Operace podílových fondů Fidelity, které se datují do roku 1946, jsou rozděleny do dvou samostatných operací. První je rodina produktů podílových fondů pod záštitou společnosti Fidelity Investments. Druhá, třídílná společnost Fidelity Management & Research Company je investičním poradcem všech fondů Fidelity. Společnost sídlí v Bostonu v Massachusetts, ale má celosvětové provozy.

Účetní závěrka společnosti Fidelity za 2. čtvrtletí roku 2015 uvádí, že její spravované aktiva jsou vyšší než 5 USD. 2 biliony, s aktivy spravovanými (AUM) vyššími než 2 USD. 1 bilion, takže je jedním z největších investičních manažerů ve Spojených státech. Celosvětově je společnost Fidelity druhým největším podílovým fondem a skupinou finančních služeb z hlediska spravovaných aktiv.

Ned Johnson, syn zakladatele Edward Johnson II, je předsedou společnosti Fidelity Investments. Rodina Johnsonů ovládá 49% akcií společnosti mezi více členy, ale vždy hlasuje jako blok.

Filozofie investičních fondů Fidelity

Existují dvě témata, která oddělují filozofii investičních fondů společnosti Fidelity od svých hlavních konkurentů: globální výzkum a strategická rozmanitost. To neznamená, že jiné společnosti se nezamýšlejí na rozmanitost nebo nemají vynikající výzkumné schopnosti; je to prostě to, že žádná jiná společnost tak aktivně neprodává témata vlastního výzkumu a různorodých možností.

Společnost Fidelity na své oficiální webové stránce společnosti otevřeně uvádí svůj nesouhlas s hypotézou o efektivních trzích (EMH) a moderní teorií portfolia (MPT). Společnost neočekává, že by trhy vždy správně oceňovaly veškeré cenné papíry, což znamená, že kvalifikovaní manažeři a dobrý výzkum jsou potřební pro zjištění a přizpůsobení se chybným zásobám.

Ve skutečnosti Fidelity používá slovo "výzkum" stejně často jako jakékoliv jiné podstatné jméno na stránce investiční filozofie. Vědecký přístup Fidelity má ruku a velmi zásadní povahu, což znamená kontakt na místě s firmami v kombinaci s rozsáhlou revizí každého odvětví. Věrnost odstraňuje nadřízené vedení, výrobní linky, distribuční trasy, prodejny a každou integrační linku, aby našly neopotřebované nebo nesprávně oceněné hodnoty.

Manažeři portfolia společnosti Fidelity mají větší ideologickou flexibilitu než investiční správci jiných společností. Každé portfólio společnosti Fidelity je podpořeno působivými výzkumnými divizemi společnosti, jinak však manažeři zůstávají sami, aby se snažili o návrat, jak to uzná za vhodné. Fidelity věří v sílu díky dynamice, rozmanitosti a flexibilitě - a investoři získají dodatečný bonus barevného výběru.

Internetová stránka Fidelity je vynikajícím místem pro vyhledávání finančních prostředků a obchodování s nimi (většinou nabídek Fidelity) bez transakčních poplatků.Pěkná věc o otevřenosti Fidelity je, že můžete snadno srovnávat výnosy, ratingy Morningstar, poplatky a další informace mezi více než 10 000 fondy.

Nabízené třídy aktiv

Několik lidí se blíží soutěžení s nabídkou podílových fondů společnosti Fidelity. V prosinci roku 2015 uvádí Morningstar více než 350 různých podílových fondů Fidelity. Webová stránka Fidelity rozděluje tyto prostředky na sedm velkých skupin aktiv (tuzemský kapitál, mezinárodní kapitál, sektory, fixní výnos, rozdělení aktiv, index a peněžní trh) a více než 40 podskupin.

Pro ty, kteří jsou obeznámeni s krabicí Morningstar, Fidelity nabízí akciové fondy v každém z devíti prostorů. Přestože webová stránka Fidelity dělá dobrou práci, která kodifikuje své nabídky, internetová stránka Morningstar je lepší pro ty, kteří hledají určitý typ fondu a jsou pohodlnější ve stylu boxu.

Ve své kategorii tuzemských akcií Fidelity představuje desítky vzájemných fondů a rozděluje je do následujících kategorií: velkou hodnotu, velká směs, velký růst, malá / střední hodnota, malá / střední směs, malý / střední růst, , go-anywhere a diversifiers. International Equity je menší segment s 25 různými fondy ze čtyř podkategorií: klíčové mezinárodní, regionální a jednotné země, globální a rozvíjející se trhy.

Další možnosti akciové společnosti jsou rozděleny do kategorií sektoru a indexu. Sektorové investoři mohou volit vzájemné fondy v diskrečních oblastech, spotřebitelských spojích, energetice, zdravotnictví, průmyslu, financích, informačních technologiích, veřejných službách, telekomunikacích, nemovitostech a materiálech.

Indexové fondy jsou velmi jednoduše oddělené. Společnost má 20 kapitálových fondů rozdělených do tuzemských akcií a mezinárodních akcií.

Sdružené nebo vyvážené investory, kteří chtějí kombinaci vlastního kapitálu a fixního výnosu, si mohou vybrat z fondů Fidelity Asset Allocation. Ty jsou obvykle organizovány volatilitou a rizikem; obecně řečeno, rizikovější fondy mají větší akciovou angažovanost a méně riskantní fondy mají větší expozici vůči dluhopisům.

Výkonné fondy

Obrovská produktová řada společnosti Fidelity samozřejmě pokrývá téměř všechny typy investic a dosahuje úrovně výkonnosti. Morningstar je velkým fanouškem mnoha fondů společnosti Fidelity; v prosinci roku 2015 bylo 18 věřitelských podílů s pětihvězdičkovými ratingy Morningstar. Z těchto 18 fondů bylo devět čistých kapitálových nástrojů (tedy žádná expozice vůči dluhopisům) a další čtyři fondy měly směs akcií a dluhopisů.

Pět z 18 pětiletých fondů Fidelity se také umístilo na špičkových 5% za jednoroční výkonnost. Tři z těchto pěti byly čisté akciové hry: Fidelity Select IT Services Portfolio Fund, Fidelity Select Portfolio Fund a Fidelity Select Biotechnology Fund. Portfolio fond Fidelity Select a Fond pro výběr biotechnologií Fidelity Select se každoročně umístily na vrcholu 1% za tříletý, pětiletý a desetiletý výkon. Pokud půjdete metodou Morningstar - což není přesně neomylné - tyto dva vzájemné fondy jsou nejsilnějšími akciovými fondy v sestavě Fidelity (alespoň z hlediska minulých výkonů a momentu).

Pouze jeden výnosový fond Fidelity se může pochlubit pětihodinovým ratingem na celoživotní úrovni a nejvyšším 5% prvním hodnocením od Morningstar: Fidelity Michigan Municipal Income Fund. Ačkoli se nikdy nezařadilo mezi 1% výkonných umělců, je to impozantní hodnocení v kategoriích výkonu 3 roky (top 3%), 5leté (top 6%) a 10leté (top 3%).

Morningstar samozřejmě není konečným řešením ve výběru podílových fondů. Mnoho věrnostních fondů je vynikajících a dobře provozovaných, které se díky systému Morningstar nemají tak vysoko.

Mezinárodní růstový fond Fidelity International je již několik let a v průměru za rok 2011 dosáhl průměrné roční výnosy téměř 17%. Poplatky jsou vysoké, což je v očích mnoha lidí, ale je to rozmanité, dobře fungující a skvělé družice nebo jádro pro ty, kteří hledají mezinárodní expozici.

Fidelity New Millennium Fund je v posledních letech ještě silnějším výkonem než Fond pro mezinárodní růst. To také účtuje nižší poplatky a byl v posledních letech jmenován jedním z 25 nejlepších fondů společnosti Kiplinger.

Samozřejmě, investoři by se měli vždy podívat na fond Fidelity Capital & Income Fund. Je to obrovský, konzervativní fond s dlouhou historií a je snadno jedním z nejhorších vlajkových lodí společnosti. Fidelity Contrafund je největší podílový fond s jedním správcem v USA s více než 111 miliardami čistých aktiv a pětihvězdičkovou ratingovou značkou Morningstar.