Založena v roce 1985, certifikační rada Standard Certified Financial Planner je nezisková organizace, která podporuje standardy a etiku v oblasti finančního plánování. Rada pro SRP stanoví a prosazuje požadavky na certifikaci CFP ve Spojených státech. K těmto požadavkům patří absolvování šestihodinové certifikační zkoušky CFP, která je vydána každé března, červenec a listopad na místech v celé zemi. Zkouška o 170 otázkách měla v roce 2014 celkovou míru úspěšnosti 66,3%. (Pro více informací viz: Proč finanční poradci potřebují vydělat značku CFP .

Rada také vyžaduje, aby kandidáti absolvovali vysokoškolské studium v ​​oblasti osobního finančního plánování, splnili požadavek na rozvoj finančního plánu ("capstone"), splnili alespoň tři roky praxe v oblasti finančního plánování nebo dva roky v přijatém učení, dodržovat etický kodex a předat Fitness Standards. Normy se týkají osob s odsouzením z trestných činů pro finanční, daňové a některé další zločiny, stejně jako osoby s více bankroty a osoby, které v určitých případech pozastavily nebo zrušily odborné licence. Rada provádí kontrolu nad všemi, kteří požadují certifikaci. Kandidáti také potřebují alespoň bakalářský titul z regionálně akreditované vysoké školy nebo univerzity. Osvědčení musí být každoročně obnovována a odborníci musí každé dva roky absolvovat 30 hodin nepřetržitého vzdělávání přijatého na palubě a předložit etické prohlášení. (Více viz: Základy údržby označení CFP .)

Původní rada CFP

Rada CFP má své kořeny až do roku 1969, kdy se muži v odvětví finančních služeb shromáždili v Chicagu, aby položili základy pro vytvoření Mezinárodní asociace pro finanční plánovače (IAFP) Vysoká škola pro finanční plánování. Vysoká škola, se sídlem v Centennial, Colo., Byla založena v roce 1972 s cílem formalizovat finanční plánování prostřednictvím certifikace CFP. V roce 1985 schválila založení Mezinárodní rady standardů a postupů pro certifikované finanční plánovače - což je nyní Rada společné rybářské politiky - jako nezávislé neziskové organizace. (Pro související čtení viz Vysoké školy finančního plánování .)

Poslání

Představenstvo se zavázalo zvýšit povědomí o certifikaci CFP v rámci komunity finančních služeb a mezi širokou veřejností. Usiluje také o zvýšení počtu držitelů společné rybářské politiky. K 30. červnu bylo 72, 237 osob drženo certifikací CFP z rady CFP - rozložené po celých Spojených státech a na jejích územích, od vysokých 8, 173 v Kalifornii po 3 v Guamu. ( Nejlepší výcvikové programy pro zkoušky CFP )

Rada CFP rovněž vyvíjí soustředěné úsilí o zvýšení podílu držitelů ženských certifikátů a zahájila iniciativu žen (WIN) 2013 k dosažení tohoto cíle."Vzhledem k tomu, že procentní podíl žen zůstává relativně plochý na 23% po více než deset let, rozhodli jsme se zjistit, proč tomu tak je, a doporučujeme, aby ženy povzbudily a podporovaly kariéru v oblasti finančního plánování," říká Marilyn Mohrman-Gillisová Ředitel pro veřejnou politiku a komunikaci představenstva CFP. Mezi dalšími otázkami představenstvo zjistilo, že ženy jsou daleko méně obeznámeny s profesí finančního plánování a požadavkem na dosažení certifikace CFP ve vztahu k mužům. Takže část programu WIN přináší profesionálům v oblasti CFP, aby pomohli "šířit slovo", že finanční plánování je pro ženy hodnou kariérou, "uvedl Mohrman-Gillis. ( Nejlepší finanční kariéry pro ženy

.) V lednu také představenstvo zahájilo online kariérové ​​centrum, v němž jsou aktualizovány nové pracovní pozice v každém státě v celé zemi spolu se zdroji pro obě uchazečům o zaměstnání a zaměstnavatelům, včetně probíhajících webových sérií. ( )>

Disciplinární akce

Rada CFP zveřejňuje disciplinární informace veřejnosti a může trvale zrušit certifikaci těch, kteří zjistili, že porušují její etické a správní zásady. praktických norem. V desetiletém období od roku 2002 do roku 2012 bylo ročně průměrně čtyři revokace bez zahrnutí správních zrušení. Mohrman-Gillis uvedl, že správní rada se dozví o nedodržování předpisů tím, že přezkoumá sebehodnocení, provádí kontroly pozadí a využívá dalších veřejných a soukromých zdrojů. Rovněž přezkoumává stížnosti podané přímo členem představenstva veřejnosti. Pokud rada CFP obdrží důkaz o tom, že došlo k porušení, záležitost je postoupena k disciplinární a etické komisi, která pohovoří. ( je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )

Pokud jsou zjištěny závažné případy porušení zákona, veřejná kázeň je oznámena prostřednictvím zpravodajství a zařazena do seznamů jednotlivců na webových stránkách správní rady. Veřejné disciplinární opatření ze strany komise může zahrnovat veřejné doporučení, dočasné pozastavení, pozastavení certifikace CFP jednotlivce až na pět let nebo trvalé zrušení jeho nebo její certifikace CFP. ( Nejlepší místa pro práci pro finanční poradce )

Spodní linie

Posláním misí je udělit certifikaci CFP a dodržovat úroveň excelence pro kompetentní a etické osobní finanční plánování. Označení CFP naznačuje, že odborník absolvoval rozsáhlou odbornou přípravu, dodržoval přísné etické normy a ví, jak vybírat všechny finanční prostředky klienta a vydávat doporučení v jejich nejlepším zájmu. (Pro související čtení viz: Co se zaplatili certifikovaní finanční plánovači? )