Nyní se tato otravná malá zkratka dostává okuláru a stejná podrážděná reakce, kterou mnozí lidé zažívají při tisíckém slyšení stejné skladby v rádiu. Pokud nedodržíte tuto reakci oddělení Department of Labor (DOL), vyzvěte se, abyste se více zaměřili na tuto průmyslovou změnu, protože duch tohoto pravidla nezmizí - bez ohledu na to, co se děje během současného přezkumu pravidla. Navíc se v současné době v mnoha nebezpečných časových ohledech v mnoha firmách vyskytuje nad hlavou.

Nebezpečí hledání řešení "snap" pro dodržení požadavků DOL

Od chvíle, kdy byl průmysl poprvé informován o bezprostředním ohrožení tohoto rozhodnutí, začal se v celém odvětví finančních služeb který začal počáteční fází záměny. Právě tam přišli všechny otázky. "Co znamená dolu fiduciární pravidlo? Co to konkrétně znamená pro mou firmu a pro mé každodenní pracovní postupy? Jak přesně jsem neúčastnil se jako svěřence před tímto rozhodnutím? Co potřebuji změnit své procesy a jaké nástroje potřebuji? "(Pro více informací viz: Pravidlo DOL nebo ne, existuje nové očekávání Fiduciary .)

Nejčastější otázka Advicent slyšela: "Co je to minimum, co moji firma může udělat, aby byla v souladu? "Zeptat se na tuto otázku vedlo k pozorovatelnému tlaku na konkrétní nástroj, který okamžitě zmírní všechny obavy DOL. Mnoho firem usiluje o rychlé řešení, které může být implementováno rychle, aby si mohli být jisti, že budou v každé situaci v souladu.

Vezměme si však z tohoto směru myšlení krok zpět a zvážíme, co známe o odvětví finančních služeb a regulaci - jsou často převážně složité. Jak je to, že stisknutí jediného tlačítka může znamenat konec znepokojení nad dodržováním DOL?

Finanční profesionálové a firmy, které zastupují, se musí vyzvat k tomu, aby si mysleli ve větším měřítku, pokud jde o fiduciární pravidlo. Firmy v hlubokém vědomí vědí, že klepání na jediný nástroj jednoduše nehodí.

Posunutí vašeho zaměření na holistický přístup

Soulad s pravidly DOL musí začít s holistickým přístupem - přepracování celého pracovního postupu a zajištění toho, že máte zavedené systémy a kontrolní body, které zaručují opakovatelný proces vytvářející hlubokou dokumentaci kolem klient- vztah poradců. Ano, může to znamenat nákup a implementaci nové technologie, která vyplňuje mezeru a stane se tím, že ve vašem workflow chybí skládačka. Realistickyji pro mnohé, znamená to přehodnocení a implementaci celého procesu soustředěného kolem vaší celkové strategie DOL. Stačí, když přidáte jeden finanční plánovací nástroj, nebude tou kouzelnou odpovědí pro žádnou firmu.

Díky správné kombinaci technologií a úprav pracovních postupů může firma dále zajistit, že jedná v nejlepším zájmu svých klientů. K tomu, aby poradce nebo firma poskytla tuto "nejlepší zájmovou radu", musí rozvíjet porozumění klientům - včetně jejich současné finanční situace, cílů, tolerance rizika a hodnot. Navíc existuje množství nástrojů, které mohou firmy finančních služeb využít k zvýšení efektivity a zvýšení produktivity poradců. Díky posunu poradce, očekávání klientů a průmyslu může být obtížné určit, které nástroje umožní firmě bojovat proti různým tlakům v celém odvětví.

Firmy musí konečně posílit poradenství, aby vytvářely vyšší výnosy, zůstávaly konkurenceschopné a zajišťovaly dodržování účinných a opakovatelných procesů. Je nezbytné, aby se při určování nástrojů, které budou nejlépe hodit a zdokonalit digitální strategii firmy, zvážily hlavní trendy v oboru. (Více viz: Pravidlo fiduciářů DOL vysvětleno k 3. únoru 2017 .)

Zde se můžete dozvědět více o tom, že zůstáváte konkurenceschopní kvůli rostoucí konkurenci a posunu regulace. Tento článek napsal Rachel Schlawin, konzultant řešení společnosti Advicent.