Institut CFA nyní nabízí třetí program kromě ocenění Chartered Financial Analyst (CFA) - zlatý standard pro odborníky, kteří se podílejí na rozhodování o investicích, a Certifikát pro měření výkonnosti investic (CIPM ). Tento nový program, investiční certifikát Claritas, byl uveden na trh dne 20. května 2013 na 66. výroční konferenci Institutu CFA v Singapuru. Program byl vyvinut institutem CFA v průběhu dvouletého období v rámci globální výzvy k akci pro účastníky průmyslu, kteří hrají roli při řešení celosvětového nedostatku důvěry ve finanční služby v návaznosti na celosvětovou finanční krizi v letech 2008-2009. Institut CFA očekává, že znalosti získané kandidáty, kteří získali investiční certifikát Claritas, pomohou vytvořit důvěryhodnější finanční odvětví tím, že stanoví mezinárodní standard pro vzdělávání a etiku.
Co je program Claritas Investment Certificate?
Program Claritas Investment Certificate je určen každému, kdo pracuje v oblasti finančních služeb. Jedná se o program nadace s cílem poskytnout jasné znalosti základů investičního průmyslu a roli a odpovědnosti člověka jako odborníka v oblasti finančních služeb.
Sylabus
Program je on-line samostudium zahrnující 21 kapitol organizovaných do následujících sedmi modulů; (přibližné váhy zkoušek jsou uvedeny v závorkách):

Modul 2 - Etika a regulace (10%)

• Modul 3 - Nástroje a vstupy (20%)
• Modul 1 - Přehled průmyslu (5%) < Investiční nástroje (20%)
• Modul 5 - Průmyslová struktura (20%)
• Modul 6 - Průmyslová kontrola (20%)
• > Program Claritas by měl trvat přibližně 80 až 100 hodin studia během tří až šesti měsíců.
• Poplatky
• Individuální registrační náklady jsou 685 USD a zahrnují přístup ke všem studijním materiálům, registrační poplatek za zkoušku a jednu zkoušku. Náklady mohou být sníženy až o 200 USD, pokud pracujete pro velkou firmu, která podporuje program a zaregistruje se prostřednictvím svého zaměstnavatele. Zaměstnavatelé a instituce mohou zakoupit kupní poukázky Claritas za zvýhodněné ceny takto: 25-99 poukázky US $ 635 za každý; 100-249 poukázky každý $ 585; a 250 nebo více poukázek US $ 485 každý.

Studijní materiály:

Kniha, která obsahuje kompletní Claritasovu studijní cestu a tvoří základ všech zkoušek. Může být přístupná online a lze jej stáhnout do až čtyř zařízení (dva počítače a dvě mobilní zařízení).Kniha e-knih je k dispozici také v tištěné podobě prostřednictvím služby Amazon. com (dva svazky za cenu 45 USD každý).
Plánovač studia - kandidáti získají přístup k personalizovanému plánovači, který jim pomůže posoudit časový závazek požadovaný podle jednotlivých kapitol na základě počtu zbývajících dní až do data plánovaného zkoušky.
Kapitola zkoumá otázky a praktické otázky.

Falešná zkouška - má stejnou délku a tématické váhy jako skutečná zkouška Claritas.

• Zkouška
• Po registraci do zkoušky Claritas musí uchazeč naplánovat schůzku na zkoušku a napsat zkoušku do 180 dnů. Claritasova zkouška je založená na počítačích a sestává ze 120 otázek s možností výběru, které mají být dokončeny za 120 minut. Zkouška je vedena v mnoha zkušebních centrech Pearson VUE po celém světě. Kandidáti na zkoušku jsou požádáni, aby v testovacím středisku umožnili až 2 ½ hodiny, což zahrnuje čas na odbavení, projít zkouškou, přezkoumat a souhlasit s kandidátským slibem Claritas a dokončit zkoušku.
• Jak se program Claritas liší od CFA?

Investiční certifikát Claritas se podstatně liší od CFA mnoha způsoby, včetně:

Rozsah programu
: Program CFA je široce považován za nejpřísnější program pověřování investora a "zlatý standard" pro řízení investic. Certifikát Claritas je program na úrovni nadace, jehož cílem je poskytnout informace o základních principech investičního průmyslu. Zatímco učební osnovy CFA jsou mnohem podrobnější, program Claritas může být dobrým způsobem, jak "otestovat vodu" pro ty, kteří uvažují o zařazení do programu CFA.
Různé cílové trhy
: Certifikát Claritas je určen všem investorům, kteří pomáhají při rozhodování o investicích. Program CFA je zaměřen na ty osoby, které se přímo podílejí na rozhodování o investicích.

• Požadavky na vstup : Zatímco certifikát Claritas je určen pro pracovníky podpory v oblasti finančních služeb, neexistují žádná omezení vstupu a pro ně se může zaregistrovat každý. Na rozdíl od toho jsou vstupní požadavky na program CFA poměrně přísné - uchazeč by měl mít bakalářský titul (nebo být v posledním roce bakalářského studijního programu) nebo mít čtyři roky odborné pracovní zkušenosti nebo má kombinované čtyři roky vysoké odborné praxe. Kandidáti musí také podepsat prohlášení o profesionálním chování, které zveřejní, zda byly předmětem písemné stížnosti nebo zda se účastnili jakéhokoli soudního sporu nebo vyšetřování za předchozí dva roky.
• Požadavky certifikátu / charty : Kandidáti, kteří úspěšně absolvují zkoušku Claritas, obdrží certifikát o investici Claritas. Aby se stala charterovou CFA, musí uchazeč absolvovat všechny tři úrovně programu CFA, z nichž každý vyvrcholí šestihodinovou zkouškou. Kromě toho musí uchazeč mít také čtyři roky kvalifikované investiční pracovní zkušenosti, z nichž alespoň 50% musí být přímo zapojeno do rozhodování o investicích.
• Absolvování úrovní : 82% z 2, 408 uchazečů, kteří se zúčastnili pilotního programu Claritas, úspěšně složili zkoušku. Průměrná úspěšnost 10 let (od roku 2003 do roku 2012) pro všechny tři úrovně programu CFA činila 42%; pouze jeden z pěti lidí, kteří začínají program CFA, jej úspěšně dokončí a stane se charterovým CFA.
• Úrovně závazků : Program Claritas je levnější a vyžaduje závazek mnohem nižšího času než CFA. Kandidáti CFA musí zaplatit jednorázový zápisný poplatek ve výši 440 USD, stejně jako registrační poplatek za zkoušku, který se může pohybovat v rozmezí od 620 USD do 170 USD, v závislosti na tom, zda je registrace provedena před prvním termínem v září nebo konečným jeden v březnu. Každá úroveň programu CFA trvá přibližně šest měsíců. Zatímco většina kandidátů trvá dva až pět let k dokončení programu, úspěšní kandidáti to trvají průměrně čtyři roky.
• Kdo by se měl zaregistrovat do programu Claritas? Profesionálové pracující s činiteli s rozhodovacími pravomocemi v oblasti podpory nebo back office / front office - operace, administrativa, IT, lidské zdroje, marketing, prodej, compliance, zákaznický servis.
• Jelikož neexistují žádná omezení pro vstup do programu, program Claritas může být nákladově efektivní alternativou pro někoho, kdo chce přepnout pole a dostat se do odvětví finančních služeb. Je také vhodný pro studenty, kteří se chtějí dostat na vstupní pozice v oblasti finančních služeb.

Bottom Line

• Investiční certifikát společnosti Claritas bude pravděpodobně stále více akceptován jako nový standard vzdělání a etiky na úrovni nadace pro mezinárodní sektor finančních služeb. Zatímco většina národů má pověření pro jednotlivé země pro pracovníky průmyslu, které se zabývají oblastmi, jako jsou operace a dodržování předpisů - například zkoušky ze série 99 a série 14 v USA - neexistují žádné alternativy na mezinárodní úrovni. Skutečnost, že 3 300 zájemců ze 70 společností z 50 zemí sloužilo jako účastníci pilotního programu, který byl zahájen v lednu 2013, je dobré pro jeho přijetí velkými finančními firmami po celém světě. Sdružení Claritas Investment Certificate s institutem CFA je také silným marketingovým nástrojem, protože 43% účastníků pilotní studie to uvedlo jako jednu z nejlepších výhod programu. Program Claritas může být potenciálními účastníky programu CFA považován za užitečný sprintu ještě před tím, než nastoupí do maratónu CFA.