Co dělají finanční poradci? Základním požadavkem jsou technické znalosti v oblastech financí, které praktikují, ale skutečná odborná způsobilost vyžaduje mnohem více. Finanční poradci musí ve skutečnosti nosit mnoho klobouků, aby pracovali efektivně, a ti, kteří tuto kariéru považují za kariéru, by si měli prostudovat, co se skutečně líbí každodenní život poradců.

Každý, kdo pracuje ve finančním průmyslu, vám může říci, že prvním krokem, jak se stát úspěšným poradcem, je získat kvalitní vzdělání v mechaniky všech aspektů financí, ve kterých hodláte pracovat. Může to být v některých případech bakalářská nebo magisterská diplomová práce, odborná certifikace, jako je označení certifikovaného finančního plánovače, nebo jen licence nebo dvě licence pro ty, kteří se zaměří na určitý typ finančního produktu. Vaše skutečné vzdělání v této oblasti však ani nezačne, dokud nedosáhnete těchto kroků. (Více viz: Nejlepší školy pro finanční plánování .)

Den v životě

Průměrný den finančního poradce obvykle začíná brzy a často trvá ve večerních hodinách, zejména pro ty, kteří jsou v tomto odvětví noví. Denní plán typického poradce bude obvykle zahrnovat následující:

• Prospektování - Způsob a výše této částky bude do značné míry záviset na okolnostech poradce. Nově vyškolený odborník, který nemá žádnou knihu o podnikání, může očekávat, že stráví nejméně polovinu každého dne bušícím chodníkem způsobem či jiným, a to buď vytvořením poradní sítě nebo osobním návštěvníkem. Ti, kteří začínají s teplým trhem, v němž budou vyhlížet, budou s těmito lidmi vynakládat spoustu času; například nový poradce, který dlouhodobě pracoval v jiné společnosti, se může zaměřit na sponzorování událostí pro zaměstnance této společnosti za účelem vytváření podnikání. Jiné moderní metody zahrnují budování silné digitální přítomnosti a psaní blogu. (Pro více informací viz: Jak se dostat k Prospektu, který již má poradce .
• Servis aktuálních klientů - Jak poradci sestavují svou knihu podnikání, od získávání nových obchodů k obsluze stávajících zákazníků. Mnoho zavedených poradců začne svůj den prohlížením klientských portfolií, odpovědí na dotazy klientů a řešením nevyřešených otázek před tím, než přistoupí k novému podnikání. Většina zřizovaných poradců vám řekne, že tento přístup je nejlepší způsob, jak vygenerovat nové podnikání, protože klienti, kteří dostávají vynikající služby, jsou spokojeni klienti (kteří se budou postarat o doporučení). ( Vedení klientů v dobrém a špatném čase .)
• Správní práce - Ačkoli to může často spadat do kategorie obsluhy klientů, jakýkoli budoucí poradce by měl být ochoten strávit podstatný segment jejich pracovního dne, který se zabývá byrokratickými úkoly, jako jsou zprávy o shodě, aktualizace záznamů o klientovi, zpracování vstupenek a vyřizování dalších postupů vedení záznamů.Pravděpodobně by se mělo říci, že většina úspěšných poradců je schopna udržet poměrně velké množství detailů v jejich hlavách průběžně. (Více viz: Jak finanční poradci ztrácejí klienty .)
• Finanční plánování - Zatímco se to může zdát zřejmé, budete muset poskytnout vaší klíčové zboží a služby vaší klientele - a to může být obtížné ve vašem plánu občas. Zadávání údajů do finančního plánování nebo daňových programů může být dlouhý a zdlouhavý proces a vyžaduje velkou pozornost detailům. Dokonce i ti, kteří platit jiným, aby dělali vstupní část tohoto data, budou muset tento proces pečlivě sledovat. ( Finanční plánování: je to víc než peníze .)
• Pokračující vzdělávání - Tento nevyhnutelný prvek finančního plánování může jít značně nad rámec pouhého uspokojení průmyslových nebo pověřovacích vzdělávacích požadavků zahrnout výzkum investic a produktů. Mnoho cenných papírů a pojišťovacích vozidel vyžaduje zvláštní školení před tím, než prodejce schválí poradce, aby je prodal. Někteří poradci se často účastní týdenních seminářů, které se týkají specializovaných témat nebo pokračují v získávání nových označení, které poskytují úroveň služeb, které klienti potřebují. To může být v některých případech nejenom časově náročné, ale také nákladné. (Další informace najdete v části Pokračování v dalším vzdělávání .)

Lidský element

Jak očekáváte, dalším - a nejdůležitějším - prvkem práce finančního poradce je budování a správa klientských vztahů. Začíná to vytvářením profesionálního dojmu během fáze průzkumu, čímž dosáhnete toho, co slibujete během fáze plánování a udržujete kontinuální kontakt s nimi. A to samozřejmě může být opravdovou výzvou občas - například když zákazník, který si rodiče zanechali od sebe, vás volá a křičí, že vás kvůli tomu bude žalovat, ačkoli jste se nemohli méně zapojit . Vaše schopnost vzdělávat klienty a přesvědčit je, aby udělali správnou věc, bude mít podstatný vliv na váš celkový úspěch - a potenciální odpovědnost - v této oblasti podnikání. (Další informace naleznete: Tyto firmy jsou špičkami mezi finančními poradci .

A klienti nejsou jediní lidé, které budete potřebovat na vaší straně. Budete se muset naučit mluvit a vyjednávat s velkoobchodníky, kontrolními pracovníky, regulačními úředníky a zástupci zákaznických služeb, kteří mohou nebo nemusejí mít náladu pomoci nebo pracovat s vámi, když je potřebujete. Vaše schopnost udržet si dobrou vůli může znamenat rozdíl mezi velkými nepříjemnostmi a ztrátou podnikání a plynulou praxí. (Pro více informací viz: Poradci: Vyhněte se těmto běžným chybám .)

Jak se připravit

Pokud máte pocit, že byste mohli pomoci při přípravě některých prvků popsaných výše, chcete zvážit několik dalších kurzů nebo tříd v oblasti chování v oblasti financí nebo psychologie, poslechových a komunikačních dovedností a veřejného mluvení.Pokud jedete do podnikání pro sebe jako nezávislého poradce, pak nějaké školení v tom, jak být podnikatelem, nesmí ani ublížit. Dobrým začátkem je mluvit s některými poradci, kteří se stejným postupem, jako byste chtěli a uspěli. Zeptejte se je přesně na jaké druhy méně hmatatelných dovedností používají v jejich každodenní práci a jak se je naučili. Existuje rychle rostoucí soubor bezplatných online kurzů, které pokrývají každé téma, které lze představit těm, kteří se chtějí učit, a to může být levné a pohodlné místo pro zahájení alternativního segmentu vašeho vzdělávání. ( Vedoucí ukazatele behaviorálních financí

.

Zrátané podtrženo Vaše práce finančního poradce bude spočívat mnohem víc než řízení investičních portfolií nebo uzavření prodeje. Průzkum, marketing, zákaznický servis, dodržování předpisů, správa a vzdělávání budou také součástí vašeho každodenního života a vaše schopnost efektivně integrovat tyto věci do vašeho rozvrhu může nakonec určit vaši úroveň úspěchu v podnikání. Další informace a zdroje o tom, jak se stát finančním poradcem, najdete na webové stránce Asociace finančního plánování na adrese www. fpanet. org, Národní asociace osobních finančních poradců na www. napfa. org nebo na webových stránkách Rady CFP na adrese www. cfp. síť. (Pro více informací viz: Kariérové ​​tipy pro ženy, které se snaží být poradci

.