Vanguard se stala oblíbenou volbou pro investory díky dlouhému seznamu nízkopodlažních podílových fondů. Společnost Vanguard přidala do svého sortimentu kompletní nabídku fondů obchodovaných na burze (ETF), čímž se stala jedním z předních poskytovatelů investičních produktů.

Většina investičních fondů Vanguard má odpovídající ETF. Oba produkty jsou velmi podobné ve stylu řízení a vracejí se, ale existují rozdíly, které mohou činit jeden produkt vhodnější než jiný. Produkty společnosti Vanguard také přenášejí rozdíly v poměru nákladů mezi dvojicemi podílových fondů / ETF, které je třeba prověřit tak, aby byla nejlepší volba.

Rozdíl mezi podílovými fondy a ETF

Obchodovatelnost akcií je nejvýznamnější rozdíl mezi podílovými fondy a ETF. Podíly podílových fondů se účtují pouze jednou na konci obchodního dne. Investoři mohou zadávat obchodní příkazy po celý den, ale transakce je dokončena až ke konci obchodního dne.

ETF mají větší flexibilitu; obchodují jako akcie a mohou být nakupovány a prodávány po celý den. V mnoha případech ETF nesou nižší poměry nákladů než jejich vzájemné podílové fondy, ale musí být obchodovány na makléřském účtu. ETF obchody mohou pocházet z poplatků za zprostředkování. Investoři se musí rozhodnout mezi strategií koupit a držet nebo strategií obchodování s cílem zjistit, který produkt může být výhodnější.

Rozdíl mezi investicemi v kategorii Vanguard a třídami admirálů

Dílčí fond versus ETF debata pro produkty Vanguard částečně spočívá v tom, kolik je investováno. Většina Vanguardových podílových fondů přichází s minimálními počátečními investicemi ve výši 3 000 dolarů, ale některé mohou být zahájeny investicí ve výši 1 000 USD. Počáteční investice ve výši 10 000 USD nebo více jsou způsobilé pro třídu Admiral s nižšími náklady společnosti. Jedná se v podstatě o stejné produkty jako akcie třídy investorů, ale přicházejí s levnějšími poměry nákladů. Akcie admirální třídy mají tendenci překonávat své protějšky investorů třídy.

Porovnání akcií podfondu Vanguard s podílovými fondy na ETF

Populární Vanguard 500 Indexový fond a Vanguard S & P 500 ETF poskytují dobré příklady nákladových a obchodních rozdílů, které přicházejí s podílovými fondy a ETF, ačkoli většina podílových fondů a ETF v sestavě Vanguard je podobná.

500 indexový fond přichází s nákladovým poměrem 0,17%, zatímco S & P 500 ETF má mnohem nižší poměr nákladů pouze 0,5%. Na investici ve výši 3 000 dolarů investoři platí 5 dolarů. 10 za rok ve výdajích v podílových fondech oproti 1 USD. 50 s ETF. Celkový rozdíl v nákladech je malý, ale mohl by to být pro investora, který chce vložit peníze na účet a nechat je nedotčený do odchodu do důchodu.Naopak, investor, který chce trochu větší flexibilitu obchodování, by se rozhodl pro ETF, ačkoli obchodní komise od několika obchodů by mohly být celkově nákladnější. Volba často spočívá v preferování investorů.

Porovnání akcií družstev třídy Vanguard Admiral s ETFs

Při zvažování akcií admirálu v indexu Vanguard 500 se změnilo rozhodnutí mezi podílovým fondem a ETF. Tento poměr nákladů fondu činí 0. 05%, což je totožné s nákladovým poměrem ETF. Díky tomu je fond stejně výhodný jako ETF pro dlouhodobé investory, které kupují a drží. Pouze investoři, kteří obchodují po celý den, by ETF žádali. Investoři, kteří chtějí obchodovat, ale jsou spokojeni s cenami podílových fondů jednou za den, pravděpodobně zjistí, že tento produkt je prospěšnější, neboť by nebyly zahrnuty žádné transakční poplatky, pokud by byly obchodovány prostřednictvím společnosti Vanguard přímo.

Závěr

Rozhodnutí mezi Vanguardovým podílovým fondem nebo Vanguard ETF přichází až k flexibilitě obchodování a částce, která má být investována. Vanguard portfolio investičních rozhodnutí jako celku je obecně považováno za nejnižší cenu a nejvyšší hodnocení na investičním trhu a tyto produkty mohou být ideální volbou pro dlouhodobé a krátkodobé investory.