Fond amerických fondů pro příjmy z Ameriky ("AMECX") je střednědobý alokační fond. Jeho správci fondů investují do kombinace cenných papírů a cenných papírů s pevným výnosem. Cílem fondu je poskytnout současný příjem s potenciálem pro nějaký kapitálový růst. Manažeři si mohou vybrat ze široké škály různých cenných papírů, ale především investovat do běžných akcií a úrokových platebních dluhopisů.

Společnost

Americké fondy jsou dceřinými společnostmi skupiny Capital Group. Kapitálová skupina, založená v roce 1931, je sedmým největším americkým správcem aktiv se spravovaným aktivem (AUM) ve výši 1 USD. 39 bilionů, k 31. prosinci 2015. Společnost poskytuje služby finančního poradenství a správy majetku charitativě, vládám, jednotlivcům s vysokou čistotou, individuálním investorům, veřejným penzijním fondům a firemním penzijním plánům. Je vysoce hodnoceným zaměstnavatelem se silným odhodláním zvyšovat rozmanitost ve finančním průmyslu.

Investiční filozofie

Investiční filozofie Capital Group se zaměřuje na zachování kapitálu. Firma věří v investování do dlouhodobých výsledků nad dočasnými zisky. Jejich vzájemné fondy se opírají o standardní investiční nástroje a nevyužívají deriváty nebo jiné vysoce investující prostředky.

Capital Group má podnikovou kulturu, která vyzdvihuje individualitu při využití síly týmové práce. Všichni investoři pracující na portfoliu se setkají, aby diskutovali o svých názorech a výzkumu na různých investičních možnostech. Nevydávají investiční rozhodnutí jako skupinu. Každý manažer nebo analytik obdrží část čistého jmění portfolia, aby investoval do toho, co si myslí, že jednotliví lidé jsou nejlepšími cennými papíry, aby splnili cíl portfolia. Firma se domnívá, že portfolia postavená tímto způsobem mají silnější diverzifikaci a lepší návratnost. Bonusy členů týmu jsou založeny především na jednotlivých čtyřletých a osmiletých vystoupeních.

Správa fondů

Fond American Funds Income Fund of America má devět manažerů portfolia, kteří jsou podporováni týmem analytiků. Manažeři pracují v Capital Group v průměru za 25 let. Průměrná doba práce s fondem činí 14,7 let a dva pracovníci pracují s portfoliem po dobu 23 let. Taková stabilita a dlouhověkost nejsou ve finančním odvětví běžné, ačkoli to je norma u Capital Group.

Portfolio

Americký fond fondů amerických fondů má výdajový poměr 0,5%, 30denní výnos 3,25%, obrat 45% a beta 0,68. má AUM ve výši 101 USD. 9 miliard. Majetkové cenné papíry 168 společností představují 71,3% portfolia, s rozdělením 54,5% čistých aktiv v U.S. akcie a 16,8% v non-U. S. akcií. Jelikož tři nejvýznamnější sektory, finanční, průmyslové a informační technologie tvoří 31,5% čistých aktiv. Top 10 podílů představuje 20,6% čistých aktiv. Nejčastějšími zdroji fondu jsou společnosti Microsoft Corp. na úrovni 3,7% čistých aktiv společnosti Microsoft (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp.84 + 0,39% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ). Společnost Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc55, 88-0, 32% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0 .5% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) ve výši 2,5% čistých aktiv.

Část portfolia s pevným výnosem se skládá z 1 441 cenných papírů, což představuje 23,7% čistých aktiv fondu s rozdělením 20,4% amerických dluhopisů a 3,3% -U. S. bonds. Dvě třetiny portfolia dluhopisů jsou investicemi a jedna třetina je nižší než investiční stupeň. Průměrná doba trvání dluhopisu je 6 let.

Výkonnost

Fond má roční výnos (YTD), založený na čisté hodnotě aktiv (NAV). 2% a jednoroční výnos -3%. Jeho celková roční návratnost za tři roky činí 6 14%, 7 51% po dobu pěti let, 5 8% za 10 let a 10 95% od svého založení v prosinci 1973.

Symbol volajícího AMECX Akcie třídy A, které mají maximální prodejní poplatek ve výši 5,75%. Návratnost fondu klesá, když se zohlední prodejní poplatek. Při úplném nákupním poplatku je roční výnosnost -8. 59%. Celková roční návratnost je. 06% za tři roky, 6 24% za pět let, 5 17% za 10 let a 10 8% od počátku. Při zohlednění front-end zatížení je návratnost fondu v souladu s průměrem všech střednědobých alokačních fondů.

Fond amerických fondů amerických fondů má 18 různých tříd akcií, z nichž některé nabízené finančními poradci a penzijními plány na základě poplatků umožňují investovat do NAV. Investoři by si měli pečlivě přečíst prospekt.