Profese finančního plánování se v posledních několika desetiletích exponenciálně rozrostla a splácení subprime z roku 2008 podstatně zvýšilo povědomí veřejnosti o potřebě řádného finančního poradenství. Mnoho plánovačů a firem reaguje na tento trend se zvýšenou mobilitou, online podporou a jinými formami technické pomoci. Tyto inovace umožnily malému, ale stále rostoucímu počtu finančních projektantů vynaložit novou pozici ve své profesi tím, že pracují z domova, a to buď částečně nebo na plný úvazek.

Přestože tento trend roste i v mnoha dalších oblastech, jako je cestovní ruch, bylo ve finančním společenství pomalejší, protože většina klientů vyžaduje úroveň personalizovaných služeb a poradenství, k dispozici pouze prostřednictvím osobního kontaktu. Technologie však dosáhla bodu, kdy plánovači mohou efektivně pracovat s klienty online a poskytovat poradenství a informace prostřednictvím telefonu, chatu a videohovoru. Počet webových stránek, které umožňují klientům s poměrně jednoduchou finanční situací zadávat své informace a přijímat personalizovaná doporučení a rady, rychle roste spolu s řadou produktů a služeb, které tyto stránky poskytují.

->

Nová příležitost pro projektanty
Plánovači, kteří se rozhodnou pracovat pro firmy, které nabízejí poradenství on-line, budou s největší pravděpodobností stále potřebovat alespoň nějaký čas v kanceláři, ale v mnoha případech dovolit jim, aby se vyhýbali dennímu devíti až pětům broušení. Každý, kdo má správné oprávnění a pověření, potřebuje počítač a prostor k práci doma, aby mohl podnikat. Někteří plánovači se setkají s klienty osobně po schůzce na úvodní schůzku a poté s nimi komunikují telefonicky nebo online od té doby, zatímco jiní plánovači pracují výhradně z domova a většinu svých klientů možná nikdy nevidí osobně v závislosti na zásadách firmy .

Někteří plánovači se mohou také setkat s klienty přímo v jejich domovech (plánovačů), pokud mají prostředky k vytvoření samostatné kanceláře a schůze v jejich rezidenci. Samozřejmě, práce z domova byla vždy do určité míry volbou, ale v minulosti to obecně vyžadovalo pravidelné dojíždění do ústředního úřadu, aby bylo možné provádět papírování a plnit další úkoly; zatímco to je někdy nutné, nová technologie pro sdílení dat, jako je Dropbox, usnadnila přenos a sdílení dokumentace elektronicky.

Společnosti s online volbami
Mnoho webových stránek, které nabízejí on-line plánování, buď povolí, nebo požadují od svých klientů, aby nahrali většinu nebo všechny své finanční účty a informace do sofistikovaného vlastního plánovacího nebo rozpočtového programu, který umožňuje plánovači vidět celý klient finanční pohled na první pohled.Tato úroveň technologické transparentnosti značně snižuje dobu, kterou plánovači tradičně museli věnovat shromažďování a zadávání finančních informací svých klientů. Klienti, kteří správně poskytují všechny své informace prostřednictvím tohoto kanálu, často dostávají od plánovače okamžitou zpětnou vazbu k určitým tématům. Některé z webových stránek, které tyto služby nabízejí, zahrnují:

Learnvest (www. Learnvest.com)
Začal v roce 2009 Alexa Von Tobel, tato stránka se stará o ženskou klientelu a může se pochlubit schopností svých projektantů empatovat s klienty oni se naučí, jak zlomit špatné finanční návyky a vytvářet nové. Jedním z hlavních cílů je jednoduše vytvořit uživatelsky přívětivou platformu, od které mohou ženy začít ovládat své finance. Zákazníci mohou využívat platformu My Money Center pro zobrazení všech svých financí na první pohled. Ti, kteří se zaregistrují, získají bezplatnou počáteční konzultaci s certifikovaným finančním plánovačem Practitioner a také měsíční zpravodaj. Společnost Learnvest poskytuje personální, nestranné poradenství za poplatek a nenabízí služby pro správu peněz jakéhokoliv druhu.

Osobní kapitál (www. Personalcapital.com)
Bill Harris spustil tuto webovou stránku v roce 2011 ve snaze zajistit efektivní správu peněz pro klienty s investicemi ve výši 100 000 až 2 000 000 000 dolarů. Osobní kapitál poskytuje investiční program turbo-načteného indexování a přiřazuje osobní poradce, který komunikuje přímo s každým klientem. Klienti mohou také propojit všechny své finanční účty dohromady na online finančním panelu. časopis časopis odměnil společnost za její snahu o začlenění finančního plánování do digitální platformy tím, že jmenuje místo jedním z 50 nejlepších webových stránek v roce 2012. Základním členstvím je bezplatné a personalizované poradenství a řízení peněz jsou cenově velmi konkurenčně .

NestWise (www. Nestwise.com)
Tato stránka je zaměřena na poskytování komplexních, pohodlných a cenově dostupných služeb finančního plánování střední třídy. Snaží se sladit finance svých klientů se svými životními cíli pomocí filozofie, kterou nazývají Full Life Financial Management. Bezplatné členství zahrnuje počáteční finanční hodnocení a přístup k online vzdělávacímu středisku. Prémiové členství poskytují prémiové články a učební pomůcky a 90denní programy Fitness Track. Klienti, kteří se rozhodnou platit za personalizované poradenství, obdrží zdarma i prémiové členství.

Odškodnění a výhody
Plánovači, kteří pracují pro firmy jako NestWise a Learnvest, jsou zpravidla placeni buď klientem nebo pobírají plat. A zatímco se většina plánovačů stále očekává, že se budou obchodovat v oblasti svých kontaktů, obvykle jsou pravidelně poskytovány významné zákazníky. Výhody tohoto výklenku však přesahují dolary a centy; některé stránky nabízejí nepřetržitý přístup k finančnímu plánovači, což by mohlo být atraktivní volbou pro ty, kteří mají pracovní dny. Stejně jako u jiných pracovních míst v domácnosti by tato alternativa mohla oslovit i plánovače s malými dětmi.Matky, kteří zanechali svou finanční kariéru, aby mohli pečovat o malé děti, mohou mnohem lépe přizpůsobit tento typ uspořádání do svých plánů než tradiční poradní pozice a tato možnost bude s největší pravděpodobností platit mnohem více, než většina alternativ z práce z domova.

Bottom Line
Nyní může být vhodný čas začít zkoumat možnost pracovat jako plánovač z vašeho domova. Toto rozvíjející se výklenek v průmyslu pravděpodobně hubí v příštích několika letech, jelikož některé z míst, které používají externí poradce, mají plány na podstatné rozšíření. Další informace o práci finančního poradce z domova naleznete na výše uvedených webových stránkách nebo se můžete obrátit na Asociaci finančního plánování.