Bankovní a burzovní makléř jsou dvě pracovní místa finančních služeb, které se mohou zdát podobné, avšak v mnoha významných aspektech se liší. Pro oba pracovní místa má velký význam temperament držitele práce. Mezi osobnostní rysy požadované oběma pozicemi patří pozornost k detailu, zařízení s matematikou a počty a odchozí, přátelská a užitečná povaha při jednání s veřejností. Ale jak bankéři, tak obchodníci s cennými papíry musí být týmovými hráči, protože potřebují interakci se svými kolegy. (Další informace naleznete v části Najděte si výklenky ve finančním průmyslu .

Výukový program: Brokeri a online obchodování

Banky Popis práce
Bankovnictví je komplexní podnikání zaměstnávající personál v různých pozicích. Mezi těmito subjekty patří výčitelé, kteří se zabývají veřejnou tváří v tvář, administrativními, účetními a sekretářskými pracovníky, personálem bezpečnostního oddělení a personálem údržby. Přestože tito zaměstnanci pracují v bankovním sektoru, nemohou být přesně nazýváni bankéři. Pro naše účely budeme široce definovat termín bankéř tak, že osobním bankéřům, úvěrovým důstojníkům, manažerům poboček a řídícím pracovníkům se zvýší korporátní žebříček.

Osobní bankéř působí jako všestranný styk mezi zákazníkem a bankou a ve většině případů poskytuje jakoukoli službu, kterou zákazník potřebuje. To může zahrnovat pomoc při žádosti o půjčku nebo hypotéku, nákup a vyplacení vkladových certifikátů (CD), vklad a výběr finančních prostředků, kontrola transakcí na účtu a pomoc s dalšími potřebami zákazníků. Dotazy a problémy, které vznikají v průběhu vztahů se zákazníkem, mohou také být zodpovězeny a vyřešeny osobním bankéřem. Takže pozice je rozhodující pro úspěch komerční banky z důvodu jejího blízkého a trvalého kontaktu s vkladateli a zákazníky.

Mnohé banky nabízejí rovněž makléřské služby pro nákup a prodej akcií, pokladní poukázky Spojeného království a jiné investiční nástroje a účtují zákazníkovi provizi za provádění těchto transakcí, které obvykle usnadňuje osobní bankéř.

Vzdělání a osobní dovednosti
Stejně jako většina pracovních míst v bankovním sektoru by měl mít osobní bankéř vzdělání - nejlépe alespoň bakalářský titul - v oboru podnikání, financí, účetnictví, ekonomie, obchodní správy nebo matematiky.

Protože osobní bankéř se zabývá veřejností, je žádoucí odcházející a užitečný temperament. Trpělivost je také požadavek, protože zákazníci mohou být nároční a netrpěliví. Zkušení osobní bankéři s odpovídajícím vzděláním jsou často povýšeni na místa s větší odpovědností a vyššími odškodněními.

Manažeři poboček a úředníci poskytující úvěry - často dvě pracovní místa jsou kombinováni - vyžadují komplexnější zázemí v oblasti financí, obchodu a účetnictví.Manažerské a analytické dovednosti se používají v této pozici, pokud je správce pobočky rovněž úvěrovým důstojníkem.

Vedoucí pobočky na manažerském konci dohlíží na všechny operace pobočky banky, od údržby budov až po účetní a úvěrové oddělení. Ve výjimečně velkých bankovních pobočkách může být úvěrový důstojník nebo důstojníci odděleni od správce pobočky.

Úvěrový důstojník analyzuje úvěrovou bonitu potenciálního dlužníka prostřednictvím kontroly čistého jmění klienta, úvěrového ratingu, historie a kompenzace, kolaterálu a dalších faktorů, které ovlivňují úvěr. ( Kompenzační mýty: Burger Flippers vs. Investment Bankers .)

Odškodnění
V ústředí významných mezinárodních nebo tuzemských bank na úrovni vrcholového managementu, včetně viceprezidentů v takových kategoriích as vztahy se zákazníky, účetnictví, rozvoj obchodů, divize kreditních karet, marketingová reklama, finanční ředitel, vedoucí pracovníci nebo vedoucí pracovníci mohou získat platy ve výši šesti až sedmi čísel plus bonusy na výkonnost a akciové opce. Tyto pracovní pozice mohou být velmi lukrativní, zejména pokud banka vytváří zisky a zisky ve srovnání s předchozími čtvrtletními nebo ročními příjmy. Postgraduální tituly, dlouholeté zkušenosti a vynikající úspěchy v manažerských pozicích jsou obvyklé požadavky na tyto vysoce placené pozice.

Burza cenných papírů Popis práce
Burzovní makléř se chová jako rozhraní mezi investory, obchodníky s cennými papíry a makléřskými firmami, předává příkazy k nákupu a prodeji konkrétních akcií. Obchodník obvykle komunikuje s klienty prostřednictvím telefonu, takže je pro tuto pozici také požadavek přátelského, odchodujícího prodejce, který vyžaduje tolik veřejného kontaktu.

K základním každodenním povinnostem obchodníka s cennými papíry patří obsluha a správa portfolií svých klientů, obchodování na účet klienta bez konzultací, pokud má klient diskrétní účet, požaduje nové obchody a konzultuje s výzkumným oddělením svého makléře firma určila nejlepší obchody - nákup a prodej specifických akcií - pro své klienty. V mnoha případech může makléř také působit jako finanční poradce.

Vzdělání
Je žádoucí vysokoškolské vzdělání v některých oblastech podnikání nebo financí, ale není nutné, aby se stal obchodníkem s cennými papíry. Existují také licenční požadavky na to, aby se stal obchodníkem s akciemi, včetně zkoušky, aby se stal licencovaným registrovaným zástupcem pro cenné papíry. To oprávňuje držitele licence jednat jako zprostředkovatel jménem zákazníků, známý jako série 7.

Odškodnění
Vzhledem k tomu, že náhrada obchodníka s cennými papíry je z velké části založena na provizích, může být výdělek teoreticky neomezený. Makléři, kteří spravují velké účty, včetně institucionálních portfolií nebo penzijních fondů, mohou získat příjmy ve výši šesti a sedmi čísel.

Výborem je váš Hlavní rozdíl mezi bankéřem a makléřem je, že banka je správcem a makléř je prodejcem.Přestože osobní bankéři komunikují s veřejností, nejsou obvykle prodejní lidé. Bankovní pracovníci, jejichž funkcí je vytvářet nové obchody nebo vklady, však mohou být považováni za prodejce, protože jsou marketingovými bankovními službami.

Mezi podobnostmi mezi bankéři a obchodníky s cennými papíry je požadavek, že oba musí být týmovými hráči z důvodu nutnosti interakce s podpůrným a dozorovým personálem ve vysoce strukturovaném podnikovém prostředí bank a makléřských firem. Obchodníci s cennými papíry jsou odpovědní svým klientům. A dokonce i prezident velké nadnárodní banky je odpovědný své představenstvu a nakonec akcionářům. Obě tyto povolání nabízejí potenciálně významné odměny zaměstnancům, kteří absolvují pozici nadprůměrné a střední úrovně, a projevují odhodlání, schopnost, integritu a produktivitu. (Chcete-li se dozvědět více, podívejte se Plavat se žraloky jako burzovní makléř .