Máte potíže při rozhodování mezi kariérou jako obchodník Wall Street nebo burzovní makléř? Každá z nich zahrnuje nákup a prodej cenných papírů, ale povaha každého z nich se velmi liší a tyto rozdíly by mohly znamenat velký rozdíl při určování toho, která kariéra vám nejlépe vyhovuje. V tomto článku se podíváme na tyto rozdíly a na to, jak se stát obchodníkem nebo zprostředkovatelem (cesty začínají podobně, se stejnými požadavky, pak v závislosti na sklonu a příležitosti získáte šanci zvolit si jeden povolání přes druhé).

Co dělají makléři a obchodníci?

Zatímco jak makléři, tak obchodníci se zabývají cennými papíry, makléři jsou také obchodními zástupci, ať už ve vlastním jménu nebo pro cenné papíry nebo makléřské společnosti. Jsou zodpovědné za získání a vedení seznamu běžných zákazníků, ať už individuálních nebo maloobchodních, nebo institucionálních. Obchodníci naopak pracují pro velkou investiční společnost, burzu nebo banku a kupují a prodávají cenné papíry jménem majetku spravovaného touto firmou.

Obchodníci mají přímý kontakt s klienty a kupují a prodávají cenné papíry na základě přání zákazníků. Někteří mohou dokonce působit jako finanční plánovači pro své klienty, vytvářet penzijní plán, zabývat se diverzifikací portfolia a poradit v oblasti pojištění nebo investic do nemovitostí, jestliže jejich firma nabízí takové finanční služby a služby správy majetku (jak často to dělají větší drátěné domy). Nejedná se pouze o akcie a dluhopisy, ale o vzájemné fondy, ETF a další maloobchodní produkty, stejně jako o možnosti pro složitější klienty.

Obchodníci naopak mají tendenci kupovat nebo prodávat cenné papíry na základě přání správce portfolia (nebo manažery) u investičního podniku. Obchodníkovi mohou být přiděleny určité účty a pověřeny vytvořením investiční strategie, která nejlépe vyhovuje (tj. Vydělává peníze) zákazníkovi. Obchodníci pracují na různých trzích - akcie, dluh, deriváty, komodity a Forex, mimo jiné - a mohou se specializovat na jeden typ investice nebo třídu aktiv.

Broker často stráví mnoho času informováním klientů o změnách cen akcií. Kromě toho makléři stráví spravedlivou část svých dnů, kteří chtějí rozšířit své klientské základny. Dělají to studeným voláním potenciálních zákazníků, představením sebe a prezentací jejich pozadí a schopností nebo pořádáním veřejných seminářů o různých investičních tématech.

Obě zprostředkovatelé a obchodníci se také zabývají výzkumem analytiků, který doporučuje klientům nebo správcům portfolia nákup nebo prodej cenných papírů. Obchodníci však často provádějí i vlastní výzkum a analýzu. Navzdory starodávným stereotypům individuálních výkřiků nabídek a objednávek na obchodní ploše většina obchodníků tráví svůj čas na telefonu nebo před jejich počítačovými obrazovkami, analyzuje výkonnostní grafy a leští jejich obchodní strategie - protože zisk je často vše v časování.

Nedopusťte se však chyby: oba zprostředkovatelé a obchodníci mají tendenci mít vysokou energetickou úroveň; oni jsou obvykle dovední v multi-tasking a dokáže vyrovnat se s rychlým tempem, vysokým tlakem prostředí, zvláště mezi 9:30 a 4:00 EST, když jsou trhy otevřené.

Staňte se obchodníkem na Wall Street

Takže po tomto přehledu je čas podívat se konkrétněji na to, co se účastní stávajícího obchodníka na Wall Street ("Wall Street" v obrazovém smyslu odvětví finančních služeb, to je; v digitálním věku mohou obchodníci pracovat a pracovat odkudkoli). Ačkoli se zaměříme na obchodování, cesta k tomu, abychom se stala makléřem (pozadí a vzdělání), je téměř stejná - zejména proto, že v dnešním finančním odvětví pravděpodobně budete chtít přijmout jakoukoliv vstupní pozici v žádoucí firmě, která se otevírá.

Ale nejprve se zamyslíme nad výchovou. Kdysi by obchodníci mohli být více samomluveným plemenem; ale v současné době je čtyřletý vysokoškolský titul základní požadavek - přinejmenším pokud chcete pracovat v renomované finanční instituci nebo firmě. Většina obchodníků má maturitu (zejména účetnictví), finance, bankovnictví, ekonomiku nebo podnikání. Ne že typy liberálních umění nemohou mít úspěšnou kariéru jako obchodníci - každá oblast, která podporuje výzkum a analytické myšlení, rozvíjí budoucí a užitečné dovednosti. Ale nedopusťte žádnou chybu: čísla-křupání, finance a obchodní záležitosti jsou velkou částí profese, a musíte se s nimi spokojit. Někteří uchazeči pokračují v získávání MBA.

Ať už je vaše hlavní, ať se o finančním trhu dozvíte co nejvíce. Pravidelně zvykněte sledovat finanční kanály nebo číst obchodní publikace, jako je Wall Street Journal nebo stránky jako - dobře, toto. Ačkoli někteří skákat přímo po vysoké škole, to není neobvyklé pro obchodníky mít nějaký jiný druh praxe před vstupem do pole. Mohou pracovat například ve finančním oddělení v korporaci. To platí ještě více o zprostředkovatelích: Vzhledem k vysoké úrovni interakce s klientem je jakákoliv předchozí zkušenost s prodejem vysoce ceněna.

[Existuje mnoho různých typů profesionálních obchodníků, ale obchodníci s dnem se zaměří na vytváření obchodů uvnitř dne, nikoli na držení pozic přes noc. Pokud máte zájem o denní obchodování, kurz Investovat do obchodních deníků společnosti Investopedia je skvělým výchozím bodem.]

Začínáme

Nejjednodušší způsob, jak získat přístup k obchodní kanceláři Wall Street - oddělení, místo - se vztahuje na investiční banku nebo zprostředkovatele. Začněte s pozicí vstupní úrovně: pomocník analytika akcií nebo obchodník. Nauč se všechno, co můžeš. Mnoho finančních firem nabízí stáže (někdy placené, někdy ne) a celoživotní vzdělávací programy pro ty nejrychlejší, zejména pro ty, kteří mají na trati své obchodní licence. Který nás vede k …

Požadavky na makléře a obchodníky: zkoušky a licence

Pokud chcete obchodovat pouze sami, obchodník nebo makléř vás požádá o regulaci finančního průmyslu (FINRA, dříve NASD) licence k provedení příkazů.

A abyste získali licenci, musíte provést některé z testů FINRA.

Chcete-li být obchodníkem, musíte projít zkouškou kvalifikací obchodníka s cennými papíry, která je nyní známá jako zkouška ze Série 57 (s skóre alespoň 70%). Trvá téměř čtyři hodiny, skládá se ze 125 otázek, které se týkají investičních produktů, obchodních činností a výkaznictví, odborného chování, regulačních požadavků a vedení záznamů.

Chcete-li být makléřem, musíte dostat úspěšné skóre (72% nebo vyšší) na zkoušku registrovaného zástupce pro všeobecné cenné papíry - běžněji označovanou jako zkouška řady 7. Série 7, šest hodin, 260-otázka zkouška (250 multiple choice, plus 10 dalších), testuje základy investování a investičních produktů, jakož i pravidla a předpisy Komise pro cenné papíry (SEC). Mnoho obchodníků si tuto zkoušku také.

Kromě řady 7 a 57 vyžaduje řada států kandidát na složení Jednotného vyšetřovacího agenta státní zkoušky (běžně označované jako zkouška ze série 63). Zkouška Series 63 také testuje různé aspekty akciového trhu. Pokud má fyzická osoba licenci od firmy FINRA, je členem burzy a má schopnost koupit nebo prodávat akcie a jiné cenné papíry.

V době psaní tohoto, některé změny jsou nastaveny pro zkoušky série, efektivní března 2018. Jeden papíry Industry Essentials zkouška (SIE), nahradí překrývajícími se částmi 7, 57 a dalších série zkoušek . Kandidáti pak přijmou další, menší "top-off" zkoušku týkající se konkrétního oboru, o němž doufají, že vstoupí. Reformy také učiní proces přijímání zkoušek demokratičtější. V současné době musíte být zaměstnáni nebo "sponzorováni" společností registrovanou společností FINRA, aby provedli jeden z testů; Sponzoring je často součástí vzdělávacích programů finančních firem, přičemž podmíněná nájemná je podmínkou kandidáta, který se kvalifikuje na udělení licence (podobně jako právnické firmy zapojují absolventy právnické školy, kteří studují na zkoušku v baru). SIE tento požadavek odstraní, přestože stále musíte spolupracovat s členskou firmou FINRA, abyste absolvovali nejvyšší zkoušky.

Na pracovní ploše a na podlaze

Máte dva roky po absolvování zkoušky, abyste se zaregistrovali u firmy FINRA, abyste získali licenci. Předtím, než jej udělíte, budete potřebovat kontrolu stavu (trestní a finanční), kartu otisků prstů a zaregistrovat se v sekci SEC (pokud neprovádíte všechny své obchody v rámci státu).

Po absolvování zkoušky a získání licence můžete požádat o přesun do libovolného pracovního stolu. Zde se dozvíte, jak vyvíjet strategie obchodování, popravy přímého obchodu a provádět obchody jménem investiční banky nebo klientů firmy. Na obchodním stánku získáváte také příležitost studovat společnosti až těsně a získat pocit pro trhy. Budete postupně identifikovat výklenek pro sebe, ať už se jedná o futures nebo akcie nebo dluhové nástroje.

Před spuštěním přiřazení na skutečné obchodní ploše je však nutné FBI prověřit; protože obchodníci na Wall Street se zabývají citlivými finančními záležitostmi, jako jsou vládní cenné papíry, že pokud uniknou, mohou vést k škodlivým spekulacím na trhu a ekonomické špionáži, předsednictvo kontroluje, zda máte trestní minulost.

Bottom Line

Lidé se chtějí stát obchodníky z různých důvodů. Peníze jsou klíčové, ale vášeň a fascinaci s financováním a pohyby investičních fondů jsou také klíčové. Pokud máte rádi také kontakty s lidmi, můžete preferovat život makléře. Ať už budete chtít, nechte se připravit na rychle se rozvíjejícím pracovišti - protože peníze nikdy nespí.