Zlomení může být těžké. To platí zvláště pokud jde o vašeho finančního poradce. Koneckonců, on nebo ona nejen ví všechno o vašich financích, ale také o svých snech a cílech. Spouštění finančního poradce není nikdy snadné, někdy je to nutné. Z důvodu, že nebudete mít k dispozici své cíle, nezapomeňte na čtyři důvody, proč požádat svého finančního poradce.

Váš finanční poradce vás zablokuje

Základním kamínkem jakéhokoli vztahu je komunikace. Bez něho je snadné, aby věci byly špatně komunikovány a aby se rozhořčily hněv, který vyvrcholil nedůvěrou. Špatná komunikace může rychle vyvolat vztah, zejména pokud se jedná o peníze, a proto kvalitní finanční poradce stanoví základní pravidla, pokud jde o to, jak často a kdy se s vámi obrátí. Pokud váš poradce náhle přestane vracet vaše hovory nebo e-maily, nebo trvá příliš dlouho, než se k vám vrátí, což by mohlo být jistým požárním znamením, možná budete potřebovat nového poradce. Koneckonců, lidé se obracejí k finančním poradcům k ručnímu držení, a pokud to nedostanete, pak proč platit člověku, aby začal? (Přečtěte si více zde: 7 kroků k vyhodnocení finančního poradce .)

-> ->

Finanční poradce se s vámi nesetká

Pro dosažení vašich finančních cílů musí váš finanční poradce vědět hodně o vás, vaše tolerance vůči riziku, investiční horizont a agresivní nebo konzervativní Příroda. Nebude schopen shromáždit žádné z těchto poznatků, aniž by se posadil a mluvil s vámi, a co je důležitější, že vás poslouchám. Ale pokud jste finanční poradce tráví své schůzky s vědomím, co dělat, aniž byste slyšeli své cíle, sny a obavy, pak nemá na mysli váš nejvyšší zájem. Pokud váš finanční poradce stále častěji dělá, může být nejlepší jít na nákup nového. (Přečtěte si více zde: Potřebujete finanční poradce ? )

Příliš mnoho žargonu a nedostatek informací

Investování může být pro mnoho lidí komplikované a matoucí, a proto je zde spousta finančních poradců. Ale ne každý bude dělat dobrou práci, která vám vysvětlí, do čeho investujete své peníze. Finanční poradci, kteří hodí žargony svou cestou, ale nemohou vysvětlovat laiky, co se děje, by mělo s vámi vyzdvihnout červenou vlajku. Buď finanční poradce nechce nebo vám nemůže poskytnout potřebné informace o vašich investicích. Ať tak či onak, to není dobré pro vás a vaše finanční pohodu.

Investice jsou příliš drahé

Jeden z nejrychlejších způsobů, jak se vaše výnosy zmenšil, je platit příliš mnoho poplatků a výdajů. Přestože je to finanční poradce, aby odpovídal vašim investicím s vašimi cíli a očekáváním, měl by si dát pozor na výdaje.Nechcete skončit v situaci, kdy se váš poradce řídí směrem k investicím s velkou provizí, ani nechcete, abyste platili nadpřirozenou částku pro fond, pokud je podobná investice k dispozici za méně. Dobrým způsobem, jak zjistit, kolik jsou vaše poplatky a výdaje, je podívat se na měsíční nebo čtvrtletní výkaz. Podívejte se na vysokou částku a je na čase zavolat poradce. Pokud nemůžete situaci napravit, nebo neexistuje dobrý důvod, proč jsou výdaje tak vysoké, je to znamení, že budete možná muset požádat svého finančního poradce. (Čtěte více : Porozumění poplatkům účtovaným finančními poradci .)

Bottom Line

V tomto složitém investičním světě hrají finanční poradci důležitou a nezbytnou úlohu při řízení řádných osob do pravé investic. Ale tito odborníci jsou jen tak dobří, jako služba, kterou poskytují svým klientům. Pokud vám váš finanční poradce nevěnuje dostatečnou pozornost, neposlouchá vás, nebo vás zaměňuje s průmyslovým žargonem namísto dobrých finančních nápadů, může to být čas nazývat se tím, že skončí a najde nového poradce, který je ochoten jít extra mile, aby vás jako klient.