V nedávné minulosti byly financování a investice považovány za snahu mužů. Dnes je trh zodpovědný za volání pro platformy pro správu portfolií speciálně vytvořené pro ženy. Novým účastníkem této automatizované investiční nebo robo-poradenské arény zaměřené na ženy je Ellevest, založená Sallie Krawcheck. Krawcheck je bývalý generální ředitel společnosti Wall Street a veterán finančního průmyslu, jehož časopis Fortune je označován jako "Poslední čestný analytik". "Díky partnerství s analytiky, podnikateli a inženýry je Ellevest cílem posílit finanční možnosti žen.

Přečtěte si o recenzi společnosti Ellevest a co tento robo-poradce nabízí investorům. (Pro další čtení viz: Robo vs. Human Advisors for Women Investors. )

Jak se Ellevest Differs

Ellevest odlišuje od mnoha svých konkurentů. Většina robo-poradců má omezené množství dostupných investičních portfolií. Pokud vaše předvolby neodpovídají svým předem vytvořeným portfoliu, nemáte štěstí. Ellevest tento problém napravuje tím, že předkládá stovky charakteristických portfolií, přizpůsobených individuálním investorům.

Většina investičních poradců, lidských a automatizovaných, začíná s rizikovým tolerančním dotazníkem, který určuje vaši ideální kombinaci mezi akciemi a investováním typu dluhopisů. Přístup Ellevest zkoumá vaše cíle, jejich časovou osu a pak navrhuje investiční portfolio, aby splnil tyto požadavky. Navíc uživatelé mohou vybrat jednu nebo více cílů a podle potřeby je změnit. Součástí cíle zaměřeného je procento pravděpodobnosti splnění tohoto cíle - 70% je minimální.

Denní monitorování portfolia společnosti Ellevest má za cíl udržet vás na cestě k dosažení těchto cílů. Pokračující řízení zahrnuje v případě potřeby opětovné vyvažování portfolia. Dále, pokud se odchýlíte od cíle, Ellevest pošle upozornění s podrobnostmi o tom, jak se vrátit zpět.

Další rozdílnou vlastností společnosti Ellevest je široká nabídka jejích fondů. Dnes Ellevest nabízí 21 fondů. Ellevest zkoumal vesmír ETF, aby přišel s prostředky, které mají nízké poplatky, vysokou likviditu, daňovou efektivitu a ty, které pečlivě dodržují stanovenou měřítko. Následuje seznam ETF, u kterých budou investoři potenciálně vystaveni riziku (každé portfolio nezahrnuje všechny ETF):

Symbol	Název ETF
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6	Vanguard Celkový dluhopisový trh ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard Total International Bond ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard Short-Term Bond ETF
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Nejprve Trust Global Global Commodity Strategy Fund
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vektory VanEck High-Yield Municipal Index ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	SPDR® Barclays Vysoký výnosový dluhopis ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	iShares National Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Krátkodobý komunální dluhopis ETF
TIP TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	iShares TIPS Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap hodnoty ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard FTSE Rozvinuté trhy ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl EXUS RE59. 82-0. 12% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguardová mezní hodnota ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6	Vanguard Celkový akciový trh ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6	Vanguard Krátkodobé cenné papíry chráněné proti inflaci ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6	Vanguardová hodnota ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Poplatky společnosti jsou srovnatelné s mnoha dalšími robo-poradci na 0. 50% spravovaných aktiv. Samozřejmě, je to nižší než průměrný poplatek za vedení finančního poradce. Firma nemá žádnou minimální investiční částku, která je užitečná pro ženy, které investují nové.

Dostupné typy účtů společnosti Ellevest zahrnují tradiční účet investičního makléřství, tradiční IRA nebo Roth IRA. Vzhledem k tomu, že není bankou ani zprostředkovatelem, Ellevest se domnívá, že její aktiva jsou držena investory Folio, broker / dealerem registrovaným v SEC a správcem. Folio chrání cenné papíry a peníze na vašem účtu.

Bottom Line

Robo-poradce společnosti Ellevest se na svém webu chlubí "obsesivním číslováním, proprietárními technologiemi a algoritmy, tisíci tržních simulací a čtyřmi patenty podepsanými desetiletími zkušeností Wall Street. "Pro ženy (nebo muže), kteří hledají investiční poradce založený na vzdělávacích cílech, stojí za zvážení Ellevest - který se připojuje k LearnVestu a ženám, které nyní investují do zaměření na ženy investory.(Pro další čtení viz: Co je nejlepší Robo-poradce? )