Ano. Prostředky mohou být převedeny ze SEP IRA na plán podílu na zisku za předpokladu, že plánový dokument, který upravuje plán rozdělení zisku, je navržen tak, aby umožnil takové převzetí. Pokud plánový dokument obsahuje ustanovení umožňující převrácení ze SEP IRA, sponzor (zaměstnavatel) plánu zpravidla volí, aby souhlasil, že umožní převrácení v dohodě o přijetí.
Schválenými opatrovníky pro plány sdílení zisku jsou obvykle banky a nebankovní správci, kteří jsou schváleni IRS. Seznam doporučených nebankovních správců IRS schválených společností IRS viz Seznam nepeněžních správců a depozitářů IRS .
Další informace o tomto tématu naleznete v části Chyby obecného převrácení IRA .
Jsem udělal nedobrovolné příspěvky do důchodového plánu při dočasném zaměstnání. Mohu tyto prostředky stáhnout bez penalizace?
Vaše volby závisí na typu pokuty, který by platil. Pokud se jedná o odškodné nebo jinou sankci, která by se vztahovala na anuitní nebo pojistný produkt, možná byste chtěli zvážit opuštění majetku v plánu až do doby, kdy se sankce již nebude uplatňovat.
Podílím se na plánu rozdělení zisku v práci. Kdybych odešel do důchodu ve věku 62 let, mohu peníze vybrat bez daně, nebo musí být převedeny na jiný účet nebo plán?
Peníze na vašem účtu podílů na zisku budou zdanitelné, když budou odúčtovány z účtu. Peníze můžete ponechat v plánu (pokud to plán dovoluje) nebo převést zůstatek na IRA. Většina finančních plánovačů by doporučila, abyste nenechali peníze v plánu rozdělení zisku po odchodu z firmy, neboť jste vystaveni riziku ztráty finančních prostředků.
Mám bývalý zaměstnavatel plán na sdílení zisku. Nyní se snažím koupit domů. Mohu použít mé peníze na sdílení zisku, abych dala zálohu na dům?
Plány sdílení zisku jsou plány na odchod do důchodu se společnostmi, které zaměstnancům poskytují procento z příjmů společnosti. Plán sdílení zisku je podobný plánu 401 (k), protože se považuje za plán definovaných příspěvků. Jediným rozdílem je, že jediným subjektem přispívajícím k plánu je zaměstnavatel - založený na zisku společnosti na konci každého fiskálního roku.