Společnost Fidelity Investments je jednou z nejrozšířenějších investičních společností na světě. Společnost Fidelity sídlící mimo Boston má více než 24 milionů individuálních investorů. Od 30. června 2015 má Fidelity téměř 5 dolarů. 2 biliony klientských aktiv pod správou (AUM), což je jeden z nejlepších správců aktiv na celém světě. Původně založená Edwardem Johnsonem II v roce 1946, společnost se v posledních letech exponenciálně rozrostla s příchodem modelu makléřů se slevou.

Výrobky a služby věrnosti

Společnost Fidelity Investments se pro investory stala jedním z obchodů. Společnost se pyšní tím, že je technologicky vyspělá, má velmi uživatelsky přívětivé webové stránky a mobilní aplikace. Fidelity nabízí online obchodovací účet pro makléře s průměrnou provizí 7 USD. 95 pro akciové obchody v USA. Pokud má investor zájem o vzájemné fondy, společnost Fidelity má více než 10 000 různých finančních prostředků od společnosti Fidelity a jiných společností třetích stran. Věrnostní klienti mají možnost zakoupit depozitní certifikáty (CD), dluhopisy, burzovní fondy ETF a opce spolu s akciemi a podílovými fondy. Klienti mohou také zakoupit životní pojištění a anuity prostřednictvím Fidelity.

Kromě rozsáhlého sortimentu výrobků Fidelity nabízí svým klientům řadu služeb. Začíná na svých webových stránkách, existuje spousta informací o záležitostech investičního, důchodového a majetkového plánování. Pokud klient hledá výzkum nebo financování, webová stránka nabízí množství zpráv analytiků a aktuální zprávy. Pro investory s vyšší čistotou, kteří hledají individuální přístup, nabízí Fidelity diverzifikované portfolia prostřednictvím spravovaných účtů.

Tuzemské kapitálové fondy

Společnost Fidelity má mnoho různých typů domácích akciových fondů, které jsou podílovými fondy investovanými na akciovém trhu v USA. Investoři mohou zúžit specifické zaměření fondu na základě průměrné tržní kapitalizace nebo investičního stylu. Pro účely vysvětlení jsou zmíněny pouze fondy řízené věrností.

Růst s velkým uzávěrem

Fidelity nabízí 10 různých růstových fondů s velkými kryty. Růstové fondy jsou tradičně investovány do akcií, u nichž se očekává zvýšení kapitálové hodnoty. Většina těchto společností je považována za volatilnější, neboť tyto akcie obchodují s vyššími než průměrnými poměry P / E a očekávaným ziskem. Fidelity je nejoblíbenějším růstovým fondem, který byl založen v roce 1967. Fond má vedoucí kapitál William Danoff, který má silné dlouhodobé výsledky a investoval do společností, jako jsou Google, Apple, Facebook a Starbucks. S nízkým nákladovým poměrem 0,64% a více než 111 miliardami USD v AUM je Fidelity Contrafund jedním z největších akciových fondů na světě.

Velkokapacitní hodnota

Společnost Fidelity nabízí čtyři různé hodnotové fondy, které jsou založeny na výběru společností považovaných za podhodnocené v ceně a pravděpodobné, že budou platit dividendy. Například Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund má čistý poměr nákladů 0,46% a Morningstar rating čtyř hvězdiček. Fond je spravován firmou Geode Capital Management a má několik nejznámějších akcií, jako jsou Exxon Mobil, Wells Fargo a Procter & Gamble.

Jádro s velkým jádrem

Pokud si investor přeje si kombinaci akcií růstu i hodnoty, pak je vhodným rozhodnutím fond ve stylu "blend". Od prosince 2015 nabízí společnost Fidelity čtyři různé velké jádrové fondy. Fidelity je jediný pětihvězdičkový fond Morningstar. Při poměru nákladů 0,45% fond investuje do kombinace obou investičních stylů. S Geode Capital Management na kormidle mohou investoři získat přístup k růstovým akciím, jako jsou Apple a Pfizer, stejně jako cenné zásoby, jako jsou JPMorgan a Johnson & Johnson.

Růst střední kapitalizace

Fondy se středním kapitálem se specializují na společnosti, které mají tržní kapitalizace v rozmezí 2 až 10 miliard USD. Ačkoli historicky volatilnější než sektor s velkými čepičkami, akcie se středním kapitálem mají vyšší dlouhodobé výnosy. V růstové části segmentu středních čepic Fidelity nabízí tři strategie. Fidelity Mid Cap Stock Fund má rating Morningstar čtyř hvězd s poměrem nákladů 0,76%. Pod manažerem Johnem Rothem fungoval fond velmi dobře. Za posledních 10 let měl fond výnos 8,02%, což je o 0,5% lepší než index benchmarkového růstu v polovině období.

Hodnota střední hodnoty

V hodnotové aréně pro akcie se středním kapitálem má společnost Fidelity čtyři různé fondy, které je třeba zvážit. Nejlépe hodnoceným a nejvýkonnějším fondem je fond Fidelity Low-Priced Stock. Management, vedený Joel Tillinghast, má jeden cíl: zhodnocení kapitálu s cenami pod cenou 35 USD nebo méně. Tato filozofie vedla k překonání benchmarku fondu v každém časovém období. Tento rekord, který byl smíšený s poměrem nízkých nákladů 0,79%, by měl být atraktivní pro investory, kteří hledají expozici tomuto investičnímu stylu.

Jádro Mid-Cap

Nejlepší fond společnosti Fidelity z pěti oblastí, které jsou k dispozici v oblasti středního krytí, je Fond střední kapitalizace. Tento fond je ohodnocen pěti hvězdičkami firmy Morningstar a čistý poměr výnosů činí 0,61%. Je považována za směs střední velikosti, zahrnující růstové akcie, jako je Electronic Arts, s hodnotnými akciemi, jako je PPL Corporation.

Fondy s malým kapitálem

Fondy s malým kapitálem investují do malých společností, které mají tržní kapitalizaci méně než 2 miliardy dolarů. Tyto společnosti jsou zpravidla spouštěcí povahy a mají tendenci být vysoce spekulativní pro investory, kteří hledají vysoké odměny s vysokými riziky. Společnost Fidelity nabízí pouze čtyři jádrové fondy s malou kapitalizací a jeden malý fond pro růst. Nejvýkonnějším jádrovým fondem je Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Fond má čtyři hvězdy a je spravován společností Geode Capital Management.Ačkoli nemá dlouhodobé výsledky, od svého založení v roce 2007 se dařilo dobře. Má průměrný roční pětiletý výnos 14,08%, což je o 3,1% vyšší než malá měřítka.

Jedním z opravdových fondů Fidelity je růstový fond Fidelity Small Cap Growth Fund. Fond má poměr výdajů 0,92% a od roku 2011 jej spravuje Patrick Venanzi. Většina společností, do kterých fond investuje, má velmi nízké objemy a málo analytický výzkum. Tento fond investuje do společností, jako je G-III Apparel a Global Payments v rámci svých deseti největších podniků.

Go Anywhere / Income Funds

Kromě tradičních fondů investičních fondů a fondů investičního stylu nabízí společnost Fidelity finanční prostředky klasifikované jako "go anywhere" a "income-oriented. "Velmi oblíbeným fondem je fond Fidelity Magellan, který je od roku 1963. Tento fond má za cíl usilovat o zhodnocení kapitálu a může investovat do jakékoliv třídy kapitálových investičních aktiv nebo investičního stylu. Morningstar ji kategorizuje jako fond pro růst s velkými čepici, ale fond má schopnost okamžitě přejít na hodnotu nebo směs.

Pro ty investory, kteří hledají dividendy, jsou nejlepším řešením fondy orientované na příjem. Fond Fidelity Equity Dividend Income Fund je považován za fond s velkou kapitalizací a má současný výnos ve výši 2,34%. Cílem tohoto fondu je hledat přiměřený příjem s konečným cílem zhodnocení kapitálu.

Mezinárodní akciové fondy

Společnost Fidelity poskytuje svým klientům spoustu možností pro investice na mezinárodní úrovni. To je velký přínos pro investory, protože se mohou spoléhat na odborné znalosti manažerů peněz společnosti Fidelity namísto toho, aby se snažili provádět vlastní due diligence. Existují čtyři kategorie mezinárodních vzájemných fondů: jádro; regionální a jednotné země; globální; a rozvíjejících se trhů. Část jádra investuje do společností mimo Spojené státy, především ve vyspělých oblastech, jako je Evropa a Asie. Mezinárodní fond Fidelity Diversified je považován za zahraniční fond s velkým růstem s poměrem nákladů 0,91%. Fond investuje do mezinárodních společností, jako jsou Bayer AG, Sanofi a Lloyds Banking Group.

Spolu s hlavním portfoliem finančních prostředků mohou investoři získat více informací o regionech nebo zemích. Fidelity nabízí finanční prostředky pro jednotlivé země, jako jsou fondy Fidelity Japan nebo China Region. Pro investory, kteří chtějí dosáhnout vystavení menším, nevyvinutým oblastem, jsou fondy rozvíjejících se trhů vynikající volbou.

Indexové / sektorové fondy

Podobně jako ETF, Fidelity nabízí vzájemné fondy specifické pro indexové a sektorové segmenty. Sektorové fondy mohou investovat do celkového odvětví, jako jsou spotřebitelské diskrétní nebo zdravotnické společnosti. Fidelity dokonce nabízí v rámci odvětví více důkladných finančních prostředků, jako je např. Portfólio Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Tento fond investuje pouze do společností v biotechnologickém odvětví, jako jsou společnosti Gilead Sciences a Biogen. Pokud investor hledá celkovou diverzifikaci a chce zrcadlit velký index, společnost Fidelity nabízí také různé fondy.Série řady "Spartan" zrcadlí indexy, jako jsou S & P 500 a NASDAQ Composite. Odráží také mezinárodní indexy nebo indexy vázané na tržní kapitalizaci.

Přehled fondů Fidelity Equity

Celkově Fidelity Investments disponuje nejrozsáhlejším výběrem akciových podílových fondů v průmyslu. Při tolika různých možnostech může být pro investora obtížné vybrat vhodné možnosti. Je důležité porozumět toleranci rizika a jak se to týká portfoliu investora. Společnost Fidelity nabízí řadu zdrojů v sekci "Pokyny a odchod do důchodu" na svých webových stránkách. Tato oblast by měla poskytnout spoustu informací novým investorům o tom, jak správně vyčlenit portfolio.