Manažeři portfolia mají řadu titulů, pracují pro různé typy investičních společností a spravují různé typy aktiv. Pracují podle řady filozofií a využívají jedinečných investičních strategií. Chcete-li poskytnout pohled na to, jaký by vypadal váš život, pokud byste vyvíjeli kariéru v řízení portfolia, rozhovorovali jsme s třemi odborníky v oboru, abychom zjistili, jak funguje typický pracovní den.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Obchodník s cennými papíry Clayton A. Cohn je předsedou, prezidentem a generálním ředitelem společnosti Marketaction. com, firmou zabývající se finančními službami a registrovaným investičním poradcem, který poskytuje služby od bezplatného vedení portfolia a analýzy cenných papírů až po správu plného majetku.

Začíná svou každodenní rutinou na 5 a. m. připravit se na otevření zvonu v 6: 30 a. m. Od 7 a. m. až 8 a. m. , sleduje trh, hledá příležitosti a měří směřování trhu za den. Od 8 a. m. do 9:30 a. m. , kombinuje práci s volnočasovými aktivitami, blogováním, písemnými a nepodnikatelskými povinnostmi; mohl by dokonce zmáčknout v lehkém napaku.

Při 11 a. m. on sleduje své pozice a v 11:30. m. připravuje se na finální hodinu na trhu. Od 12 p. m. na 1 p. m. , uzavírá pozice a výzkumy a provádí obchody na následující den, ale "pokud nemám náladu obchodovat, pak ne, protože obvykle ztratím peníze," říká Cohn. Po uzavření zvonu provádí výpočty čisté hodnoty aktiv (NAV) a aktualizuje své účty. 1: 30 p. m. představuje začátek dvouhodinové celopodnikové schůzky, na níž se diskutuje o tom, co se děje na trhu, o současných soukromých investicích a snahách a o možných nových příležitostech k podpoře, jako jsou například začínající firmy nebo patentované vynálezy.

O víkendech se stará o podnikové záležitosti, které nejsou tržní, jako například firemní podání, dodržování předpisů a záležitosti klientů. Vychází z pracovního tvrdého, hravého životního stylu a cestuje hodně za prací, včetně jeho společnosti na ústupu za několik měsíců. Zatímco jeho tým pokračuje ve sledování trhů během těchto výletů, minulé výlety do Las Vegas a do Výročního festivalu Coachella Valley Music and Arts se ukázaly být skvělými možnostmi spojování a produktivními dobami pro diskusi o nových nápadech.

"Vždycky pracuji, miluji to, co dělám, vydělat peníze tím, že dělám lidi více peněz, což je skvělý pocit." "Cohn taky miluje trhy," pro mě je to jako hraní videohry , a jako každá videohra, čím víc budete hrát a tím více se cvičíte, tím lépe získáte. Kromě toho, tím lépe se dostanete na hru, tím více peněz uděláte. "

Adam Koos, Libertas Wealth Management

Adam Koos je prezidentem, manažerem portfolia a vedoucím finančním poradcem společnosti Libertas Wealth Management Group, Inc.v Dublinu, Ohio. Je registrovaným zástupcem investičního poradce a zprostředkovatelem a získal licence na pojištění řady 7, 63, 31, 24 a životní, zdravotní a dlouhodobé péče. Specializuje se na správu portfolia akcií, akumulaci a ochranu bohatství, plánování penzijního připojištění a majetku a řízení penzijního fondu. Jeho firma používá strategii portfolia "obrany první", která brání portfoliu klientů před ztrátou a pomáhá jim zachovat své hnízdí vejce.

Koos se obvykle probouzí v 6:30 a. m. a strávil první hodinu a půl dne svého přezkumu výzkumu různých tříd aktiv, sektorů, jednotlivých akcií a ETF. Asi 8 a. m. , začne hledat pohyb v reálném čase "před trhem", aby zjistil, jak může trh vycházet z brány.

Vrací do kanceláře kolem 9 a. m. a často má tři až čtyři schůzky s klienty po celý den pro recenze portfolia a finanční plánování, které ho udržují docela zaneprázdněný. Také tráví asi tři hodiny denně reagováním na e-maily.

- "->

" V průběhu dne kontroluji přesný pohyb našich portfolií přes kancelář, nebo když jsem z nějakého důvodu mimo kancelář, neustále kontroluji telefon, "Koos říká: "Také jsem nastavil výstrahy o všech pozicích, které vlastním, takže pokud se něco stane v jakékoliv investici v našich portfoliích, dostanu textovou zprávu a e-mail, abych mohl podniknout okamžité kroky." Protože má pouze čtyři spravované portfolia - akcie, ETF, dluhopisy a společensky odpovědné investice - které jsou pro každého klienta rozděleny odlišně, je schopen každodenně sledovat portfolio každého klienta, protože vlastní stejné investice. To jsou také investice, které on a jeho tým vlastní.

Koos obvykle neobchoduje ani v době nebo těsně před otevřením, nebo těsně před uzavřením, ačkoli on monitoruje trhy pro paniku nad "apocalypse du jour", říká. Během dne sleduje Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com a Marketwatch. com pro nejnovější zprávy. Na konci dne kontroluje portfolia firmy a kontroluje své předplatné za veškeré zprávy, které by mohl během dne vynechat.

Tři noci v týdnu, je obvykle doma o 6 p. m. pomáhat s rodinnou večeří a dát děti do postele. Jednou v noci dobrovolně pracuje s podnikatelskou organizací a další večer si bere pozdě na schůzku až do 9 let. m. Obvykle tráví další hodinu večer, aby si dělal volné konce dne a podnikl průzkum trhu. "Možná se dívám na relativní sílu srovnání mezi třídami akcií nebo akciemi. Možná hledám trendy, které se objeví nahoru nebo dolů v sektorech, třídách aktiv nebo na celkových trzích, "říká Koos. Každý víkend stráví také dvě až tři hodiny denně.

Kromě svých každodenních činností Koos obvykle stráví tři až čtyři hodiny týdně psaním článků, komentováním a komunikací s reportéry. Obchoduje pouze jednou týdně, což je jednoduchý úkol, protože každý má stejné portfolio.Pokud si myslí, že je třeba prodat akcie, prodává je současně se všemi účty svých klientů.

Během velkých událostí by mohl Koos věnovat více času výzkumu. "Týden předtím, než byl dluh americké státní pokladny snížen v srpnu 2011, strávil jsem celý týden a téměř každou noc vypaloval svíčku na obou koncích, krátkých a inverzních pozic a hraní různých scénářů, "říká Koos. Také, když se trh otáčí, aktualizuje své klienty penzijního plánu, co se má dělat v jejich individuálních plánech na základě jeho modelů a jejich toleranci vůči riziku.

Jeho rodinný život je nejvyšší prioritou, ale práce udržuje Koose docela zaneprázdněný a omezuje jeho společenský život na Buckeye fotbalovou sezónu. Hledá čas na dovolenou tím, že přijede brzy nebo opustí pozdě, když navštěvuje konferenci mimo obchodní město; on také dělá čas na jednu dovolenou ročně s jeho nejbližší rodinou a další s jeho rozšířenou rodinou. "Tam jsou obvykle mezi 12 a 17 z nás pronájem velký dům, můžeme všichni zůstat na týden a dělat nějaké dobývání a lepení, " on říká.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock je generálním ředitelem a ředitelem investic pro společnost CitrinGroup v Birminghamu v Michiganu. Dále se zaměřil na své současné role prostřednictvím pozic v bankovním sektoru, poté jako hlavní obchodník a ředitel operací CitrinGroup. Je ředitelem procesu modelování a implementace modelového portfolia firmy a je zakládajícím členem investičního poradního výboru.

Mrock začíná své pracovní dny v 8:30. m. tím, že upřednostňuje jeho úkoly pro daný den. Poté stráví půlhodinu přezkum transakcí a aktivit v dřívějších dnech ve všech portfoliích a určí obchodní strategie, které se budou provádět během tržních hodin. Od 9:30 a. m. do 10:30 a. m. , pracuje na dlouhodobém projektu souvisejícím se zlepšením výstavby portfolia, realizace a / nebo dohledu. Pak stráví další hodinu přesahující aktuální tržní aktivitu a portfolio. Rovněž hodnotí novinové zprávy týkající se portfolií, které spravuje, a jejich investičních filozofií.

Okolo 11:30 a. m. , tráví půlhodinu se svým týmem a diskutuje o tržní, ekonomické a portfoliové činnosti, pak trvá půlhodinovou přestávku. Od 12: 30 str. m. do 1: 00 s. m. , vykonává denní obchody; on pak tráví další tři hodiny na dlouhodobém projektu, s krátkou přestávkou uprostřed.

Stráví poslední dvě hodiny pracovního dne, kdy prozkoumá aktuální tržní aktivitu a chování portfolia, kontroluje se svým týmem a hodnotí skutečný den proti jeho ranním projekcím. Zajišťuje, že jeho poznámky a následné kroky pro celý den jsou kompletní a upřednostňují úkoly následujícího dne. Mrock pracuje osm až deset hodin denně a nejvíce víkendů na čas, ale snaží se najít rovnováhu mezi profesionálním a osobním časem.

Jeho nejdůležitější než denní činnost je diskuse o portfoliu firmy se svými kolegy i firmními outsidery, aby získala náhled na zlepšení."Je to příležitost zpochybňovat předpoklady, analyzovat z různých perspektiv a zmírňovat přehlížení ohrožení a příležitostí," říká Mrock. Snaží se tuto činnost alespoň jednou měsíčně. Dále provádí měsíční hloubkový pohled na chování portfolia, analyzuje aktuální míru rizika a návratnosti a odchylku portfolia od očekávání.

Zrátané podbízení

Tito tři správci portfolia určitě nemají nejhorší hodiny v odvětví finančních služeb - dávají dlouhé hodiny během týdne a několik hodin o víkendech, ale dokáží najít čas pro rodinu, přátelům a prázdninám. Mají různé typy klientů a investiční cíle, ale sdílejí lásku k tržbám a investiční analýzu. Pokud máte tyto vášně také, je to jen otázka nalezení nebo vytvoření správné firmy pro správu portfolia pro vaši investiční filozofii a životní styl.