Peníze na vašem účtu pro sdílení zisku budou zdanitelné, když budou z účtu vyřazeny. Peníze můžete ponechat v plánu (pokud to plán dovoluje) nebo převést zůstatek na IRA.
Většina finančních plánovačů doporučuje, abyste nenechali peníze v plánu rozdělení zisku po odchodu z firmy, jelikož riskujete, že ztratíte přehled o finančních prostředcích. (Další informace naleznete v části Sledování majetku a Přesouvání vašich aktiv v plánu .) IRA obvykle dovolují flexibilnější plánování nemovitostí než kvalifikované plány (např. plán sdílení).
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
Můj manžel získal nárok na 401 (k) plán (bez odpovídajícího příspěvku) v práci. Jak dostaneme zpět 9 000 dolarů, které jsme již do naší IRA přispěli za rok 2005 bez trestu? Můj manžel vydělává za 144 000 dolarů / rok a my jsme oba starší než 50 let.
Zaměstnavatel vašeho manžela by měl zkontrolovat schránku penzijního plánu na řádku 13 formuláře W-2 z roku 2005 pouze tehdy, pokud se váš manžel rozhodne v průběhu roku 2005 učinit příspěvky na odložení platů do plánu 401 (k). (k) plány spočívají v tom, že se jednotlivec nepovažuje za aktivního účastníka, jestliže se na účet jménem jednotlivce nepřiúčtují žádné příspěvky nebo ztráty.
Jsem 80 let starý, čímž se zvyšuje požadovaná minimální distribuční daň (RMD). Mám v plánu převést mou IRA na Roth IRA a zaplatit daně za celkovou RMD. Budu schopen vybrat peníze z Rothu v roce následujícím po konverzi? Nejdříve jsem získal
Některé informace: daňové zacházení s distribucí Roth IRA závisí na tom, zda je distribuce kvalifikovaná. Kvalifikovaná distribuce z Roth IRA jsou daňově a bez penalizace, ale nekvalifikované distribuce mohou být předmětem daně a peněz včasného rozdělení.
Jsem odešel do důchodu a převedl část mého rozdělení důchodů na Roth IRA. Je-li mi více než 55 let, mohu ještě získat nárok na osvobození od věku 55 let?
Výjimka ve věku 55 se vztahuje pouze na výplaty z kvalifikovaných plánů a účtů 403 (b). Jakmile jsou prostředky připsány na IRA, tato dávka se na tyto aktiva již nepoužije. Zmínil jste se, že jste vložil část svého důchodu do Rothu.