Služba online půjčování LendingTree má dlouhotrvající reklamní linku, která říká: "Když banky soutěží, vyhrajete." Podobný sentiment se týká akcionářů fondů obchodovaných na burze (ETF), kteří nadále profitují z konkurence mezi poskytovateli fondů, včetně společností Charles Schwab, BlackRock a Vanguard. Mezi hlavní společnosti ETF má společnost Vanguard nejlepší pověst pro produkty s nízkým poplatkem a bez provizí (přinejmenším pro své vlastní investiční fondy a fondy ETF), ale investoři by měli vždy kontrolovat reálné poměry výdajů a vyhýbat se klesání kvůli chytlavým obchodům.

Vanguard zůstává poskytovatelem ETF na špičkové úrovni pouze podle poplatků ETF, obchodních nákladů a poměru nákladů. Stovky miliard dolarů vstupují do ETF každý rok, což znamená, že největší fondy společnosti si mohou dovolit snížit poplatky a zvětšit objem. To znamená, že společnosti jako Fidelity a Vanguard neustále soutěží o náklady a výdaje fondu a doufají, že nejlevnější poskytovatel ETF bude nakonec prodávat více akcií.

Poskytovatelé služeb ETF s nejnižšími poplatky a komisionáři

Charles Schwab vystřelil první výstřel v bitvě s nízkými poplatky ETF v listopadu 2009, kdy oznámil novou sestavu bezúplatných finančních prostředků. Doplnila tento krok se sérií reklam, které zakrývaly vysoké provize makléřů, dlouhé znepokojení obchodníků a investorů ETF. Netrvalo dlouho, než Vanguard, Fidelity, TD Ameritrade a Scottrade neodkladně reagovaly na své vlastní platformy bez provize.

Takové poplatky a provize jsou pouze náklady předem; poměry nákladů jsou lepším ukazatelem dlouhodobých výdajů, pokud investor nedělá časté obchody. Vanguard povoluje obchody bez provizí svých finančních prostředků prostřednictvím své platformy, která byla v roce 2011 velkým řešením. Avšak takové obchody jsou dnes pozoruhodně běžné; Vanguard je konkurenceschopný, ale je těžké nabídnout nižší náklady než nula.

Některé společnosti, například Charles Schwab, umožňují některé volné obchody na vybraných nevýhradních fondech; Vanguard není, přinejmenším od roku 2015. Fidelity, BlackRock a TD Ameritrade nabízejí širší kombinace obchodů s nulovou provizí než Vanguard.

Skutečná diferenciace je však na ročních portfoliových nákladech. Menší investoři se musí více obávat o jednotlivé obchodní náklady; provize z 10 USD dělá velký rozdíl na nákup $ 1 000, ale je mnohem méně významný pro obchod se 100 000 dolary. Dokonce i nejlevnější finanční prostředky stojí mnohem víc než za 10 let, takže skutečné úspory jsou tvořeny nižšími poměry nákladů.

ETF vanguard a nízký náklad

Všechny podílové fondy a ETF mají poměr výdajů, což znamená náklady na provoz fondu. Z pohledu rozvahy provozní náklady slouží ke snížení aktiv ETF, což účinně snižuje návratnost investic.Všechno ostatní je stejné, nižší poměr nákladů je lepší.

Společnost Vanguard si vybudovala pověst s nízkými nákladovými poměry a společnost zůstává na tomto základě stejně konkurenceschopná. Vanguard Total Stock Market ETF, jeden z největších a nejoblíbenějších fondů na světě, má celkový nákladový poměr pouhých pěti základních bodů, tj. 0, 05%. To je spojeno s další nabídkou Vanguard, S & P 500 ETF, za třetí nejnižší mezi všemi fondy v průmyslu.

Mezi ETF s nízkým poplatkem je společné téma: Připojit pasivní investiční strategii k velkým indexům a předpokládat, že trh bude poskytovat efektivní výnosy v průběhu času. Poskytovatel má malou armádu výdajových poměrů ETFs na úrovni 0,9% nebo méně, včetně evropských pacifiků, ETF s velkým limitem, ETF růstu, hodnoty ETF, středního kapitálu ETF, střednědobého růstu ETF, ETF, Small-Cap Growth a Small-Cap ETF. Jen Charles Schwab se přiblížil nabídnout tolik levných ETF.

Charles Schwab ve skutečnosti nabízí více ETF s poměrem nákladů 0,7% nebo méně; má nejméně osm takových fondů. Tři další - ETF Small-Cap v U. S., International Equity ETF a krátkodobá americká státní pokladna - vykazují poměr výdajů pouhých osm základních bodů. Společnost Schwab by pravděpodobně mohla tvrdit, že je na tomto základě konkurenceschopnějším poskytovatelem, avšak 0,01% nemá velký rozdíl ani v dlouhých investičních obdobích.