Investování je jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak vytvořit bohatství. Tím, že převezmete určitou míru rizika, můžete své krátkodobé jmění aktivovat a vygenerovat krátkodobé nebo dlouhodobé výnosy v závislosti na vašich investičních cílech. Samozřejmě, čím větší riziko budete mít, tím vyšší pravděpodobnost úspěchu i neúspěchu. Z tohoto důvodu jsou tradičně považovány za rizikovější cenné papíry, jako jsou akcie, investiční investice pro ty, kteří chtějí být bohatí.

Vzhledem k tomu, že vzájemné fondy jsou obecně považovány za bezpečnější a stabilnější investice, může se zdát nepředstavitelné, že mohou poskytnout dostatečné možnosti pro agresivní vytváření bohatství. Ve skutečnosti jsou některé typy vzájemných fondů stejně rizikové, nebo riskantnější než individuální investice do akcií a mají potenciál generovat obrovské výnosy. Akcie s vysokým výnosem a zejména dluhopisové fondy jsou speciálně navrženy tak, aby vygenerovaly nejvyšší možné zisky investováním do nejrizikovějších aktiv.

Fondy s vysokým výnosem

Existuje celá řada různých akciových fondů zaměřených na konkrétní cíle investorů. Finanční prostředky s vysokým výnosem, jak naznačuje název, jsou zaměřeny na vytváření maximálních možných výnosů v závislosti na typu akcií, které akcionáři provádějí.

Pro investory, kteří chtějí získat maximální výši ročních výnosů z investic, se fondy s vysokým výnosem zaměřují na akcie, které trvale platily velmi vysoké dividendy. Veškeré vzájemné fondy musí nejméně jednou ročně rozdělovat čisté zisky akcionářům, takže výnosové dividendové fondy dosahují nejméně jedné vyplacené dividendy každý rok. Tyto fondy jsou méně zaměřené na vytváření kapitálových zisků, a proto často neobchodují s cennými papíry, pokud nejsou dividendy akcií pozastaveny nebo výrazně poklesly. Ty nejspíš nejsou nejvíce agresivní typy fondů, ale pokud máte značnou částku investovat, příjmy z dividend vygenerované každý rok mohou být podstatné.

Jiné fondy s vysokým výnosem se zaměřují na tvorbu kapitálových zisků tím, že využívají vysoce agresivní obchodní styly. To zahrnuje aktivně hledat další velké akcie a pokoušet se čas na vzestup. Naopak, tyto fondy se mohou zaměřit na krátké akcie, které se chystají k velkému poklesu. Tyto typy finančních prostředků vyžadují velmi aktivní manažera, který má bohaté zkušenosti a intenzivní instinkt. Existuje mnohem vyšší míra rizika, která je v tomto typu akciového fondu spojena s dividendovými fondy, ale také nabízí větší příležitosti pro rychlé a podstatné zisky.

Fondy s vysokým výnosovým dluhopisem

Akciové fondy nejsou jedinými vzájemnými fondy, které mohou připravit cestu k bohatství. Ačkoli dluhopisové fondy jsou obvykle nabízeny jako jeden z nejbezpečnějších typů fondů, poskytují střednědobý roční příjem a slib zachování kapitálu, vysoce vydaté dluhopisové fondy jsou ve skutečnosti poměrně riskantní.

Zatímco fondy, které investují do dluhopisů vydaných vysoce kvalifikovanými korporacemi a vládami, vytvářejí většinu svých výnosů z úrokových plateb, fondy, které investují do dluhopisů s velmi nízkým ratingem nazývaných nevyžádané dluhopisy, používají mnohem více krátkodobé investiční strategie. Namísto držení dluhopisů až do splatnosti a sběru ročních kupónových plateb, nevyžádané fondy vydělávají na volatilitě hodnot dluhopisů. Vzhledem k tomu, že riziko selhání je tak vysoké, junk dluhopisy se často prodávají mnohem pod jejich nominální hodnotou a platí extrémně vysoký zájem. Vzhledem k tomu, že se mění národní úrokové sazby nebo emitentové subjekty získávají nebo ztrácejí důvěryhodnost, mohou tržní ceny těchto dluhopisů dramaticky kolísat. Nevyžádaná finanční prostředky vytvářejí výnosy tím, že nakupují nevyžádané dluhopisy levně, využívají výhod svých štědřejších kupónových plateb a prodávají je předtím, než společnost selže, a doufejme, že bude mít zisk. Pokud se vydávající subjekt stabilizuje a jeho rating se zlepšuje, může se hodnota dluhopisů dluhopisů dramaticky zvýšit, což způsobí ještě vyšší výnosy v důsledku kupní ceny za výhodné ceny.

Vyvážené prostředky pro středního investora

Pro ty, kteří nejsou připraveni přijmout extrémní riziko spojené s vysokými výnosovými finančními prostředky, existuje mnoho možností podílových fondů, které poskytují příležitost k velkým ziskům a současně nabízejí určitou stabilitu. Vyvážené fondy investují jak do dluhu, tak do vlastního kapitálu a mohou být přizpůsobeny konkrétním cílům a toleranci vůči riziku jejich akcionářů. Pro investory, kteří chtějí investovat do vysoce rizikových aktiv s vysokou odměnou, aniž by sázeli na farmu, jsou fondy, které hrají poměrně bezpečně, ale stále obsahují jisté cenné papíry s vysokým výnosem. Například fond může investovat především do vysoce stabilních dluhopisů nebo k nákupu a držení akcií s čistými čipy s prokázanými záznamy, ale také přidělit část svého kapitálu na investice do dluhopisů nebo do vysoce volatilních akcií. I když je potenciál pro vytváření vážného bohatství omezen, poskytují tyto fondy dlouhodobou stabilitu jen s velkou mírou rizika.

Fondy dluhopisů s nízkým rizikem a peněžního trhu: Pomalý, ale stabilní růst

Stejně jako každá investice, čím více si můžete dovolit, tím větší je vaše potenciální návratnost. Je těžké získat bohatství investovat pouze 1 000 dolarů v jakémkoliv druhu zabezpečení. Pokud však máte značnou částku investovat, můžete vydělat značné množství příjmů i za nejstabilnější investice.

Přestože dluhopisy a fondy peněžního trhu s nízkým rizikem nejsou právě superhvězdami tvorby bohatství, nabízejí každý rok velmi vysoký stupeň stability s příslibem pevných příjmů. Pokud máte dostatek investic, dokonce i mírné úrokové sazby mohou způsobit zbytečné částky. Například 500 000 dolarů investovaných do fondu peněžního trhu, který platí pouze 3% ročně, vytváří zisk z investice ve výši 15 000 dolarů. Čím bohatší máte začít, tím jednodušší je, abyste se v krátké době stali obscénně bohatými.

Dopad manažerských poplatků

Pokud chceme vytvářet bohatství prostřednictvím investic do fondů, je důležité zvážit dopad poměru nákladů fondu.Obecně platí, že aktivně spravované fondy, jako jsou dluhopisové a akciové fondy s vysokým výnosem, mají tendenci mít vyšší nákladové poměry k vyrovnání zvýšených obchodních poplatků. Pokud je poměr výdajů daného fondu velmi vysoký, může dojít k podstatné části vašich ročních zisků.

Investiční příjmy a daňová odpovědnost

Další důležitou otázkou při výběru podílových fondů je dopad příjmů z investic na váš daňový účet. V závislosti na druhu příjmu, který vznikají podílové fondy, se můžete setkat s vyššími daněmi, než jste očekávali. Fondy, které vytvářejí krátkodobé zisky, obecně jako fondy s vysokým výnosem, mohou vytvářet značné daňové závazky, protože krátkodobé výnosy z investic jsou zdaněny na základě vaší běžné sazby daně z příjmu, a nikoli nižší sazbou kapitálových výnosů, která se vztahuje na dlouhodobý zisk .