategorie přidělování aktiv, která zahrnuje také cílové datum, cílové riziko, vyvážené alokace a fondy nahrazení příjmů. Fondy alokace aktiv společnosti Fidelity se zaměřují na zajištění kombinace investic do různých tříd aktiv, jejichž cílem je snížit volatilitu a nabídnout investiční strategii vyváženou tak, aby poskytovala příjmy i zhodnocení kapitálu.

Fidelity Investments

Společnost Fidelity Investments, založená v roce 1946, se sídlem v Bostonu, působí prostřednictvím deseti regionálních poboček ve Spojených státech, které se nacházejí na dálku západně od Denveru. Věrnost je druhým největším poskytovatelem vzájemných finančních služeb a služeb finančního plánování na celém světě. Od prosince 2015 má společnost Fidelity celkem více než 5 bilionů dolarů z celkového objemu klientských aktiv a jen více než 2 biliony dolarů spravovaných aktiv (AUM). Společnost Fidelity nabízí vzájemné fondy, pojistné produkty, programy zaměstnaneckých výhod, zprostředkovatelské služby a služby správy majetku. Společnost nabízí stovky podílových fondů rozdělených do primárních kategorií tuzemských kapitálových, mezinárodních akcií, sektorů, fixních příjmů, alokace aktiv, indexů a fondů peněžního trhu.

1) Fond věrnostního strategického příjmu (FSICX)

V roce 1998 byl založen fond strategických příjmů Fidelity. Tento fond investuje 7 dolarů. 4 miliardy aktiv především v dluhových cenných papírech, včetně dluhopisů s investičním a neinvestičním ratingem. Fond může investovat do rozvíjejících se trhů nebo jiných zahraničních cenných papírů, jakož i do cenných papírů s vysokým výnosem. Typickým investičním mixem fondu je přibližně 40% dluhopisy s vysokým výnosem, 30% dluhopisy USA a investiční dluhopisy, 15% cenné papíry rozvíjejících se trhů a 15% zahraniční rozvinuté tržní cenné papíry. Hlavním investičním cílem fondu jsou vysoké úrovně běžných příjmů. Sekundárním cílem je dlouhodobé zhodnocení kapitálu.

Vedoucím portfoliem vedoucích fondů je Joanna Bewicková, která se od roku 1997 podílela na společnosti Fidelity a spravovala několik fondů ve skupině přidělování aktiv. Bewick má MBA na University of Pittsburgh. Mezi další členy řídícího týmu sedmi osob patří fond Ford O'Neil, Mark Notkin a Bill Irving.

Poměr nákladů fondu činí 0,71%, což je pod kategorii nižší než průměr. Výnos dividendy fondu činí 3,6%. Roční obrat portfolia portfolia činí 118%. Mezi nejvýkonnější podíly patří americké bankovky a dluhopisy, dluhové cenné papíry společnosti GMAC a Energy Future Holdings Corporation a japonské vládní dluhopisy. Desetiletý průměrný anualizovaný výnos v prosinci 2015 činí 5,7%, přičemž překonává průměrný průměr 5,1%. Morningstar považuje tento fond za průměrné riziko a nadprůměrný výnos.

2) Věrnostní strategický fond pro dividendy a příjmy (FSDIX)

Věrnostní strategický fond pro dividendy a příjmy byl zahájen v roce 2003 a má 4 dolary. 8 miliard aktiv. Fond se zaměřuje na příjmy a sekundárně na kapitálový růst prostřednictvím investičního mixu akcií na dividendy a hybridních cenných papírů. Aktiva fondu jsou typicky přidělena přibližně 50% na akcie s vysokými dividendami, 20% na přednostní akcie a 15% na investiční fondy (REIT) a konvertibilní cenné papíry. Alokace je částečně navržena tak, aby snížila volatilitu díky nízké korelaci mezi různými investicemi fondu.

Bewick je vedoucím portfóliovým manažerem pětičlenného řídícího týmu tohoto fondu. Poměr nákladů fondu činí 0,75%. Výnos dividend je 2 57%. Pomer portfolia fondu je 58%. Pět nejlepších fondů společnosti Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T a Pfizer. Desetiletý průměrný anualizovaný výnos fondu činí 5 67%, což je značně nad průměrem kategorie 4,6%. Morningstar oceňuje tento strategický fond pro dividendy a příjmy jako nadprůměrný z hlediska rizika a návratnosti.

3) Věrnostní strategický fond pro skutečný návrat (FSRRX)

V roce 2005 byl spuštěn Strategický fond reálného navracení. Fond má $ 0. 87 miliónů v AUM. Investičním cílem fondu je realistická návratnost, která je upravena inflací, a to prostřednictvím přiměřených rizikových investic. Běžná alokace fondu je 30% na dluhových cenných papírech chráněných proti inflaci, 25% na půjčky s vysokým výnosem s pohyblivou úrokovou sazbou, 25% investice do komodit nebo komoditní derivátové nástroje a 20% na REIT nebo jiné investice do nemovitostí.

Bewick je také vedoucím portfóliovým manažerem tohoto fondu, který má šestičlenný řídící tým. Manažeři portfolia zvažují základní faktory, jako je finanční zdraví emitenta, jeho postavení ve svém průmyslu nebo tržním sektoru, spolu s obecnými ekonomickými a současnými tržními podmínkami.

Poměr nákladů fondu činí 0,79%. Výnos dividend je 1,98%. Roční poměr obratu portfolia je relativně nízký na úrovni 23%. Podíly primárního fondu jsou státní pokladniční poukázky a dluhopisy USA, dluhové cenné papíry GMAC a Energy Future Holdings Corporation a japonské vládní dluhopisy. 10letý průměrný roční výnos je 2,33%, což je výrazně pod průměrem 4,1%. Morningstar považuje fond za nadprůměrné riziko s nízkou návratností.