Různí autoři napsali o psychických nebo behaviorálních pastech, které vedou lidi špatným směrem se svým životem obecně. V tomto článku je záměrem aplikovat některé klasické formy dysfunkční psychologie přímo do investiční arény. Podíváme se na některé z nejčastějších pasti a jak se jim vyhnout.

Ukotvení

Za prvé existuje takzvaná kotevní pasti, která odkazuje na nadměrnou závislost na tom, co původně myslí. Například, pokud si myslíte, že určitá společnost je úspěšná, můžete být příliš přesvědčeni, že její akcie jsou dobrou sázkou. Tato předsudek může být v převládající situaci nebo v určitém okamžiku v budoucnu zcela nesprávný.

Například německá společnost pro spotřební elektroniku Grundig, která byla v 70. letech významným evropským dodavatelem, byla v osmdesátých letech vyhlazena konkurencí Japonska. Ti, uvězněni ve vnímání, že Grundig tam byl, aby ztratili spoustu peněz.

Chcete-li se tomuto pasti vyhnout, musíte zůstat flexibilní ve svém myšlení a otevřen novým zdrojům informací a skutečnosti, že každá společnost může být dnes a zítra pryč. Jakýkoli manažer může také zmizet.

Náklady na potápění

Nenápadná cena za pastí je stejně nebezpečná. Jedná se o psychologicky (ale nikoliv ve skutečnosti) ochranu vašich předchozích rozhodnutí nebo rozhodnutí, což je pro vaše investice často katastrofální. Je opravdu těžké ujít ztrátu a / nebo přijmout, že jste udělali špatnou volbu nebo dovolili někomu jinému, aby je vytvořil. Ale pokud vaše investice není dobrá, nebo rychle klesá, čím dříve se dostanete z toho a do něčeho slibnějšího, tím lépe.

Pokud jste se drželi akcií, které jste koupili v roce 1999 ve výšce bodu. com boom, museli byste čekat desetiletí, abyste se dokonce vyrovnali, a to je pro non-hi-tech akcie. Je mnohem lepší, aby se nedotýkalo se opotřebovaných nákladů a aby se dostalo do jiných tříd majetku, které rychle rostou. Emocionální oddanost špatným investicím jen zhoršuje situaci.

Konfigurace potvrzení

Souvislost s výše uvedeným je pasti pro potvrzení. Lidé často vyhledávají ostatní, kteří udělali a stále dělají stejnou chybu. Ujistěte se, že získáte objektivní rady z čerstvých zdrojů, a nikoliv telefonujte na osobu, která vám špatně poradila. Pokud zjistíte, že něco říkáte, "naše akcie klesly o 30%, ale je jistě nejlepší, když se na ně budeme držet, ne?" - hledáte potvrzení od jiných nešťastných ve stejné situaci. V krátkodobém výhledu se můžete vzájemně potěšit, ale je to jen sebepoškozování.

Slepota

Situační slepota může situaci zhoršit.Dokonce i lidé, kteří nehledají konkrétní potvrzení, často vylučují převažující tržní realitu, aby nedělali nic a odložili zlý den, kdy se ztráty prostě musí konfrontovat. Pokud víte, že v hloubi duše, že to je problém s vašimi investicemi, jako hlavní skandálu ve firmě nebo trhu varování, ale můžete přečíst vše, co v novinách kromě finančních stránkách, jste pravděpodobně trpí touto Blinder efekt.

Trap relativity

Záchyt relativity je také tam, čeká vás z cesty. Každý má jiný psychologický make-up v kombinaci s jedinečným souborem okolností, které se rozšiřují na práci, rodinu, kariérní vyhlídky a pravděpodobné dědictví. To znamená, že i když musíte vědět, co dělají a říkají ostatní, jejich situace a názory nejsou nutně relevantní mimo jejich vlastní kontext.

Uvědomte si, ale pozor! Musíte investovat pro sebe a pouze ve svém vlastním kontextu. Vaši přátelé mohou mít i peníze a rizika přívětivosti spekulovat na bůček futures (jako ve filmu „Trading Places“), ale pokud jste skromný výdělek a nervózní člověk, to není pro vás.

Trap nadřazenosti

U některých lidí je přechod nadřazenosti extrémně nebezpečný. Mnoho investorů si myslí, že vědí lépe než odborníci nebo trhy. Jenom být dobře vzdělaný a / nebo chytrý neznamená, že nepotřebujete dobrou nezávislou radu a ještě víc to neznamená, že můžete překonat výhody a komplexní systém trhů. Mnoho investorů ztratilo bohatství tím, že bylo přesvědčeno, že jsou lepší než ostatní. Dále jsou tito lidé snadnou kořistí pro některé z výše uvedených pasti.

K dispozici jsou (a vždycky byly) profesoři financí v nejlepších univerzit, kteří jsou skutečně brilantní technicky, a to může klamat je do myslí, že příprava je jednoduchá venku v reálném světě. Někteří opravdu to řezou, ale jiní jsou pro hrubé probuzení za slonovinovou věží. Odd, jak to může znít, někdo s Ph. D. v oblasti financí může ve skutečnosti vést vás špatným směrem (příliš výpočtu, příliš sebevědomý), zatímco někdo s ničím víc než maturitu může mít úžasný cit pro trh a dělat štěstí.

Bottom Line

Lidská psychologie je nebezpečná věc a existují některé alarmující standardní chyby, které lidé dělají znovu a znovu. Je velmi snadné v horkém okamžiku, nebo když je vystaven stresu nebo pokušení, spadnout do jedné z těchto myslových pasti. Nesprávné vnímání, sebeklaze, zběsile se snažíte vyhnout se ztrátám, zoufale hledat pohodlí ostatních obětí, vypínat realitu a další, vás mohou draho stát.

Uvědomte si povahu těchto pastí a vždy buďte upřímní a realističtí sami. Dále vyhledejte radu od kompetentních a znalých lidí bezúhonnosti, kteří vás vrátí zpět do reality, než bude pozdě.